中高端客户财富版图重新划分 如何参与一对多

2009年05月19日 03:48
来源：每日经济新闻 作者：李娜

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每经记者 李娜 发自上海

“一对多”业务的讨论虽然是最近坊间的焦点话题，但是，由于证监会规定“基金管理公司、代理销售机构不得通过报刊、电视、广播、互联网(基金管理公司、代理销售机构网站除外)及其他公共媒体销售资产管理计划”，这就造成了大多数有意向的投资者对参与流程并不十分了然。

不用急，今日，本报将为投资者详解参与的详细流程！

先看专户“牌照”32家可选

眼下，基金公司的专户理财可谓火热。记者从部分基金公司了解到，近几日，登门咨询和电话咨询专户理财一对多业务的投资者不在少数。与此同时，本报也接到不少投资者来电咨询。

数据显示，自2008年2月，易方达、南方、汇添富等9家基金公司首批获得专户理财的牌照后，截至目前，具有专户理财资格的基金公司为32家。投资者要想做专户理财一对多业务，基金公司的专户资格自然十分重要。

两种方式了解详情高效“组团”

想了解产品信息和参与详情的投资者，可以通过以下两种方式来实现：如果投资者已经选好了基金公司，投资者可直接拨打该基金公司的服务电话、或者直接前往基金公司咨询；如果投资者并没有选择好基金公司，可自己先挑选基金公司，或者向有关的银行、券商等基金销售渠道表达自己专户理财一对多的意向，银行、券商等基金销售渠道会将这些信息反馈至基金公司。

基金公司会将信息备案，由于证监会要求专户一对多业务的最低门槛为5000万元。如果出现客户资金达不到要求时，基金公司会试图寻找到其他有类似需求的客户进行有效“整合”。当资金规模达到最低的资产要求后，上报证监会进行备案。在得到管理层的批复后，这项一对多的专户理财产品才正式成立。

同时，此种做法可以将有相似理财需求的客户汇聚，使得不超过200人的单个资产管理计划的委托人更加步调一致。

先测评沟通再签单

当投资者与基金公司联系上后，投资者又需要走那些程序呢？

以上海一合资基金公司为例，该公司为投资者准备了一套科学的评价体系，从而判断客户是属于哪种类型，是风险承受能力较强的股票型组合，还是适当回避风险的低收益产品。同时，公司还会就投资者期望的回报以及投资理念等相关问题进行沟通。

同时，因为各家基金公司针对一对多业务也做了充足的准备，采取了不同的方式，了解详情有助于投资者提前做到心中有数。

像买基金一样投资每周信息反馈

单个一对多产品正式成立后，在账户的运作中，基金公司会和投资者保持定期沟通。有基金公司表示，在信息传递，净值的回报、市场的看法，当前账户运作的思考等方面，都会尽量做到每周和客户互动，进行电话会议。

此外，该工作人员还指出，跟公募基金的手续一样，投资者需要提供身份证。同时，在签订合同的相关条款时，投资者还需要保证所投入资金的真实性和合法性等。

对于“一对多”业务的退出机制，某基金公司高层表示，一对多的退出尚未有具体的细则，目前正在加紧研究筹备，相信最终出台的方案会兼顾各方意见，会让各方均满意。

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