上投摩根市场总监朱戈宇：定投业务发展空间大

2009年12月18日 11:24
来源：中国证券报－中证网作者：李良

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创新，已经成为基金业规模急剧扩大之后的瓶颈所在。许多基金公司都意识到了这一点，以营销创新见长的上投摩根也不例外。为此，中国证券报记者专访了上投摩根市场总监朱戈宇。

中国证券报：你们是怎么想到要挖掘基金定投的细分市场，并将着眼点放在“亲子定投”上的？

朱戈宇：在“亲子定投”推出前，我们开展了全方位的客户需求调研。我们在调查中发现，投资者理财的目的是多样化的，其中需求最集中的是子女成长投资，比例高达19%。并且子女成长的投资具有需求层次多、时间跨度大的特点，非常契合基金长期理财特点。

中国证券报：“亲子定投”目前的销售情况如何，是否已经得到了客户的认可呢？

朱戈宇：“亲子定投”的目标客户是具有稳定收入的工薪阶层及年轻家庭，具有年轻化、女性化等特征，这些客户对新事物的接受能力很强，何况这个产品契合了他们的需求。“亲子定投”今年上半年实现了定投笔数翻番，尽管三季度市场震荡，但定投笔数稳定，目前有效月扣款数已超过20多万笔。

中国证券报：对于“亲子定投”业务的未来，您认为发展空间有多大？

朱戈宇：“亲子定投”从发展趋势来看，不管是密度和深度，业务发展的空间都是相当巨大的。但由于目前定投的生力军为2008年以后开户的新客户，这部分客户的波动性较大，因此客户培育的道路仍然漫长。随着整个行业和销售机构越来越重视客户资产的增值，逐步减少短线交易行为，势必会对定投业务起到极大的推动作用。(李良)