中国建设银行股份有限公司2010年第三季度报告

2010年10月30日 02:31
来源：中国证券网－上海证券报

0人参与0条评论

§1 重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事会高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 本行于2010年10月29日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行15名董事亲自出席会议，张建国先生委托郭树清先生出席并表决，彼得·列文爵士委托伊琳·若诗女士出席并表决。

1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。

1.4 本行法定代表人郭树清、副行长兼首席财务官庞秀生、财务会计部总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§2 公司基本情况

2.1 公司信息

股票简称

建设银行

股票代码

601939(A股)

上市证券交易所

上海证券交易所

股票简称

建设银行

股票代码

939(H股)

上市证券交易所

香港联合交易所有限公司

董事会秘书姓名

陈彩虹

联系地址

北京市西城区金融大街25号

电话

86-10-66215533

传真

86-10-66218888

电子邮箱

ir@ccb.com

2.2 参照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标

本季度报告所载财务资料参照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司(统称“本集团”)数据，以人民币列示。

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

本报告期末

上年度期末

本报告期末比上年度末增减(%)

资产总额

10，579，050

9，623，355

9.93

归属于本行股东权益

620，509

555，475

11.71

每股净资产(人民币元)

2.67

2.39

11.72

年初至报告期末

比上年同期增减(%)

经营活动产生的现金流量净额

245，733

58.60

每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元)

1.05

59.09

报告期

年初至报告期期末

本报告期比上年同期增减(%)

净利润

39，862

110，641

31.47

归属于本行股东的净利润

39，758

110，499

31.16

基本和稀释每股收益(人民币元)

0.17

0.47

30.77

扣除非经常性损益后的每股收益(基本和稀释，人民币元)

0.17

0.47

30.77

年化加权平均净资产收益率 (%)

26.36

24.87

增加3.01个百分点

扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产收益率(%)

26.00

24.71

增加2.75个百分点

非经常损益项目列示如下：

(人民币百万元)

截至2010年9月30日止九个月

固定资产处置净收益

151

抵债资产处置净收益

清理睡眠户净收益

258

其他损益

493

非经常性损益合计

955

税务影响

(228)

影响本行股东净利润的非经常性损益

725

影响少数股东净利润的非经常性损益

2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团参照中国会计准则编制的合并财务报表及参照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至2010年9月30日止九个月净利润和于2010年9月30日的股东权益并无差异。

2.4 于2010年9月30日股东总数及股东持股情况表

2.4.1 于2010年9月30日，本行股东总数为1，116，527户，其中H股股东60，096户，A股股东1，056，431户。

2.4.2 前十名股东持股情况

前10名股东持股情况(以下数据来源于2010年9月30日在册股东情况)

股东名称

股东性质

持股比例

持股总数

股份种类

中央汇金投资有限责任公司(“汇金公司”)1

国家

57.03

133，262，144，534

H股

国家

0.06

144，747，455

A股

香港中央结算(代理人)有限公司2

境外法人

19.06

44，540，374，977

H股

美国银行公司

境外法人

10.95

25，580，153，370

H股

富登金融控股私人有限公司(“富登金融控)2

境外法人

5.65

13，207，316，750

H股

宝钢集团有限公司

国有法人

1.28

3，000，000，000，

H股

国有法人

0.13

298，000，465

A股

国家电网公司(“国家电网公)2、3

国有法人

1.16

2，706，339，000

H股

中国长江电力股份有限公司(“长江电力股)2

国有法人

0.43

1，000，000，000，

H股

益嘉投资有限责任公司

境外法人

0.34

800，000，000，

H股

中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪

境内非国有法人

0.11

259，911，971

A股

中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪

境内非国有法人

0.07

171，980，763

A股

1. 2010年10月27日，汇金公司持有的本行H股133，262，144，534股限售期已满。

2. 富登金融、国家电网、长江电力于2010年9月30日分别持有本行H股13，207，316，750股、2.706，339，000股、10亿股，代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。除去富登金融、国家电网、长江电力持有的股份，代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下的其余股份为44，540，374，977股。

3. 于2010年9月30日，国家电网通过其全资子公司间接持有本行H股2，706，339，000股，具体为国网资产管理有限公司8亿股、国家电网国际发展有限公司1，206，339，000股，山东鲁能集团有限公司3.5亿股、国网国际技术装备有限公司3.5亿股、

4. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

2.4.3 前十名无限售条件股东持股情况

前10名无限售条件股东持股情况(以下数据来源于2010年9月30日在册股东情况)

股东名称

持有无限售条件股份数量

股份种类

香港中央结算(代理人)有限公司

44，540，374，977

H股

富登金融

13，207，316，750

H股

宝钢集团有限公司

3，000，000，000，

H股

298，000，465

A股

国家电网

2，706，339，000

H股

长江电力

1，000，000，000，

H股

益嘉投资有限责任公司

800，000，000，

H股

中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪

259，911，971

A股

中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪

171，980，763

A股

汇金公司

144，747，455

A股

上证50交易型开放式指数证券投资基金

128，959，758

A股

1. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

§3 季度经营简要分析

于2010年9月30日，本集团资产总额105，790.50亿元，较上年末增加9，556.95亿元，增长9.93%。客户贷款和垫款净额53，680.23亿元，较上年末增加6，750.76亿元，增长14.38%。

本集团深入推进信贷结构调整，促进新兴战略业务发展。基础设施、个人住房贷款等传统优势业务得到巩固、质量效益稳步提升。房地产业贷款增速远低于公司类贷款，主要支持房价走势平稳区域中资金实力强、开发资质高的重点优质客户，不良额、不良率保持双降。小企业贷款和民生领域贷款保持快速增长，涉农贷款增幅28%，教育、卫生等重点民生领域贷款增幅16%，大幅高于公司类贷款平均增速。产能过剩行业严格信贷准入与风险排查，全面实行名单制管理，贷款余额较上年末下降194亿元。

按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为626.07亿元，较上年末减少95.49亿元。不良贷款率1.14%，较上年末下降0.36个百分点。拨备覆盖率为213.48%，较上年末增加37.71个百分点。

本集团负债总额99，545.56亿元，较上年末增加8，902.21亿元，增长9.82%。客户存款89，692.26亿元，较上年末增加9，679.03亿元，增长12.10%。

存贷比率较上年末上升1.10个百分点至61.34%，保持在合理水平。

股东权益总额6，244.94亿元，较上年末增加654.74亿元，增长11.71%。资本充足率11.64%，较上年末下降0.06个百分点；核心资本充足率9.33%，较上年末上升0.02个百分点，主要由于利润留存带动核心资本增长快于加权风险资产的增长。

截至2010年9月30日止九个月，本集团实现净利润1，106.41亿元，其中归属于本行股东的净利润1，104.99亿元，分别较上年同期增长28.41%和28.31%，主要受利息净收入、手续费及佣金净收入较上年同期大幅增长，而资产减值损失较上年同期减少共同影响所致。年化平均资产回报率1.46%，年化加权平均净资产收益率24.87%。

利息净收入1，821.81亿元，较上年同期增长17.10%。净利差为2.35%，净利息收益率为2.45%，分别较上年同期上升0.05和0.04个百分点。

手续费及佣金净收入486.81亿元，较上年同期增长36.12%，主要受益于结算、银行卡、代理、保理等业务手续费收入快速增长。

业务及管理费为657.07亿元，较上年同期增加78.18亿元。成本收入比为27.98%，保持在较低水平。

资产减值损失126.33亿元，较上年同期减少36.56亿元。其中，客户贷款和垫款减值损失129.88亿元，较上年同期减少9.25亿元，主要是由于贷款增量有所减少以及贷款质量进一步改善；其他资产减值准备回拨3.55亿元，主要因市场形势好转，外币债券价格回升产生债券减值损失准备回拨。

所得税费用331.93亿元，较上年同期增加77.51亿元。所得税实际税率为23.08%。

§4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

2010年9月30日

2009年12月31日

增减(%)

变动原因

拆出资金

74，513

22，217

235.39

因资金充裕，拆放银行和非银行金融机构资金增加。

交易性金融资产

39，467

18，871

109.14

人民币债券交易业务增加。

衍生金融资产

13，339

9，456

41.06

利率合约、汇率合约的公允价值变动，相应重估正值增加。

买入返售金融资产

357，158

589，606

(39.42)

部分买入返售交易到期。

持有至到期投资

1，838，721

1，408，873

30.51

持有至到期人民币债券投资规模增加。

应收款项债券投资

320，468

499，575

(35.85)

