银河期货姚广：亮剑迎盛事厉兵秣马稳中求

2010年04月15日 14:59
来源：凤凰网财经作者：姚广

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银河期货总经理姚广（图片来源：凤凰网财经）

“十年磨一剑”股指期货经过三年的酝酿与精心筹备，终于迎来利剑出鞘的时刻。股指期货的推出对于中国资本市场意义重大，资本市场做空机制隆重登场，股指期货推出后，A股市场将告别单边市时代，有利于抑制中国资本市场非理性涨跌，投资者的看空预期可在期货市场上实现。银河期货作为首批具有开户资格的期货公司，本着以稳健经营为原则、以服务产业经济为理念，以合规经营为保障，严格按照监管层“高标准、稳起步”的要求，严格落实投资者适当性制度，做好投资者教育工作，调动一切力量确保股指期货上市交易的平稳、健康运行。

一、严格落实适当性制度，确保股指期货平稳推出

期货公司作为市场的一线机构将直接面临着广大投资者，严把投资者入市关口将是今后工作的重中之重。为保障股指期货平稳、规范、健康的运行，防范风险，保护投资者的合法权益，落实中国证监会《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》，公司制定并完善了十余项相关制度，为股指期货工作的稳定开展提供了有力保障。同时，为确保首次股指期货首次开户工作的正常开展，公司根据证监会《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》规定(制定了股指期货统一开户流程、投资者入市审核标准等相关规定，并将其形成授课体系，指定资深工作人员对公司及地方营业部的工作人员进行现场培训。

1、制订和完善相应的制度，明确各个环节责任

公司根据监管机构适当性制度要求，修改并完善了原有开户流程，分别制定了自然人和法人开户流程图以及股指期货开户指引，将适当性制度的具体要求扎实体现在开户工作的每一个细节之中。并且多次组织公司总部及各营业部开户人员认真学习适当性制度与开户流程，确保全体员工充分理解股指期货开户工作的重要性，从思想上认同并严格执行开户流程。

为确保股指期货工作的平稳开展，落实中国证监会《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》，公司制定并完善了《银河期货股指期货开户管理》、《银河期货股指期货适当性制度具体指标操作标准》、《银河期货股指期货投资者适当性综合评估实施办法》、《银河期货客户投诉管理》等十余项相关制度，为股指期货工作的稳定开展提供了有力保障。同时，为确保首次股指期货首次开户工作的正常开展，公司根据证监会《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》规定(制定了股指期货统一开户流程、投资者入市审核标准等相关规定，并将其形成授课体系，指定资深工作人员对公司及地方营业部的工作人员进行现场培训。

2、以银河三五九法为指导，用流程规范“人”

管理学有句名言：“执行不按流程走，等于没有执行力”。按流程执行是提升“做事”效率的关键，因为流程是规范“做事”的程序，流程中每一个环节都有规范，按规范“做事”才可能提高效率，流程执行力决定“做事”的最终效果。为确保股指期货开户工作的规范化开展，公司制定了“银河股指期货开户三五九法”，以标准化工作流程配以标准化话术来规范开户工作，尽量减少和规避个人对制度理解的空间，以保证开户工作的合规。

银河三五九法依据投资者适当性制度的相关规定建立，并形成易于记忆的口诀：三是指“三化”，即“流程标准化、服务规范化、操作自动化”；五是指“五原则”，即“客户临柜、本人实名、资料完整、影像合规、保质有序”；九是指“九步法”，即“一教育、二验证、三考试、四评估、五签署、六采集、七审核、八回访、九归档”。三五九法对各个开户环节和步骤进行细化，并配以详细的流程图和开户各个环节需要的标准化话术，简单明了，任何一名新入职的员工，只要经过培训，严格按照三五九法进行操作，就可以保证开户工作合规完成。三五九法合规、直观、操作性强，是公司集体智慧的结晶和多年实践经验的总结。

3、加强开户阶段的培训，严格考核

从证监会宣布了股指期货的时间表以后，针对证券营业部开户培训需求不断增大的情况，中国银河证券、银河期货加大了开户培训工作力度，2010年1月份银河期货组织了20场次的培训活动。虽然做了精细的准备和高密度的培训，公司仍从总部和全国12个营业部抽调、筛选出80位业务能力较强的一线员工，培训内容主要围绕强化投资者适当性制度和开户流程等方面展开。经过严格筛选74位员工合格通过。公司将会把这些优秀员工派往银河证券各IB网点，为其提供支持和服务，可以有效的保证股指期货开户阶段的顺利进行。

二、坚持投资者教育，建立规范化培训机制

广泛深入地开展投资者教育工作，是加强市场基础性制度建设和落实保护投资者合法权益的重要内容，也是规范、平稳、发展期货市场的有效措施之一。公司秉持“把规则讲透，把风险讲够“的原则，将此原则贯穿于投资者教育工作中来。在具体实施过程中，实行投资者阶段性培训与重点性培训相结合，基础培训与风险培训、法规培训相结合，现场培训与视频培训相结合，并且根据股指期货推出前后的不同阶段制定不同的培训方案，有条不紊地落实好各项工作要求，建立期货投资者持续教育的长期化、持续化、专业化的培训机制。

1、长期化的培训机制

投资者教育一直是公司工作的重点，2007年国家公布了将推出股指期货培训的消息后，银河期货配合总公司开展了投资者教育工作，此后，为保证投资者教育工作的长期性发展，公司成立了衍生品工作小组，主要工作就是对股指期货的研究及投资者的培训。在过去两年的时间里，股指期货推出进程跌宕起伏，但银河期货始终将投资者教育深入持续进行下去，投资者教育的节奏没有被股指期货上市进程的节奏所干扰。2007年国公司以强化证券IB拟任人员和证券投资者为培训重心，进行多场次、高密度培训。2008年，银河证券组织了大规模的针对营业部客户的培训工作，银河期货积极配合总公司战略部署，在全国重点城市进行了多场次的巡回培训。2009年，股指期货推出在即，公司先后组织25场投资者教育培训活动，累计培训投资者2600余人次。

