金融监管改革闹腾G20 欧盟率先发力

2009年09月25日 06:06
来源：国际金融报作者：付碧莲

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此次G20峰会上，就金融监管改革的问题，各国政府有可能在某些涉及重大原则的事项上达成协议，如银行衍生品杠杆比率、金融机构高管薪酬等带有普遍性的问题

G20金融峰会定于北京时间9月25日在匹兹堡召开，而金融监管改革无疑将是此次G20峰会最热的议题。各国政府更是希望在此次峰会上，就全球金融监管改革事宜取得一些切实的进展。

欧美关注大不同

北京时间9月24日，美国众议院金融服务委员会主席巴尼·弗兰克表示，美国众议院将在未来两个月积极推动完善金融监管改革。弗兰克称：“金融服务委员会将在未来数周逐步完善金融监管改革措施，希望在圣诞节前完成若干问题的审议。”而美国财政部部长盖特纳也在同日强烈要求，成立消费者金融保护局。

“改革的关键是防止金融机构成长得过大、太具系统重要性，有必要制定规则处理大型金融机构问题，并从一开始阻止他们成长过大。”弗兰克指出，“大型金融机构的杠杆水平和商业活动将受到限制。”

盖特纳则重点指出：“建立一家专业而统一的个人消费者保护机构明显很有必要，因为当前的个人消费者保护体系已经失灵。”目前，实施这项法律的权力分散在美联储等多家政府机构中，而美联储以往的表现一直备受美国国会议员的批评。

弗兰克表示，G20峰会应在金融监管改革上达成广泛的协议，并讨论高管奖金发放支付等事宜。英国财政大臣达林则呼吁，G20应针对那些未能尽责监管企业、允许富人隐匿现金资产的国家，设定课税标准及银行规范。

“金融危机的爆发暴露了全球金融监管的众多弊端，改革势在必行，金融监管改革也将成为目前乃至未来几年内各国政府工作的重点。但是，一方面金融系统需要改革的面太广，另一方面每个国家对于金融监管改革都有各自的侧重点。所以，在很多方面难以达成统一意见，这也是至今金融监管改革推进缓慢的原因所在。”上海财经大学现代金融研究中心副主任奚君羊指出。

他还表示：“此次G20峰会上，就金融监管改革的问题，各国政府有可能在某些涉及重大原则的事项上达成协议，如银行衍生品杠杆比率、金融机构高管薪酬等带有普遍性的问题。”

欧盟率先发力

而在G20峰会召开前夕，欧盟更是大力地推进金融监管改革。9月23日，欧盟委员会通过一项有关改革银行和金融市场监管体系的草案，对欧盟监管金融市场的方式进行全面调整，设立两个分别名为欧盟系统监管委员会(ESRB)和欧盟金融监管系统(ESFS)的伞状组织，统一欧盟内部零散的规定和监督机构。

对于金融监管改革方案，不仅欧美之间存在差异，欧盟各成员国之间也并不一致。英国对上述机构有权对各国监管机构发号施令感到忧虑，认为采取具体行动的权力应留给各国政府。而德法等国则希望进一步细化ESRB等泛欧监管机构的权力范围。

不过，奚君羊认为，欧盟在金融监管改革方面达成上述草案还是具有相当的可行性的。“欧盟各国的经济联系日益紧密，而随着经济一体化，其在政治上也会越来越统一。所以，实行金融监管的统一非常有必要性。要么没有监管，要么就统一监管，而这也将成为欧盟金融监管改革的基本趋势。”