银河亮剑迎盛事厉兵秣马稳中求胜

2010年04月16日 07:48
来源：中国证券报

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“十年磨一剑”股指期货经过十年的酝酿与精心筹备，终于迎来利剑出鞘的时刻。银河期货作为首批具有开户资格的期货公司，本着以稳健经营为原则、以服务产业经济为理念，以合规经营为保障，严格按照监管层“高标准、稳起步”的要求，严格落实投资者适当性制度，做好投资者教育工作，调动一切力量确保股指期货上市交易的平稳、健康运行。

一、严格落实适当性制度，确保股指期货平稳推出

期货公司作为市场的一线机构将直接面临着广大投资者，严把投资者入市关口将是今后工作的重中之重。为保障股指期货平稳、规范、健康的运行，防范风险，保护投资者的合法权益，落实中国证监会《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》，公司制定并完善了十余项相关制度，为股指期货工作的稳定开展提供了有力保障。

1、制订和完善相应的制度，明确各个环节责任

为确保股指期货工作的平稳开展，落实中国证监会《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》，公司制定并完善了《银河期货股指期货开户管理》、《银河期货股指期货适当性制度具体指标操作标准》、《银河期货股指期货投资者适当性综合评估实施办法》、《银河期货客户投诉管理》等十余项相关制度，为股指期货工作的稳定开展提供了有力保障。同时，为确保首次股指期货开户工作的正常开展，公司根据证监会《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》规定(制定了股指期货统一开户流程、投资者入市审核标准等相关规定，并将其形成授课体系，指定资深工作人员对公司总部及地方营业部的工作人员进行现场培训。

2、以银河三五九步法为指导，用流程规范“人”

管理学有句名言：“执行不按流程走，等于没有执行力”。按流程执行是提升“做事”效率的关键，因为流程是规范“做事”的程序，流程中每一个环节都有规范，按规范“做事”才可能提高效率，流程执行力决定“做事”的最终效果。为确保股指期货开户工作的规范化开展，公司制定了“银河股指期货开户三五九法”，以标准化工作流程配以标准化话术来规范开户工作，尽量减少和规避个人对制度理解的空间，以保证开户工作的合规。

银河三五九法依据投资者适当性制度的相关规定建立，并形成易于记忆的口诀：三是指“三化”，即“流程标准化、服务规范化、操作自动化”；五是指“五原则”，即“客户临柜、本人实名、资料完整、影像合规、保质有序”；九是指“九步法”，即“一教育、二验证、三考试、四评估、五签署、六采集、七审核、八回访、九归档”。三五九法对各个开户环节和步骤进行细化，并配以详细的流程图和开户各个环节需要的标准化话术，简单明了，任何一名新入职的员工，只要经过培训，严格按照三五九法进行操作，就可以保证开户工作合规完成。三五九法合规、直观、操作性强，是公司集体智慧的结晶和多年实践经验的总结。

3、加强开户阶段的培训，严格考核

从证监会宣布了股指期货的时间表以后，针对证券营业部开户培训需求不断增大的情况，中国银河证券、银河期货加大了开户培训工作力度，2010年1月份银河期货组织了20场次的培训活动。虽然做了精细的准备和高密度的培训，公司仍从总部和全国12个营业部抽调、筛选出80位业务能力较强的一线员工，培训内容主要围绕强化投资者适当性制度和开户流程等方面展开。经过严格筛选74位员工合格通过。公司已把这些优秀员工派往银河证券各IB网点，为其提供支持和服务，可以有效的保证股指期货开户阶段的顺利进行。

二、坚持投资者教育，建立规范化培训机制

广泛深入地开展投资者教育工作，是加强市场基础性制度建设和落实保护投资者合法权益的重要内容，也是规范、平稳、发展期货市场的有效措施之一。公司秉持“把规则讲透，把风险讲够”的原则，将此原则贯穿于投资者教育工作中来。

