专题会场八：“十二五”时期的金融发展环境建设实录

2011年05月21日 12:55
来源：凤凰网财经

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凤凰网财经讯由上海市政府和中国一行三会共同主办的2011陆家嘴[15.59 -2.01% 股吧]金融论坛于5月19-21日在上海举行，本次论坛的主题为“新时期的金融体系及其宏观管理”，凤凰网财经进行全程直播。以下为“专题会场八：“十二五”时期的金融发展环境建设”文字实录

[11:20:22] [徐权] 各位朋友，本场由我来主持，我们的主题是“十二五”期间的金融发展环境建设。我先介绍一下我们今天的嘉宾：凌涛，中国人民银行上海总部副主任；谈伟宪，中国银行业监督管理委员会上海监管局副局长；严旭，上海市浦东新区副区长；盛勇强，上海市高级人民法院副院长；丛明，国家税务总局政策法规司巡视员；卢方，上海金融仲裁院院长。

[11:20:38] [徐权] 首先我们请凌涛主任给我们演讲。 [徐权]

[11:20:55] [凌涛] 感谢主持人给我这个机会，今天很荣幸在这里跟各位探讨一下“十二五”时期，就是今后若干年的金融发展环境。上海国际金融中心建设一直是我们人民银行上海总部的一项主要的工作之一，在这些年的工作里面我个人有这么几点体会。在这里和大家做一个分享。 [凌涛] 感

[11:21:15] [凌涛] 第一，对金融发展来说，环境确实是非常重要的，发展和环境之间应该是一个相辅相成的关系。也就是说金融发展离不开环境的推动，在某种情况下环境如果不好的话也可能约束这个发展。反过来讲发展本身也会对环境产生影响。从“十一五”期间上海的金融环境有了很大的改善，特别是在硬环境方面，比如说上海吸引了越来越多的金融人才和金融机构，形成了越来越多的能够辐射全国的金融市场。这些方面的改进大家都是有目共睹。 [凌涛]

[11:21:31] [凌涛] 另外一方面，软环境也有很大的改变。国际软环境应该包括我们的政策环境、执法环境、舆论环境和文化环境等等。这些环境在过去这些年里有很大的改善。“十二五”期间我相信尤其是09年出台的国务院的两个中心建设的文件以后，借助各方面的努力会有一个更大的改善。 [凌涛]

[11:21:45] [凌涛] 但是我在这里想特别强调一下，从我们过去几年的经验看，我们上海在硬环境的改善方面确实是比较显著的，这可能一方面由于我们和我们要建成的目标相比有比较大的差距，或者说我们有比较多的欠帐。另外一方面我个人感觉相对于软环境的建设来说硬环境的建设可能比较容易一些。但是和我们要达到的目标相比，我觉得今后若干年里一个很重要的任务就是加大对软环境的建设。纽联储讲到纽约为什么会成为国际著名金融中心，他们强调了两点，一点是金融中心是在竞争当中生长起来的，不是人为的建设出来的。第二，在生长过程当中，我们能做的事情是什么，他们强调的很重要是信任、诚信、公信。诚信是指参与市场的各个主体之间要有彼此的信任，诚信是市场运行的基础，公信是能够干预市场、调控市场，政府对这个市场要有足够的公信力。这个观点有一定的参考价值，虽然我不一定赞同金融中心只能生长不能建设，但是包括软环境方面我们也可以建设，我们可以提供公平、公正、公开的原则，然后我们去努力奉行这个原则，维护这个原则。 [凌涛]

[11:22:03] [凌涛] 在建立市场诚信方面，主要依靠金融机构，同时依靠机构的自律组织，比如我们各家银行和我们银行的同业公会等等。这里我特别强调一点，就是我们要创造一种文化，文化是与市场相吻合的，我们不可能指望所有的对象都要靠执法去实现。我觉得从我们今后的目标来看，我们作为金融市场环境建设的推动者，我们今后更重要的任务是把更多的努力，更多的精力用在加大力度建设软环境上。这样的话我们还是能够不但为上海的金融中心，而且对于其他地方能够产生一个良好的辐射作用。谢谢。 [凌涛]

