齐鲁银行案主角浮出水面传闻涉案企业说法各异

2011年01月11日 02:00
来源：第一财经日报

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齐鲁银行案主角曾下手其他银行？

李攻

齐鲁银行案主角“刘某某”昨日浮出水面，此人真名叫做刘济源。

而被传“身陷齐鲁银行诈骗案”的一些企业则说法各异。

早已露出的危险苗头

去年12月23日，济南市公安局召开新闻发布会，通报“刘某某涉嫌特大伪造金融票证案”侦办情况。案件发生后，该局迅速采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。经初步查明，刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金。

其后，“刘某某”成为媒体追踪的重要人物。但不论是案件侦办单位济南市公安局、监管部门山东省银监会及当事单位齐鲁银行都拒绝透露此人的具体信息。

昨日，有媒体报道说，“从权威渠道了解到，有关部门不愿透露姓名和背景的刘某某，全名为刘济源。

此前，《第一财经日报》记者已经从济南当地企业界人士处获知了刘济源可能涉案。昨日，这位企业界人士告诉记者，通过这几天他从朋友处得到的印证，并与媒体的相关报道印证，确认刘济源就是涉案人。

上述人士告诉记者，根据他的了解，刘济源在北京还开设一家外贸公司，涉及到一些信用证业务。

据介绍，刘济源曾向这位人士及其他企业界人士拉存款，然后利用存单循环抵押贷款。“并不是所有存单都是假的，起码开始时是真的。在循环的过程中，可能就会出现造假了。”这位人士告诉记者。

“早在数年前，刘济源就以存单方式向济南的招商银行申请抵押贷款。招商银行对此存疑，未予放贷，并向监管部门汇报了相关情况。但还是发生了齐鲁银行骗贷事件。也就是说，几年前就已经露出了危险的苗头。”这位人士说，开始时，可能只是一两亿元的存单，但循环往复下来，数额就会堆积很大。

传闻旋涡中的企业

此前济南市公安局的新闻通报中说：“经工作初步查明，犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金，涉及我市一些金融机构和多家企业，其行为扰乱经济金融秩序。

现在，所谓的“多家企业”也逐渐浮出水面。

昨日，传闻涉案的中国重汽集团有限公司相关人士告诉记者，中国重汽是与齐鲁银行案有牵扯，但牵扯多深，现在还不好说。

这位中国重汽的人士说，在卖车的过程中，可能涉及到银行的相关业务。但他强调，这对中国重汽影响不大。

另外一家传闻中的涉案企业山东高速集团有限公司则直接否认了涉案可能。该公司前日给记者发来函件称：“首先，截至2011年1月7日，山东高速集团有限公司同齐鲁银行没有任何业务往来，不存在所谓涉案可能；其次，山东高速集团有限公司确为威海市商业银行股份有限公司控股股东单位，截至2011年1月7日，威海市商行股份有限公司未发现任何与齐鲁银行涉案业务相关联的事项。

行政化倾向的隐患

齐鲁银行的祸端始于哪里？

根据齐鲁银行2009年年报，其股东大部分是外资企业或者国内民营企业，而这些股东在齐鲁银行的作用十分有限。

以外资银行澳大利亚联邦银行为例，持有齐鲁银行20%的股权，但根据齐鲁银行2009年的年报，澳大利亚联邦银行在董事会中并无名额。

澳大利亚联邦银行北京代表处相关人士对记者表示，他们已经获悉齐鲁银行一事，但具体涉案金额和涉案机构尚不清楚。

同样是在齐鲁银行2009年的年报中，除了力诺集团高元坤之外，执行董事中看不到其他民营企业的名字，基本上是担任股东董事。

第三方的监督同样“薄弱”。 2010年4月由普华永道中天会计师事务所出具的审计报告已经注明了“保留意见”，对齐鲁银行存在的风险提出警示，但该警示并未能阻止齐鲁银行案的爆发。

上述济南当地企业界人士对记者分析说，作为一家主要由民营企业参股的银行，强烈的行政化倾向或许是该行此时深陷困境的肇始因素。

他说，作为一家主要由民营企业参股的银行，其主要领导由当地政府部门任命，这本身就很奇怪。

记者了解到，从前年起，具有政府背景的企业开始收购一些民营企业所持有的齐鲁银行股权，但国有股份仍然未占多数。