融资融券开户首日遇冷国信中信率先受理

2010年03月25日 07:57
来源：京华时报作者：敖晓波

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备受市场期待的融资融券开户工作终于启动。昨天上午，国信证券、中信证券率先开始正式接受投资者开立融资融券账户事宜。然而与市场此前强大的推出呼声形成明显反差的是，开户首日真正开户的人不多，可谓是寥寥无几。

市场分析认为，伴随着所有首批试点券商加入开户队伍以及相关业务正式推出之后，开户热情将会高涨。

-开户现场

首日投资者开户并不踊跃

根据沪深两交易所22日发布公告称，自2010年3月23日起接受试点会员融资融券交易权限申请。而市场原本预计最快下周一试点券商才开始受理投资者开户申请，显然融资融券业务的推进速度超出市场预期，而中信证券则在融资融券开户业务上拔得头筹。

与券商营业部热火朝天的前期准备形成巨大反差的是，开户首日投资者并不踊跃。国信证券和中信证券昨天拒绝透露具体开户人数。不过，有媒体报道，据知情人士透露，国信证券全国营业部昨天上午开户的客户只有3名，中信证券上午也不过两名客户开户，其他多为咨询，且以电话咨询为主。

对于这一现象，营业部相关人士表示，同股指期货一样，融资融券毕竟属于新业务，投资者肯定有一个接受的过程，再加上资金门槛也比较高，对投资者交易时间长短也有要求，这些都制约了普通投资者的热情。因此，预计前几天开户规模肯定不会很大；另外，这种新业务，证券公司跟证券交易所等相关机构也还需要有个沟通阶段，因此也不希望前几天的规模太大。

-受理条件

总资产规模须达100万元

与创业板以及股指期货开户相比，融资融券的开户过程可能更为复杂。据券商介绍，投资者开户步骤可简单归纳为“客户申请、规则讲解及风险教育、征信调查、签订合同、开立账户、转入担保物、授信、进行融资融券交易”这八步。

具体到投资者开户时间的长短，也要根据投资者对融资融券业务的熟悉程度、风险的了解程度、提交的资信证明材料和身份证明文件完备程度等情况。

记者注意到，在准入门槛上，首批试点的6家券商均表示将严格遵循证监会关于客户适当性管理问题方面出台的窗口指导意见。以国信证券为例，客户要开户基本分为两个程序，首先就是基本准入条件，共有九项，包括开户时间18个月以上、总资产规模达到100万以上、业务测试和心理承受能力测试合格等；其次是适当性评估，包括客户投资稳健性、盈利能力等5个方面指标，综合评分3分以上客户(5分为满分)可以获取业务资格。

中信证券方面公布的准入条款则包括，要在广发证券开户18个月以上；账户资产50万元以上；金融资产100万元以上；保证金上限不超过账户资产1/2；保证金上限不高于全部资产1/4；不能持有广发证券的股票；须具有当地人民银行开具的信用记录。

-后续安排

首单交易最快月底产生

证监会公布的首批6家融资融券试点券商分别是：国泰君安、国信证券、中信证券、光大证券、海通证券和广发证券。继国信和中信两家率先开户后，其他4家将陆续启动开户工作。

广发证券昨天傍晚发布公告，25日起，部分分支机构开始受理投资者的融资融券业务申请。

记者了解到，广发证券首批试点营业部共有5家，分别为：广州黄埔大道营业部、北京阜成门南大街营业部、上海吴兴路营业部、深圳深南东路营业部、杭州凤起路营业部。

对于投资者关心的保证金比例和利率，广发证券介绍，试点初期，融资保证金比例为不低于60%，融券保证金比例为不低于70%。其中，融资业务的利率是在同期贷款基准利率的基础加上一定的浮动利率，基本与其他证券公司一致。

此外，关于客户的信用额度问题，广发证券称，客户的融资融券信用额度的高低，取决于客户的信用等级及可提交的担保物的种类及数量。客户参与融资融券业务提交的保证金不得超过其个人金融总资产的二分之一或全部资产的四分之一。

光大证券、国泰君安证券目前也正在加快完成相关工作，即将启动开户工作。国信证券方面昨天还表示，将力争在3月31日进行首笔交易。

-开户小知识

1.券商会先进行业务规则和合同条款的讲解和风险提示。

2.在与投资者签订融资融券业务合同和风险揭示书后，再为投资者办理开户手续。