[11:22:14] [徐权] 谢谢凌主任，我利用主持人的便利想问您一个问题，大家知道一行三会在上海的派驻机构是不一样的，监管是不一样的。中国人民银行在上海的派驻机构叫上海总部，三会派驻机构叫上海局，那么上海总部与过去的分行的监管职能肯定会有很大的变化。我想问一下凌主任，上海总部这种监管体制对其他三会派驻的体制也什么借鉴意义？

[11:23:22] [凌涛] 非常感谢您提这个问题。借鉴我们不敢说，国务院决定在上海设立央行总部，当时我们提出主要是利用上海国际金融中心建设优势，贴近市场来为货币政策的决策提供支持，为金融服务提供更好的服务。所以当时我们提出要建立贴近市场的、监测的平台、研究的平台和扩大国际交流的平台。快六年过去了，我们目的基本达到了，但是我也觉得我们这个总部的架构还需要进一步的完善，要进一步在上海的国际金融中心建设当中探索和改进。我觉得探索和改进的方向就是怎么使央行的工作更贴近市场。举个例子，上海和金融产品有关市场的变化，房地产的变化，或者能够对货币政策导向产生作用的变化，我们都及时进行观察、及时提供分析。在这里调研分析和是比较有代表性的，这样的话可以缩短我们整个决策的链条。 [凌涛]

[11:25:19] [凌涛] 现在越来越多的商业银行也在考虑在上海是不是设立他们的第二总部，据我所知有不少商业银行已经向上海市政府提出这方面的申请。如果和这样的一个趋势相吻合的话，是不是将来向其他的监管当局考虑相应的监管框架，我觉得是需要一个实事求是的过程。一方面推动金融市场、金融机构的发展，另一方面也要探索更多的央行的调控方面的经验和监管方面的经验，因为金融中心的作用不仅仅是发展市场，而且要提供能够对其他地方其他城市能够借鉴的经验。 [凌涛]

[11:26:24] [徐权] 谢谢凌主任，下面请谈局长发言。 [徐权]

[11:26:38] [谈伟宪] 常荣幸今天来参加这个专题论坛。今天的题目是优化“十二五”时期国际金融中心建设的发展环境问题。正像刚才凌主任说的，一个金融中心的建设，它的环境建设是非常重要的。我想金融发展环境是上海国际金融中心建设的重要的基础，也是聚集金融机构、吸纳金融人才、鼓励金融创新的关键的变量。我们要仔细梳理对发展环境的认识，开拓思路、脚踏实地力争有所作为，是全面优化“十二五”期间上海国际金融中心建设发展环境的非常务实的态度。 [谈伟宪]

[11:28:20] [谈伟宪] 我想讲两方面，一方面是说梳理对金融发展环境认识梳理金融发展大环境的这么一个理念。为什么要提这个问题，因为发展环境是非常具有弹性的概念，其边界可以很宽，也可以很窄。就金融发展环境而言，可以从小环境和大环境两个方面来加以理解。所谓小环境我们可以理解为与金融发展直接相关的要素，比如金融行政审批、金融税收制度、金融监管政策等一系列微观、具体、并且对金融机构和从业人员直接产生影响的要素的总和。而所谓大环境可以看作是以金融发展直接和间接相关的一系列的情况、条件以及制度安排的总和。在大环境中包括了以金融发展相关的国家体制、法律制度、政策措施、自然环境、民族文化等一系列的因素。 [谈伟宪]

