邓聿文：反思金岩石辞职诚信是市场的生命

2010年12月07日 04:03
来源：每日经济新闻

0人参与0条评论

邓聿文

2000年2月，美国出版了一本《百万富翁的智慧》，该书对美国1300位百万富翁进行了调查，在谈到为什么能成功时，被调查者普遍把诚实守信摆在了第一位。中国有关方面也曾对3192位企业经营者进行了问卷调查，结果显示，大多数企业经营者认为诚信、守法和创新是企业家最重要品质，最不认同的是失信、违规经营、贪婪、妄自尊大、自私自利等行为。

中外企业经营者都把诚实守信放在企业家品德的第一位，绝不是偶然的，因为诚信是开展商业活动和市场交易的基础。这些年来，我们出现了很多商业欺诈案件，一些名人的不诚信行为先后被曝光。比如，原国金证券首席经济学家金岩石，最近就被媒体曝出其在美国代客理财时通过篡改授权资料、伪造笔迹等方式进行擅自投资导致吃“官司”，被美国监管当局禁止证券从业资格，甚至被处以特别监视24个月处罚之事。12月4日，金岩石为此辞去首席经济学家一职，算是对他多年前从事证券投资业务时的不诚实行为作一个交代。

笔者不怀疑金岩石的水平，虽然对他基本没有了解，但偶尔的几次看他接受采访，感觉在证券行业，他还是有些见地的，否则，券商也不会封他为首席经济学家。但夸张点说，一个有水平的人，如果品质有污点的话，产生的危害也就可能更大。现在的问题是，当金岩石还在特别监视时，其以一个美国公民的身份回到中国，先后被几家券商作为首席经济学家，这些高薪聘请金的券商，对他早年的“污点的是否了解？

这里存在两种情况，了解或者不了解。在我看来，了解的可能性更大。因为首席经济学家在券商的机构设置里，是一个重要职位，而金岩石早年的多起违规案件，都记载在美国金融监管局，连记者都能查到的材料，券商岂能查不到？既如此，券商还要赋予他重要的研究职位，只有一种解释，即看中他在证券行业中的资历和学识，但又对其早年的篡改授权资料、伪造笔迹等违规证券行为不以为然。因此，说得好听点，是一英雄不问出处”；说得不好听，是一不问品质，只看水平”

假如我的猜想没错，这样的选才标准也不奇怪。在中国的证券市场，什么稀奇古怪的事没发生过？老鼠仓、内幕交易、虚构利润、操纵股价、发布虚假信息，挪用客户保证金等种种违规违法行为，多年来一直层出不穷。在这样一个环境下，金岩石的那些违规行为，也就是“小儿科”了。

诺贝尔奖得主、美国经济学家阿玛蒂亚·森说过：“任何人的行为都是在一定的伦理背景下进行的。”中国这些年发生的很多突破市场和道德双重底线的事件，以及一些企业家或公众人物相继曝出的欺诈行为，都反映了我们的市场经济和市场伦理还处在一个非常不完善的状态。企业道德和市场伦理的大面积溃败，既是社会缺道德和信仰的一个结果，又反作用于社会，弱化社会的道德和信仰基础。因为市场伦理虽是社会伦理的一个组成部分，但在以商业为中心的社会里，市场伦理在一定程度上又是社会伦理的灵魂和核心，它引导和塑造一个社会的基本道德和伦理，两者互为因果和支撑。

实际上，无论对整个市场还是对个人而言，诚信都非常重要，在证券行业更是如此。因为中国的证券市场，是一个散户为主体的市场，他们在信息的获取方面天生处于劣势。如果某个券商或某个学者，借着普通股民迷信权威的心理，以貌似科学的分析，有意误导他们，是极易得逞的。我当然不是说金岩石或他之前供职的券商就这么做了，或许，金岩石鉴于他早年的教训，在回国以首席经济学家的身份出现在证券市场后，从此规规矩矩、老老实实，但既然有前科存在，又基于中国的市场环境，也就很难抹去人们的疑虑。

好在金岩石于事情曝出10天后就提出辞职，比起前段时间某海归出现假学历还死不认错来，当然明智得多，也值得称赞。而国金证券接受金的辞呈，不为其诿过，也算有自知之明。从这些表现来看，说明我们这个社会的道德重建还是有希望的。在全球化的背景下，随着人员流动的加快，要防止某些人利用两种制度和文化“浑水摸鱼”，需要加强舆论和社会的监督，而要重建市场经济的伦理基础，强化企业和企业家的道德约束，除了培育人们对道德的自觉认知和舆论监督外，还必须加强信息披露和法律对失信和败德行为的惩处。