1、长期化的培训机制

投资者教育一直是公司工作的重点，在过去两年的时间里，股指期货推出进程跌宕起伏，但银河期货始终将投资者教育深入持续进行下去，投资者教育的节奏没有被股指期货上市进程的节奏所干扰。2007年，公司以强化证券IB拟任人员和证券投资者为培训重心，进行多场次、高密度培训。2008年，银河证券组织了大规模的针对营业部客户的培训工作，银河期货积极配合总公司战略部署，在全国重点城市进行了多场次的巡回培训。2009年，股指期货推出在即，公司先后组织25场投资者教育培训活动，累计培训投资者2600余人次。

2、持续化的培训机制

银河期货坚持可持续的投资者教育理念。公司在股指期货前期的投资者教育工作取得了良好的效果，切实提高了投资者对于期货市场的认识与理解，但公司并不会因此对投资者教育有所松懈，真正的投资者教育不仅要做好前期的投资者入门教育还应该扎实做好投资者的后续教育。股指期货推出在即，公司将继续加大投资者教育的工作力度。并根据不同的客户群体需求，有针对性的地组织股指期货与商品期货基础知识、股指期货投资者适当性制度、期货开户流程指引等内容的专题讲座。截止2010年4月，银河期货第一批IB专员已进驻获取开户资格的43家证券营业部，组织股指期货相关讲座、培训活动共计100余场，参与培训人数达3000余人次。

3、专业化的培训机制

银河期货多次联合银河证券组织业内专家就期货基础以及IB业务进行投资者培训活动，并且积极利用苏格兰皇家银行的国际背景，为投资者介绍国际先进的金融期货投资理念和投资方法。在股指期货即将上市之际，为了给投资者提供持续、及时、有效的培训，公司专门组织资深研究专家制定股指期货投资者教育计划，并根据各地IB营业部具体需求组织专家现场授课活动。

为方便广大投资者能够更加深入的学习和掌握股指期货相关知识，公司将有股指期货的基础知识，期货市场法律法规、期货市场入市须知等内容，形成宣传册、影像等资料，通过各种途径提供给广大投资者。此外，公司还加快了网上期货学院的筹建进度，充分利用现代互联网的便利性扩展传统投资者教育方式。网上期货学院的建设不仅为公司现有客户开辟了一个“随需随学”的后续教育课堂，更起到了吸引其他投资者关注银河期货、关注股指期货的作用。

三、发挥股东资源优势，规范诚信稳健经营

银河期货作为中国首家中外合资期货公司，背靠中国银河证券与苏格兰皇家银行两大强势股东，在短短几年时间内快速成长为期货行业内极具发展前景的优秀期货公司之一。股指期货的推出将打通证券公司与期货公司之间的市场壁垒，证券与期货的联系将越来越紧密。作为拥有投行和券商股东资源的期货公司，银河将充分借助于股东优势，稳步开展股指期货以及商品期货交易。

中国银河证券拥有遍布全国33个省份的214家营业网点，并且是目前国内获批IB介绍业务资格营业部数量最多的证券公司之一，广泛的营业网点布局大大弥补了银河期货营业盲点区，为银河期货拓宽客户渠道提供了便捷条件。另外，中国银河证券具有国内一流的研发团队，聚集金融、经济方面的高尖端人才，借助中国银河证券的强大研发优势，银河期货将进一步提高自身研发实力，共同打造银河品牌，股指期货上市后，可以为证券与期货客户提供综合性、专业性、多样化的服务。

苏格兰皇家银行 (RBS) 集团成立于1727年，截至2007年12月31日，按利润计算，为世界第二大金融服务集团。RBS在全球各地拥有庞大的机构网络，业务范围覆盖零售银行、公司及商业银行、金融市场、财富管理和保险等众多领域。作为银河期货的外方股东，公司凭借股东的强大优势，积极创造与国际同行学习、交流的机会。通过与国际优秀同行的交流与沟通，夯实了公司各项业务基础，扩大了公司国际视角，提升公司行业影响力，为公司发展迈上一个新台阶打下了坚实的基础。

中国银河证券股份有限公司于2007年12月25日在业内首开先河获得IB业务资格。两年多来，银河证券IB业务一直在业内处于领跑地位，IB业务客户稳定发展，累积了丰富的商品期货客户资源，为股指期货业务打下了扎实的业务基础。