[11:28:33] [谈伟宪] 就当前金融发展环境的讨论来看，小环境因为与金融发展有着更加密切的联系，因而受到相对多的重视。在上海国际金融中心建设“十二五”规划当中提出了金融法制环境建设，金融税收制度、信用体系建设、金融监管制度、专业服务体系、金融区规划、金融人才建设以及金融稳定工作机制等八项金融发展环境研究的重点工作。无疑这些内容都是未来上海国际金融中心建设中所需要着力营造的金融发展环境。但是我们也可以看到，这些环境因素其大多数仍然属于小环境这么一个概念。而自然环境、城市服务等大环境的概念并没有明确的涉及。我们认为既然上海的金融发展定位建设国际金融中心建设，则其金融发展环境的建设也应着眼于大环境这么一个概念。虽然大环境的建设会面临诸如投入巨大、协调不容易、见效比较慢的问题，但是从国际金融中心建设的国际实践来看，一个国际一流的国际金融中心离不开一个一流的金融发展的大环境。在各种大环境要素当中，自然环境是一个在国际金融中心建设中一直很少受到关注，而却非常重要的一个问题。 [谈伟宪]

[11:31:49] [谈伟宪] 伦敦金融城在一份研究报告中指出，香港作为国际金融中心其唯一的劣势就是其自然环境问题，很多高端人才为此将办公场所由香港迁到了新加坡，而当前上海的金融环境差别也非常的明显。上海市银行同业公会对去年上海银行业当中中高端的国际性人才进行过一次调查，中高端国际人才在各项指标当中对上海社会生活环境的满意度是最低的。这是我讲的第一点大环境的建设问题。 [谈伟宪]

[11:32:09] [谈伟宪] 第二我想讲一下立足当前上海金融发展的现状，力争在监管环境上有所作为。监管环境是金融环境中一个重要的组成部分，良好的监管有利于营造一个公平、有序、适度竞争的市场环境，从而保证金融业的良性发展。为此，在沪监管机构在上海金融监管环境的建设中需要更多的开拓思路，与时俱进，有所作为。从多维度提高监管的有效性，从而不断优化上海的金融发展环境。 [谈伟宪]

[11:32:20] [谈伟宪] 一是要更加注重监管思路和操作上的创新，优化上海金融环境的目标在于加快上海国际金融中心建设的进程，为此要更加注重国际经验的总结和借鉴，国际化竞争的一个重要方面就是对国际标准和国际经验的不断吸收、消化、融合和借鉴，使我们能够与世界进行无障碍的交流。因此在监管环境建设中，在沪金融监管部门应在监管的理念、思路及操作环节上更多的注重对国际经验的吸收和借鉴。当前我们上海银监局正在积极探索和研究行为监管一个新课题，同时还着力于培养具有国际视野和专业特长的这么一个监管人才。努力使上海银行业监管环境与发达国家做到同步思考和同步操作，体现出上海金融监管环境的与时俱进。 [谈伟宪]

[11:35:16] [谈伟宪] 二要重视金融消费者保护和教育，此次金融危机后，金融消费者保护得到了很多国家空前的重视。澳大利亚在管理模式中由澳大利亚证券投资委员会负责消费者保护和维持市场诚信，英国设立了金融行为监管局，其核心目的是保障并增强所有金融消费者的信心。而美国直接成立了消费者金融保护局。各国均普遍认识到，注重消费者的保护，增强金融消费者的信心，对于一国金融发展是至关重要的。我们看到在当前上海金融消费者保护方面已经取得了长足的进步。在2010年11月，中国银监会首次消费者保护活动在全国举办，上海分会场的活动已经是第三次了，前两次是上海同业公会举办的。这一系列数字和活动都表明，上海金融消费者保护工作成效明显，但是我们也要看到，金融消费者保护工作是一个长期的工作，2010年在整个投诉下降的背景下，6家信用卡中心的投诉占比是13.51%，比09年上升了2.23%。这充分说明随着金融业的发展，新的问题不断的涌现，新的矛盾会日益突出，金融消费者保护和投资者教育作为金融发展环境的重要组成部分必须一以贯之，不断提高。 [谈