2、持续化的培训机制

银河期货坚持可持续的投资者教育理念。公司在股指期货前期的投资者教育工作取得了良好的效果，切实提高了投资者对于期货市场的认识与理解，但公司并不会因此对投资者教育有所松懈，真正的投资者教育不仅要做好前期的投资者入门教育还应该扎实做好投资者的后续教育。股指期货推出在即，公司加大投了资者教育的工作力度，公司的80余位IB专员已整装待发，随时可派往全国33个省份的213家证券营业部，协助当地证券营业部进行股指期货与商品期货的开户工作，并根据不同的客户群体需求，有针对性的地组织含股指期货与商品期货基础知识、股指期货投资者适当性制度、期货开户流程指引等内容的专题讲座。截止2010年4月，银河期货第一批IB专员已进驻获取开户资格的43家证券营业部，组织股指期货相关讲座、培训活动共计100余场，参与培训人数达3000余人次。

为保障投资者教育工作的可持续化进行，银河期货建立了投资者教育长效机制。根据不同的客户群体实施有层次、有顺序的投资者教育工作，根据市场实际情况制定阶段性培训计划，实行重点培训与普及培训相结合的方式，把投资者教育工作作为一项长久持续的应尽责任，保证投资者的健康成长，这既是贯彻落实监管部门投资者教育的指导思想，更是银河期货可持续发展的必要手段。

3、专业化的培训机制

银河期货多次联合银河证券组织业内专家就期货基础以及IB业务进行投资者培训活动，并且积极利用苏格兰皇家银行的国际性资源，为投资者介绍国际先进的金融期货的投资理念和投资方法。在股指期货即将上市之际，为了给投资者提供持续、及时、有效的培训，公司专门组织资深研究专家制定股指期货投资者教育计划，并根据各地IB营业部具体需求组织专家现场授课活动。培训内容主要围绕期货市场与股票市场的异同点，向客户讲清楚期货市场的杠杆原理、期货交易风险、交易规则、股指期货基础知识等与投资者息息相关的内容。

为方便广大投资者能够更加深入的学习和掌握股指期货相关知识，公司将有股指期货的基础知识，期货市场法律法规、期货市场入市须知等内容，形成宣传册、影像等资料，通过各种途径提供给广大投资者。此外，公司还加快了网上期货学院的筹建进度，充分利用现代互联网的便利性扩展传统投资者教育方式。网上期货学院的建设不仅为公司现有客户开辟了一个“随需随学”的后续教育课堂，更起到了吸引其他投资者关注银河期货、关注股指期货的作用。

公司严格落实投资者适当性制度，有效避免投资者盲目进入期货市场，从源头上保护投资者利益。在做好一般投资者期货知识和风险意识普及的基础上，根据客户的不同层次需求组织多层面、多样化的培训内容。对于机构客户、重点客户公司成立综合实力较强的服务团队,打造针对性、个性化、专业化的增值培训服务，并根据套期保值客户、套利客户、投机客户的不同需求，提供有针对性的培训内容。全面打造多层面、多元化、细致化的投资者培训体系。

三、发挥股东资源优势，规范诚信稳健经营

银河期货作为中国一家中外合资期货公司，背靠中国银河证券与苏格兰皇家银行两大强势股东，在短短几年时间内快速成长为期货行业内极具发展前景的优秀期货公司之一。股指期货的推出将打通证券公司与期货公司之间的市场壁垒，证券与期货的联系将越来越紧密。作为拥有投行和券商股东资源的期货公司，银河将充分借助于股东优势，稳步开展股指期货以及商品期货交易。

中国银河证券拥有遍布全国33个省份的214家营业网点，并且是目前国内获批IB介绍业务资格营业部数量最多的证券公司，广泛的营业网点布局大大弥补了银河期货营业盲点区，为银河期货拓宽客户渠道提供了便捷条件。另外，中国银河证券具有国内一流的研发团队，聚集金融、经济方面的高尖端人才，借助中国银河证券的强大研发优势，银河期货将进一步提高自身研发实力，共同打造银河品牌，股指期货上市后，可以为证券与期货客户提供综合性、专业性、多样化的服务。

苏格兰皇家银行 (RBS) 集团成立于1727年，截至2007年12月31日，按利润计算，位于世界第二大金融服务集团。RBS在全球各地拥有庞大的机构网络，业务范围覆盖零售银行、公司及商业银行、金融市场、财富管理和保险等众多领域。作为银河期货的外方股东，公司凭借股东的强大优势，积极创造与国际同行学习、交流的机会。通过与国际优秀同行的交流与沟通，夯实了公司各项业务基础，扩大了公司国际视角，提升公司行业影响力，为公司发展迈上一个新台阶打下了坚实的基础。

“无论市场发生什么样的变化，做为券商控股的期货公司，银河期货始终都会把风险管理放在企业发展的首要位置，以平稳推出和安全运行为首要目标，严格控制风险，引导投资者有序参与，不追求交易量和活跃程度，逐步发挥市场功能。”在公司这一思想指导下，银河期货通过严格落实制度、加强投资者教育、协调与券商的业务对接等工作的开展，真正做到将股指期货的风险防范于未然，为保证股指期货平稳推出和顺利运行做出应有的贡献。