国信证券：力争下周一开户

2010年03月24日 01:07
来源：证券日报

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□ 本报记者于德良

首批融资融券试点券商正在全力推进各项工作，客户开户已是箭在弦上。为此，本报记者就券商现在重点抓的各项工作，对客户准入门槛的要求，融资融券的规模及如何做好风险防控等，采访了国信证券融资融券部相关人士。

该人士表示，公司正积极推进融资融券业务，力争下周一可以为客户开户。

国信证券获得试点资格后，在监管部门的统一部署下，继续按照公司制定的试点工作方案积极推进融资融券业务。目前，公司的首要工作是做好业务试点启动的相关准备工作：本周公司会根据证监会的批复，向工商行政管理机关申请变更登记，向证监会申请换发《经营证券业务许可证》，并进行公司章程的修改；同时，上交所近期还要组织纯生产环境的通关测试。公司已开始首批试点营业部的客户征信调查工作，力争在下周一可以为客户开户，并准备首单交易，为此公司正在加紧进行账户、交易权限、资金和证券、业务相关资料与表单印刷、客户开户等方面的准备工作。

在谈到客户准入门槛的要求时，他说，投资者要从事融资融券交易，应当符合一定的财产与收入水平、证券投资经验、风险承担能力和诚信记录等条件。为此，公司实施了相应的客户适当性管理，投资者必须具备“账户为实名制合格账户、账户资产来源合法合规、在公司托管资产和保证金余额合计在人民币100万元以上且在公司开户18个月以上、社会信用记录良好、通过融资融券业务知识测试和风险测评”等资格条件，符合基本资格条件的客户将进行适当性评估，包括客户投资稳健性、盈利能力等五个方面指标，综合评分3分以上客户(5分为满分)可以获取业务资格。

融资融券交易有其特有的风险，尤其是证券投资亏损放大风险和被强制平仓的风险，因此做好融资融券的风险预防是重要的一环。他表示，为防范相应的风险，一方面，公司实行了“三重盯市”，分别由营业网点、融资融券部和风险监管部门负责实时盯市，三者独立进行操作，并互为补充，当出现风险事项时，及时通过电话、短信、电子邮件等方式通知客户采取相应措施，避免被强制平仓；另一方面，客户在进行融资融券交易前，应充分评估自身的风险承受能力，合理利用财务杠杆，将亏损控制在自己的承受范围之内，在实际操作过程中，投资者可以根据实际情况，减少融资融券授信额度申请，或者部分使用授信额度。

在融资融券规模及安排上，公司表示，本着积极、审慎、稳健的原则，试点期间计划总体规模控制在30亿元，其中融券规模不超过3亿元。试点初期将按“融资为主、融券为辅、由小到大”的原则，首批规模10亿元。