2010年3月17日银河证券经过精心准备，公司总部首批通过股指期货IB业务开业验收资格，截至4月初，首批43家证券营业部全部通过各地证监局的IB业务专项验收检查，获准受理客户股指期货临柜开户，是国内券商中拥有股指期货IB业务营业部数量最多的证券公司之一，继续领跑IB业务。首批43家IB营业部分布在全国25个省、市、自治区、直辖市，网点覆盖度高，为客户办理业务带来了极大的便利性。随着未来其他营业部批次的陆续开业，银河证券的网点优势将更加明显。

银河证券非常重视IB业务的发展，并且在业务开展过程中立足长远，着眼未来。保护投资者利益，是其开展该项业务的秉承的基本原则；强化信息技术支持，是其打造该项业务核心竞争力的手段；强化研发支持，是其更好地提升客户服务的途径。

公司重点以开展客户现场培训为主，辅以鼓励和指导客户参与股指期货仿真交易等方式，加大投资者教育力度，使更多的投资者能够清楚地了解期货的基本原理、基本规则、潜在风险，不折不扣贯彻投资者适当性措施。从今年1月份监管部门公布股指期货开闸以来，中国银河证券已经在全国各地营业网点举办了87期面向客户的股指期货专项培训，覆盖35个地区、覆盖4400多名客户。同时，积极鼓励客户参与股指期货仿真交易，现已为近3万投资者开通股指期货仿真交易，累计成交近370万手。近期，公司还将邀请包括CME、RBS等机构的专家举行股指期货专题巡讲，对成熟资本市场股指期货投资规则异同、如何把握其中的投资机会，以及风险控制和投资心理等进行专题讲解，有利于提升客户对该项业务的认识。此外，公司还印制和发放了超过8万册投资者教育折页和手册，以供投资者取阅。通过经年累月的不断讲授，使众多的普通投资者也充分了解到了股指期货的魅力和蕴含的风险。

为了全面提高业务水平，公司非常重视IB业务专业人员的培训，以现场和视频等方式高密度开展IB业务人员的专项培训，强化业务流程、确保业务规范性，有计划、有步骤地系统性提高IB专员的业务能力，特别是为了迎接股指期货上市，确保业务平稳推进，公司总部统一组织集中掐强化视频培训，截至目前已经连续先后举办了近10次统一视频培训，为股指期业务的平稳运行和夯实核心竞争力打下了良好的人力资源基础。

除了强化投资者教育工作外，银河证券与银河期货共同研究、完善相关的业务操作细则，包括IB业务协助开户、投资者教育工客户投诉、客户信访、合同管理、资格报备、人员管理、后续培训、技术管理和应急演练、合规管理等一系列制度，为股指期货IB业务的安全运行建立了严密的制度保障；鼓励员工报考期货从业资格，努力培养和储备期货人才，目前拥有期货从业资格的员工已近千名。

为了严格贯彻落实投资者适当性制度,引导投资者理性参与，银河证券和银河期货严把开户关，除了通过公司内部的视频系统反复多次对营业部的IB专员进行开户培训之外，银河期货还派出了80人的专业团队，奔赴银河证券的营业部现场，进行业务支援。

为了满足多层次不同交易需求偏好的投资者，银河证券公司总部目前已搭建了股指期货套利系统、高速行情专线、及根据客户交易需求开发的相应系统，未来还将在期现套利系统的基础上，通过不断地创新和完善，构建高端的程序化交易的综合平台。

在研究咨询方面，银河证券研究中心、衍生产品部、投资顾问部以及银河期货研究所多部门联合协作，打造投资利器，力争把更加全面、专业的研究产品传递到投资者的手中。

经过不懈的探索和积累，银河证券在制度保障、技术系统、人才配备、交易工具以及交易策略服务等各方面为股指期货的正式上市均已做足准备，未来在继续扎扎实实地深入做好投资者教育工作的基础上，仍将通过加大人才储备、完善交易手段和程序化交易平台以及发挥研究咨询的优势三驾马车齐头并进，巩固自身在国内经纪业务的龙头地位。

中国银河证券IB业务介绍

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服务热线：(证券)4008-888-888；(期货)400-886-7799 或接近拨打中国银河证券和银河期货各地营业网点电话；网址： www.chinastock.com.cn； www.yhqh.com.cn