构筑风险防范第一道屏障

2010年03月01日 01:15
来源：证券时报

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——国金期货落实投资者适当性制度纪实邵俭江明德

股指期货的上市是中国金融期货市场发展的一件大事，根据“将适当产品提供给适当的投资者”的指导方针，国金期货通过组织落实，制度保证，宣传教育等途径与措施，全面贯彻落实中国证监会和中金所投资者适当性制度的要求，筑起一道风险防范的屏障。

组织落实

为保证全面、正确、及时落实投资者适当性制度的各项要求，国金期货首先建立起了以总经理邵俭为组长，涵盖公司管理层与各职能部门负责人在内的落实投资者适当性制度领导小组，并且明确了该公司相关职能部门在落实投资者适当性制度中的地位与职责。

为了让全体员工对适当性制度意义有清晰的了解，国金期货组织全员学习，使每个员工认识到：投资者适当性制度是中国证监会和中金所结合股指期货市场的特点，要求期货公司了解客户、客观全面衡量客户风险偏好和风险承担能力，根据“将适当的产品提供给适当的投资者”的原则建立的一项制度，其目的是为了切实保障投资者的合法权益，促进股指期货市场功能的正常发挥，实现市场的平稳运行。

制度保证

国金期货根据中金所要求，制定了一套适合于股指期货风险管理的新制度及其匹配的业务流程。这些制度包括《开户管理办法》、《股指期货开户管理实施细则》、《股指期货相关岗位责任追究制度》、《内部稽核制度》等。国金期货认为，落实投资者适当性制度有两个重点——重点对象在投资者，重点环节在开户。

国金期货首先在开户环节设立了一条“高压线”，对股指期货开户弄虚作假行为“零容忍”，一旦发现有触碰这条高压线的，一律解除劳动合同；其次，在开户环节实行岗位分离与责任追究制度，做到开发人员与开户人员分离，开户人员与复核人员分离，并依照客户开发人、开户经办人、复核评估人、营业部负责人、业务部门负责人、公司高级管理人员的分工及业务流程追究岗位责任；第三，重点强调开户过程中的风险揭示和告知义务，明确必须临柜开户，强调双人复核与全程录像等。

宣传教育

国金期货还成立了以中金所讲师为首的股指期货讲师团，通过集中培训、统一要求、统一课件形式提高讲师团的质量。讲师团按照把风险讲透，把规则讲够的要求，从股指期货的“产品特性、风险特点、合约设计、规则要求”等方面入手，在国内多个城市的投资者群体中进行了数十场股指期货市场宣传和风险教育活动，详细地向投资者解读了中金所股指期货合约设计与规则制度的要点、股指期货产品的特性与风险特点等。活动的内容不仅受到了投资者的欢迎与接受，也引起了媒体的关注。(国金期货邵俭江明德)