[11:35:36] [谈伟宪] 第三要不断强化金融监管的协作性，不断强化金融监管的作用发挥，就要加强上海各金融监管机构，各金融行业协会之间的协作。上海各金融监管机构在推进上海国际金融中心建设当中发挥协同作用，而行业协会则在行业内部沟通协调，专业信息共享上发挥作用。为此，建议在上海在沪的金融监管机构要建立起全面有效的磋商协调机制，加强在机构监管和市场监管方面的信息共享和协调配合，要尝试在现有监管协调机制的框架下，建立专门的协调机制，鼓励和加强金融创新，同时也要避免监管的真空，提高监管效率。在目前分业监管的基础上，形成共同的正确的推动力。而同业公会以银行业为例，在规定银行从业人员行为，共享银行管理经验与市场创新，积极探索依法经营，公平竞争方面发挥积极的作用。谢谢大家。 [谈伟宪]

[11:37:46] [徐权] 谢谢谈局长，谈局长讲到了大环境，又讲到了监管的问题。关于监管问题，昨天论坛提到了功能监管和机构监管的问题，也提出四个中心建设的突破中有一个突破就是组建大机构或是二总部，就是要进行经营机构体系的突破。假如大机构在上海设立了二总部的话，我想问一下谈局长，我们的监管部门做好准备没有？

[11:40:16] [谈伟宪] 我们也知道一些大型银行准备在上海设立上海总部，而且向银监会提出了申请。这个问题我们已经早有准备，因为我们银监会体制上、制度上已经安排好了。中国银监会对各个银行业机构实行属地监管，它是以法人为单位的，不管你这个机构在哪里，比如说在上海大型银行有交通银行，中小银行有浦发、上海银行、上海东方行。银监会授权就是说，机构的注册地在哪里就由哪一个银监局作为一个主监管，所以从07年开始交通银行的总行的监管已经在上海银监局，三家上海中小银行从一开始就是属于上海银监局主监管的一个单位。所以我们在这么一个体制下，如果大型银行，包括我也知道像民生银行它也要把很多事业部的总部迁到上海来。只要它落地在上海，按照我们银监会的授权安排都是在我们的监管范围内的。所以从这个角度来说我们已经充分的准备好了。 [

[11:40:30] [徐权] 谢谈局长。下面请盛院长给我们做一个演讲。 [徐权]

[11:42:40] [盛勇强] 非常荣幸有机会和金融界的朋友、与会嘉宾就“十二五”时期金融发展的环境建设这样一个主题进行交流。关于金融发展环境的主题的讨论，有各个方面不同的意见，讨论的也很充分。今天我想就从法院审理金融纠纷的角度，围绕金融法制环境建设谈几点想法供大家参考。 [盛勇强]

[11:42:54] [盛勇强] 大家都知道中国改革开放30多年，法制建设也取得了很大的成就。吴邦国委员长已经正式宣布社会主义法律体系已经形成，我们也已经有了一个比较健全和完善的金融法律体系。当然随着上海国际金融中心的建设和发展，随着机构的进一步集聚，市场体系的进一步健全和完善，法制建设同样有一个与时俱进，进一步健全和完善的任务。 [盛勇强]

[11:46:26] [盛勇强] 从法院审判审理金融纠纷的角度来看，我们在上海国际金融中心建设过程当中还需要进一步加以努力。我觉得可以讲三句话。一句叫权利保护是核心，第二句话叫纠纷解决机制建设是关键，第三句话叫专业的审判组织体系和队伍建设是保障。我想围绕这三句话谈点我个人的想法，供大家参考。 [盛勇强]

[11:50:54] [盛勇强] 关于权利保护是核心，从金融中心的建设来看，市场体系建设是核心，多层次的金融市场，各方的交易主体在市场当中进行交易，从法律上来看它们所形成的是契约关系。在这个契约关系当中交易各方所希望得到保障的，我觉得无非就是交易的安全、稳定、透明，这些交易安全、稳定、透明可预期的要求的背后是权利的保护。银行通过信贷放出去的款子能够及时、安全、有效的收回保护信贷人权利。交易客户，刚才谈局长也讲了，金融消费者权益保护，金融的零售客户所购买的产品希望信息是对称的、透明的，是不存在欺诈的，它所托付给你的资产是安全的，是可以保值增值的，他的权利是可以得到维护的。这样一个双方的权利作为金融经营者的权利和金融客户的权利，这样的契约安排下能够得到有效的维护，这个市场的法制环境应当是最优的。所以合同的安全、信息的透明、欺诈行为能够得到有效及时的制裁，合同能够得到履行的保障，这样的话我们的金融中心建设就有了一个非常扎实的法制基础。 [盛勇强]