定向央行票据部分到期以及信达债券本金部分偿还。

其他资产

20，612

13，689

50.57

主要由于其他应收和预付款项增长。

向中央银行借款

1，804

29，966.67

海外分行借入资金增加。

拆入资金

61，663

38，120

61.76

子公司因业务发展需要而增加拆入资金。

衍生金融负债

11，477

8，575

33.84

利率合约、汇率合约的公允价值变动，相应重估负值增加。

卖出回购金融资产

2，045

不适用

与他行发生附回购条款的资产转让业务。

一般风险准备

61，276

46，806

30.91

根据中国内地及海外有关监管要求，从净利润中提取一定金额作为一般风险准备。

未分配利润

184，936

136，112

35.87

净利润结转导致未分配利润增加。

外币报表折算差额

(2，579)

(1，982)

30.12

受人民币持续升值影响所致。

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

截至2010年9月30日止九个月

截至2009年9月30日止九个月

增减(%)

变动原因

手续费及佣金净收入

48，681

35，763

36.12

主要受益于结算、银行卡、代理、保理等业务手续费收入快速增长。

投资收益

2，039

5，508

(62.98)

由于外币债券处置量减少而下降。

公允价值变动收益

1，996

410

386.83

货币互换估值收益扩大，以及为发行保本型债券型理财产品而持有的债券估值损失减少。

汇兑损失

(533)

(260)

105.00

主要受人民币升值影响，外币资产汇兑损失增加，但代客外汇交易净收益增加部分抵消了上述影响。

所得税费用

(33，193)

(25，442)

30.47

利润总额较上年同期增加。

少数股东损益

142

230.230.

非全资子公司的业绩有所上升。

其他综合收益

1，782

1，067

67.01

可供出售金融资产公允价值增加。

4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

本行于2010年8月9日发布公告，财政部与中国信达资产管理股份有限公司(原中国信达资产管理公司，以下统称“信达公司”)建立共管基金，用于保障信达公司向本行定向发行的2，470亿元金融债券的本金支付。债券利息的支付继续由财政部给予支持。共管基金的存续期自2009年7月1日起，至2019年9月21日止。

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

(1) 2005年7月，汇金公司承诺自本行H股首次在港交所上市交易之日起5年内，未经本行和有关承销机构同意，不出售持有的本行股份。详情请参考本行登载于香港联交所网站的H股招股说明书。

2010年10月27日，汇金公司持有的本行H股133，262，144，534股限售期已满。

(2) 本行于2009年10月9日接到控股股东汇金公司的通知，汇金公司通过上海证券交易所交易系统买入方式增持了本行股份，并拟在未来12个月内以自身名义继续在二级市场增持本行股份。

截至2010年10月8日，汇金公司本次增持计划已实施完毕。汇金公司在此期间通过上海证券交易所证券交易系统累计增持本行A股16，139，217股，约占本行已发行总股份的0.01%。本次增持计划实施完毕后，汇金公司共持有本行股份133，406，891，989股(其中A股144，747，455股，H股133，262，144，534股)，约占本行已发行总股份的57.09%。

(3) 2010年6月，汇金公司承诺按持股比例以现金全额认购本行董事会2010年第三次会议审议通过的配股方案中的可配股份。截至本报告发布日，本行配股方案尚未实施。

除此之外，本行其他股东在报告期内无新承诺事项，持续到报告期内承诺事项与招股说明书披露内容相同。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用√不适用

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

§5 发布季度报告

参照中国会计准则编制的季度报告及参照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限公司网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。

中国建设银行股份有限公司董事会

2010年10月29日

股票代码：601939 股票简称：建设银行公告编号：临2010-032

中国建设银行股份有限公司

董事会二○一○年第九次会议

决议公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国建设银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会2010年第九次会议于2010年10月29日上午在北京以现场会议方式召开。本次会议应到董事17名，实际亲自出席董事15名，张建国副董事长委托郭树清董事长出席并表决，彼得·列文董事委托伊琳·若诗董事出席并表决。董事出席人数符合《中华人民共和国公司法》、《中国建设银行股份有限公司章程》的规定。

本次董事会会议审议通过如下议案：

一、关于2010年第三季度报告的议案

议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

二、关于《中国建设银行股份有限公司并表管理办法》的议案

议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司

董事会

2010年10月29日

股票代码：601939 股票简称：建设银行公告编号：临2010-033

中国建设银行股份有限公司

监事会二○一○年第七次会议