中诚信托成功举办秋季财富论坛:首次发布“诚嘉”系列家庭服务信托

中诚信托成功举办秋季财富论坛:首次发布“诚嘉”系列家庭服务信托

9月22日,中诚信托2023年秋季财富论坛在杭州成功举行。本次论坛以“共同富裕与财富管理”为主题,深入探讨信托行业如何助力共同富裕、服务家庭财富管理、优化资产配置、助力公益慈善等热点话题。在本次论坛上,中诚信托首次发布了“诚嘉”系列家庭服务信托。

中诚信托党委委员、副总裁王会妙出席本次秋季财富论坛并发表致辞。在专题分享环节,三位专业人士分别就信托如何服务家庭财富管理、如何做好信托资产配置、慈善信托助力共同富裕等主题与线上线下的嘉宾展开交流。本次论坛,共有近百位客户代表现场参会,3200多位客户在线上观看了直播。

助力共同富裕

信托公司具有三方面优势

王会妙在致辞中指出,信托公司作为专门从事资产管理与财富管理的金融机构,在发挥财富管理功能、助力共同富裕方面具有天然的优势。

首先,信托的财富管理服务更加全面,不仅可以满足财富保值增值的需求,还可以为财产隔离、财富规划、财富传承、公益慈善等提供全方位的受托服务。

其次,信托的财富管理更加普惠,不仅可以满足1000万元以上的家族财富传承需求,还可以为中产家庭提供初始财产100万元以上的家庭服务信托,从而使千家万户都能够享受到信托的财富管理服务。

第三,信托的财富管理更加专业,信托公司作为专业受托人,可以对信托财产进行跨市场、长周期的资产配置,在客户的不同风险偏好下制定资产配置策略,优选各类产品进行组合,从而满足客户对安全性、稳定性、流动性、收益性的不同需求。

今年6月1日,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式实施,各家信托公司业务转型进程加快、创新方向更加明确。

去年以来,中诚信托转型步伐加快。“在标品信托方面,截至2022年底公司标品信托规模达1689.34亿元,同比实现了556.51%的增长,成为标品信托规模增速最快的信托公司。”王会妙说。

她还指出,在消费金融业务方面,公司与蚂蚁集团、抖音、腾讯、百度等机构合作,累计放款已超过千亿元,市场影响力持续提升;在专户理财业务方面,公司为超高净值客户及其企业提供专户理财服务规模超过200亿元,与客户建立了长期信赖的合作关系;在财富管理信托方面,公司管理的家族信托等业务规模连续三年实现翻番,保险金信托落地多个亿元大单,与银行、保险等渠道的合作日益紧密;在慈善信托方面,公司实现了多项创新突破,慈善成效累计惠及25万人次。

满足家庭财富多元需求

“诚嘉”系列家庭服务信托正式推出

在专题分享环节,中诚信托财富中心总经理和晋予发表题为“共同富裕与家庭财富管理”的演讲。

和晋予认为,我国中产阶级家庭是社会财富的重要拥有者,蕴含着大量的家庭财富管理需求,与超高净值客户的家族财富管理需求不同的是,家庭财富管理更加注重保值增值、财富规划、财富成长等方面,而信托以其财产隔离、专业管理、指定分配、跨代传承等功能,能够全面地满足家庭财富管理的收益性、目的性和成长性需求。

在信托业三分类新规中,“家庭服务信托”这一全新业务品种也被纳入到资产服务信托大类中。“这是对家庭财富管理需求的积极回应,也是信托业对信托功能普惠化、助力共同富裕目标的大力响应。” 和晋予说。

在积极服务家庭财富管理需求的大背景下,中诚信托正式推出全新的业务品牌——“诚嘉”系列家庭服务信托。这是公司针对家庭关爱、财富传承、风险隔离、资产配置等家庭财富的多元需求,推出的一站式综合解决方案。

该系列信托严格按照监管部门对家庭服务信托的要求,设立门槛为100万元。在资产配置上,按照“安全性、稳定性、流动性、收益性”的要求,设置家庭服务信托的专属“中诚菜单”,满足委托人短期、中期、长期的资产配置需求;在信托功能上,根据家庭财富管理的主要场景,设计了“生活费、养老金、教育金、医疗金、祝福金、应急金”六大分配功能;在服务特色上,根据对家庭服务信托潜在客户的市场调研,设置了更加灵活的分配频次要求、更加宽松的受益人设置条件、更加规范的信托运营管理流程等,更加贴近客户实际需求。

王会妙也表示,推出 “诚嘉”系列家庭服务信托,是为了让信托更普惠地走进千家万户,让更多家庭享受到信托的功能与服务,更扎实地助力共同富裕目标的实现。

促进财富保值增值

以慈善信托推进第三次分配

做好信托财产的保值增值、提升人民财产性收入水平,是共同富裕的内在要求。中诚信托标品部副总经理王佳欣围绕“共同富裕下的信托资产配置”的主题与嘉宾进行了分享。

王佳欣针对当前主要宏观经济政策以及对大类资产走势的影响进行了详细分析,同时结合资管市场各类产品的市场表现,深入介绍了主要资管产品的配置策略变化,并对信托投资者的资产配置提出了建议。她还结合中诚信托在标品信托产品研发方面的实践探索,为论坛嘉宾提供了不同资产配置策略下的标品组合建议,为投资者财富的保值增值提供了具有中诚特色的策略参考。

促进公益慈善事业发展、推动社会第三次分配是共同富裕的内在要求,慈善信托是公益慈善事业发展的重要力量。自2016年9月1日《慈善法》实施以来,作为行业首批落地慈善信托的信托公司,中诚信托始终高度重视慈善信托业务发展,设立了专门的慈善信托工作室,专业化开展此类业务。

本次论坛上,慈善工作室负责人沈苗妙介绍了公司慈善信托业务发展的突出成效。近年来,中诚信托累计设立的24单慈善信托,在乡村振兴、教育发展、生态保护、社区慈善等领域累计惠及群众25万余人次。特别是通过在股权慈善、家庭慈善等方面的创新探索,慈善信托在服务各类企业、高净值人士的慈善需求方面,发挥了重要的引导和支持作用,让慈善信托成为推进第三次分配的重要工具。

本次秋季财富论坛的成功举办以及“诚嘉”系列家庭服务信托的发布,不仅体现了中诚信托在财富管理产品与服务方面的创新探索,也体现出公司在助力共同富裕、推动信托普惠化方面的不懈努力。

中诚信托将持续以客户为中心,立足市场促发展,回归本源谋创新,在助力共同富裕中服务财富管理需求,在推动高质量发展中发挥信托功能价值,做客户长期信赖的专业受托人与财富管理人。

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