[11:51:06] [盛勇强] 从法院这几年的审判情况来看，我觉得在上海我们对于金融参与各方的权利的保护是有效的和充分的。去年我们上海法院一年受理了2万2千2百多件各类的金融纠纷，其中最主要的占比96%以上的是信用卡纠纷，银行信贷纠纷和保险纠纷，当然还有一些其他的委托理财、票据、证券、信用政策等等的纠纷。但是主要是信用卡、信贷和保险。这2万2千多个案子我们做了处理以后，其中只有350多个案子上诉。我出来以前算了一下，二审的上诉率是1.6%以就是说我们98%以上的案件经过我们的一审程序当事人就不再诉讼了。从这个数据来看我觉得我们上海法院对当事人的金融交易参与各方的权利保护是充分有效的。 [盛勇强]

[11:53:24] [盛勇强] 第二句话是纠纷解决机制建设是关键。当事人提出权利主张的时候，他能够在一个快速、有效、经济的纠纷解决机制或是通道当中得到及时的维护，这个权利保护的理念也能够得到比较有效的落实。所以它是一个高效、便捷、公正的权利保护的机制或是叫纠纷解决的机制。从国际经验来看，整个权利纠纷解决的机制是一个系统，法院作为司法机关担任着纠纷的解决，但是我们还要发展非诉讼的解决体制，包括仲裁，商会调节等等在内的一个比较完整的纠纷解决机制。通过各种机制的建设能够使各类纠纷在相应的机制当中快速、有效、经济的便捷、公正的得到处理。这样一个体系我们现在还正在推进当中，当然我们已经有了比较完善的司法体制，我们仲裁制度的建设也有了很大的发展。现在我们正在和金融办和有关金融监管机构，正在共同努力来推进建设一个非诉讼的行业和银行商会的纠纷解决机制，我们已经和二中院和保险业同业工会建立了这样的通道，下一步我们继续推动，这项工作也已经纳入到整个金融法制环境建设当中一个任务当中去了。这是我想说的第二句话。 [盛勇强]

[11:57:41] [盛勇强] 第三方面我们围绕权利保护，围绕纠纷解决机制的建设，我觉得还需要建设一个专业程度比较高的，能够担负起权利保护和纠纷解决任务的审判组织体系和审判队伍建设。金融虽然非常大众化，但它也有非常高端的一面，金融从总体上来说是一个非常大众化的产业。从我们法院审判情况来看，两万多个案子96%都是信用卡纠纷，信贷纠纷，保险纠纷。这些信用卡纠纷也好、保险纠纷也好，信贷纠纷大部分都是和个人、大众有关，所以是一个大众参与的这么一个领域。但是金融同时又非常专业。对于金融高度专业化的纠纷要做好权利保护工作，要有效、快捷、便捷、公正的解决纠纷必须有一个专业化的体制和队伍来给予保障。所以我们这几年上海法院着力推动金融审判的专门审判组织体系的建设。 [盛勇强]

[11:59:40] [盛勇强] 我们在高级法院和两个中院以及相关的五个区，设立了专门的金融审判厅，专门从事金融纠纷的审判。我们在13个基层法院当中，在商事审判当中建立了专业的独立的审判点，我们还形成了金融专门的审判组织体系，随着这个组织体系的形成，我们组建了一个专业化、高素质金融审判法官的队伍。这样就能够很好的保障我们的金融审判任务目标的实现和完成。谢谢。 [盛勇强]

