融资融券开户首单延至下周

2010年03月23日 02:19
来源：第一财经日报

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匡志勇

融资融券开户首单可能要等到下一周了。融资融券首批试点券商人士透露，近期公司相关部门的工作人员都是马不停蹄，仅公司总部就有更换工商执照、拿业务许可证、开办证券账户和资金账户等一大堆准备工作要完成，加上完成客户征信工作需要时间，预计融资融券开户第一单要等下周，在本周正式开户的可能性极小。

3月19日，证监会批复同意中信证券、光大证券等6家券商成为开展融资融券业务的首批试点券商。而从获得证件的批复到开办第一单融资融券业务，试点券商还有许多工作有待完成。首先，6家券商需要到注册地去变更工商登记，也就是说在原来的经营业务范围内增加新的业务范围，尔后券商才能拿着新营业执照到中国证监会去申领新的经营许可证。然后，试点券商须赶赴中证登记结算公司上海、深圳分公司办理相关证券及资金专用账户的开户手续，并向沪深证券交易所报备，申请融资融券交易权限。同时，试点券商相关营业部开始受理客户申请，并沿征信、材料审核、授信的途径来推进。只有在证券公司向客户完成授信工作后，融资融券业务才算正式开展。一般说来，对客户的征信工作就需要多个工作日才能完成。

对此，国信证券和广发证券都认为融资融券开户第一单要在下周才会出现。

据介绍，6家试点券商都只有部分营业部参与了融资融券业务的试点。如光大证券在近百家营业部中，挑选了19家营业部作为试点；拥有54家营业部的国信证券目前决定只在其中41家营业部推出融资融券业务，对于这41家营业部还分两阶段进行，首批只有15家营业部参与。

至于融资融券客户门槛，各家券商的标准并不完全一致。例如广发证券的标准是，客户开户时间在18个月以上，证券资产不低于50万元，金融总资产不低于100万元，有较强风险承受能力。

国信证券的标准则要求客户证券账户资产要在100万元以上。国信证券融资融券部甘捷在接受《第一财经日报》记者电话采访时介绍说，国信证券对于客户的授信额度有三条规定：第一最高授信额度不超过3000万元；第二，不超过客户证券账户资产金额；第三，不超过客户金融总资产的一半。据甘捷介绍，券商对于申请客户进行的征信工作，主要是从中国人民银行查阅客户个人的信用报告，在了解客户信用的同时，了解客户的金融资产状况；此外如果客户提交住房以及个人收入证明，都可能在评估时获得加分。此外如在遴选融资融券客户时，国信证券将坚持“从严”的原则，会参考客户过往证券投资的盈利状况以及投资稳健程度。

资深市场人士任维杰评价说，券商为遴选客户增加这些标准很正常，毕竟券商不希望在试点时客户资产波动过大，如果强制平仓案例太多，也不利于融资融券业务的推广。