巨额诉讼压顶，天价罚单不断：浙商银行风险隐忧不小

2020年4月10日，浙商银行（601916.SH）发布公告，关于《本公司诉世茂中心等信托合同纠纷》一案，最新进度为一审判决，案件审判结果为原告胜诉。

公告显示，浙商银行近期收到浙江省金华市中级人民法院(2019)浙07民初390号《民事判决书》，就浙商银行与义乌世茂中心发展有限公司、浙江新光建材装饰城开发有限公司、新光圆成股份有限公司等6家公司和新光集团实控人周晓光、虞云新等5位自然人的担保合同纠纷案作出判决。法院支持了浙商银行的诉讼请求。

不过，一审法院虽然支持了浙商银行的诉讼请求，但该判决目前处于上诉期内，且抵押物的变现时间及被告的偿债能力存在不确定性，浙商银行能否全额收回上述款项亦存在不确定性。

浙商银行成立于1993年4月，是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，总部设在浙江杭州。2016年3月，在香港联交所上市，2019年11月又登陆上交所上市，是全国第13家“A+H”上市银行。

商业观察发现，浙商银行不良贷款率连续两年攀升，巨额诉讼压顶，又迎来天价罚单，浙商银行到底怎么了？

巨额诉讼压顶

事实上，上述的诉讼案所涉嫌的金额只是浙商银行的冰山一角。

2020年3月13日，安信信托发布公告称，新增4宗诉讼案件，案件金额22.7亿元。上述4起诉讼已立案，处在审理阶段，其中，浙商银行诉讼金额达11.2亿元。

另外，2019年12月4日，豫金刚石近期新增20起诉讼，涉诉金额超28亿。而这20起案件中，涉诉金额最高是浙商银行，金额高达8.9亿元。

据中国裁判文书网民事裁定书显示，申请人浙商银行杭州分行于2019年1月14日向杭州仲裁委员会申请财产保全，请求冻结被申请人长城影视文化企业集团有限公司、武威丝绸之路文化遗产博览城有限公司银行存款人民币1.4亿元或查封其相应价值的财产。

不仅如此，2018年8月3日，浙商银行因金融借款合同纠纷一案，向北京市第四中级人民法院申请财产保全，请求依法冻结乐视体育、贾跃亭、乐视控股和厦门章鱼互动共2.06亿元银行存款或者查封、扣押其他等值财产。

此前有媒体报道，中国城市建设控股集团有限公司债券连续违约事件波及到浙商银行，浙商银行有超过6000万元债券本息能否顺利收回存悬念。

此外，浙商银行业的不良贷款率、逾期贷款余额也处于上涨态势。2017-2018年，浙商银行不良贷款率分别为1.15%、1.2%，2019年不良贷款率攀升到1.37%，较2018年上涨0.17个百分点，不良贷款141.47亿元，同比增加37.33亿元。其中，公司不良贷款116亿元，不良贷款率1.71%。

天价罚单不断

2020年1月10日，央行杭州中心支行连开十张罚单，包括七家银行和三家支付机构被罚，十家机构合计罚款3143.66万，做出行政处罚的日期为2019年12月31日。

其中，浙商银行的罚单涉及金额最大，因违反《反洗钱法》四项规定，被罚1010万。

具体来看，浙商银行四项违法行为主要是因未按规定履行客户识别义务、未按规定保存客户身份材料及交易记录、未按规定进行可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易，也即违反《反洗钱法》相关规定。

值得注意的是，2019年的最后一天，浙商银行再遭监管处罚。因以不当方式吸收存款，浙商银行无锡分行被无锡银保监分局连开3张罚单，合计罚没95.12万元。

而这些都不是浙商银行历史领到最大的罚单。据了解，2018年12月7日，银保监会发布中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表银保监银罚决字〔2018〕11号，浙商银行存在7项违法违规行为，罚款5550万元。

内容来源：资本观察网

作者： 任永丰