[12:03:29] [徐权] 下面我们有请丛明局长给我们介绍一下有关金融中心建设的税制环境建设问题，谢谢。 [徐权]

[12:03:42] [丛明] 今天非常荣幸参加这个论坛，把上海建成国际金融中心是中央的重大的决策。在2009年4月份国务院发了一个把上海建成国际航运中心和国际金融中心的文件，这个文件其中也确定了对上海建设两个中心给予一定的税收优惠政策。现在看来对两个中心税收优惠政策，我体会主要分三类。 [丛明]

[12:03:53] [丛明] 第一类是对上海建设国际航运中心的税收政策，比如说注册在洋山保税区的企业，从事国际航运和从事货运的所取得的收入可以免征营业税等等，这个政策陆续的都有发布了，这第一类。 [丛明]

[12:04:07] [丛明] 第二类是对上海建设现代服务业，也给了一些优惠政策，比如国家已经确定对上海等全国21个城市认定为技术先进性的企业，可以给予一定的减免企业所得税的优惠政策。另外这21个城市从事离岸服务外包业务所取得的收入可以免征营业税等等，这是第二类。 [丛明]

[12:04:21] [丛明] 第三类就是我们今天这个会议的主题，就是对上海建设国际金融中心给的一些优惠的政策。一个是对注册在上海的保险公司、保险机构从事航运的保险业务取得的收入可以免征营业税。还有就是对上海从事跨境贸易实行人民币结算进行退税的试点工作，这个都确定了。还有正在立意当中的，对上海从事个人所得税养老保险递延纳税的试点，因为这个政策还在研究当中，有这个政策取向。 [丛明

[12:04:37] [丛明] 另外这个文件还写了一个原则性的表述，就是上海建设国际金融中心可以积极探索既符合中国实际，又符合国际惯例的金融税制。我想这个问题是对今后促进上海国际金融中心可能会涉及到一些金融税制的改革，和一些政策的趋向。我表个态，按照中央的部署，我们会积极研究，进一步完善金融税制有关的改革和政策，总的倾向是可以为进一步鼓励金融业的发展和适当减轻金融业的税赋角度来考虑。谢谢大家。 [丛明] 另

[12:04:48] [徐权] 丛司长讲的话题大家都非常感兴趣。前一阶段在个调税征求意见的时候有这样的建议，是不是建立差异化的政策。有的说税收太高了，跟新加坡、香港比较，上海没有什么优势，吸引不了机构、人才来集聚到上海。我不知道这方面我们税务总局有什么考虑没有？

[12:08:06] [丛明] 主持人问了一个相对既简单又复杂的问题。从简单来看，个人所得税改革方案正在全国人大常委会进行审议，而且正在公开征求全国人民的意见。这个方案当中是没有考虑差别化的问题，还是从全国统一的起征点，就是工薪收入2000块提到3000块，另外就是税率级次从九级减为七级。现在正在征求全国人大的意见，一切都在未定当中。总体上可以说，这次个人所得税的改革方案的立足点还是要适当降低中低收入者的税收负担，这个是主体。经过静态测算，一年减收1200亿元，个人所得税是我国第五大税种，去年4600多亿，减收1200亿这个比例是我们税制改革当中最大的。应该可以看出它的明显的政策倾向。另外它也有适当加大对高收入者的调节，其次还有完善个人所得税的税制，最终个人所得税是按照个人综合收入的税制演进。 [丛明]

[12:08:19] [丛明] 另外我介绍的时候已经讲到，在上海进行个人所得税递延养老保险的政策试点，这个等于是对上海给了一个特殊政策的扶持。这对上海包括中等或是高等收入者都应该是利好的。谢谢。 [丛明]

[12:12:08] [徐权] 下面我们有请卢院长给我们演讲，大家欢迎。 [徐权]

[12:12:19] [卢方] 谢谢。各位来宾大家好，结合今天的会议主题我想谈两个方面的问题。“十二五”时期的金融发展环境建设和上海国际金融中心建设都需要一个良好的金融法制生态环境，仲裁法律制度作为法律体系的一个组成部分，从它诞生的那天起它具有与生俱来的显著的特点。我想第一个方面就讲一讲我们仲裁最显著的特点。它有五个方面。 [卢方]

[12:12:33] [卢方] 第一个是自主性，当事人的意识是自主性的核心，合同的当事人或是纠纷的当事人双方、多方可以自愿仲裁并达成仲裁协议，自愿选择仲裁机构，选择仲裁员，选择纠纷解决的程序，也包括实体法，还有一些商业习惯、商业的规则。这是自主性的一个比较显著性的特点。 [卢方]

[12:12:43] [卢方] 第二个就是保密性，仲裁不进行公开审理，整个仲裁程序跟仲裁结果都不向社会披露。 [卢方]

[12:12:54] [卢方] 第三个特点就是快捷性。仲裁体现在一裁终结上，这在国际上都一样，也就是仲裁裁决做出有效裁决之后具有法律效力。如果败诉一方当事人再申请仲裁或是向法院诉讼将不被接受。 [卢方]

[12:13:06] [卢方] 第四个特点是专业性，因为考虑到部分金融案件事实技术问题，法律问题相对比较专业，有时候甚至很复杂，所以我们金融仲裁院仲裁员的组成基本上是聘任来自于金融机构的一些专业人士，比如银行、证券、保险的一些行业专家，还有退休的资深法官，在我们上海仲裁委和金融仲裁院退休的资深法官，必须是基层法院业务庭正庭以上的审判长以上的法官。还有一些是高校的学者教授，还有一部分是大律师，就是律师高级合伙人这样的专业人员队伍组成，体现它的专业性。 [卢方]

[12:13:16] [卢方] 第五个是国际性，我们受理的一些涉外案件或是国际商事纠纷按键，裁决之后受纽约公约的保护，因为签约国100多个国家里面都得到承认和执行。这是我们讲的仲裁的五个特点，自主性、保密性、快捷性、国际性，时间关系不展开了。 [卢方]

[12:15:26] [卢方] 第二大方面，介绍一下我们上海仲裁院的情况。首先上海仲裁院的成立背景。上海是国内外金融机构的聚集地，由于上海金融机构的聚集和体系的壮大，而且有专业化复杂化的特点，多层次的市场除了采用除了诉讼之外多元化的方式来解决纠纷。所以07年的5月上海市委市政府专门发文就是十号文件，第一次正式提出了要积极探索和建立符合国情专业化的金融仲裁和审理机制。这是文件第一次提出来的。8月份时任常务副会长的冯国勤主席担任会议。在07年的12月18号上海金融仲裁院正式成立，韩正市长正式揭牌，中央的领导也到会致词。所以我们在这样的一个大背景情况下应运而生。 [卢方]

[12:18:01] [卢方] 我们成立三年半时间，每年受案数在递增，但是我们数量还很低，一年200多件，整个金额是16亿多。三年多来我们也深深体会到，上海市政府和相关各部门，还有我们的国家税务总局都给予我们金融仲裁工作大力的支持，包括我们的高级法院、中级法院、各个基层法院给于我们很大的支持。比如国税总局，原来有一个行政法规，就是企业资产损失所得税法的一个管理办法，那个只有把法院判决作为企业核销呆坏帐的依据，但是他们都反映不敢选择仲裁。今年25号国税总局的公告，把我们的仲裁书也作为企业呆坏帐的依据修改进去了。这不仅是对我们全国仲裁工作的一个利好，也是对我们仲裁事业的一个重大支持。我们在全国仲裁会议上也说，国税总局对我们的支持在我们仲裁历史上也留下浓重的一笔。我们国家的金融仲裁起步还是比较晚的，上海仲裁院是全国首家成立的仲裁院，它更是一个新生事物。在我们今后相当长的时间之内，我们可能还要向社会重点的推介仲裁法律制度，鼓励金融机构通过选择仲裁方式去解决金融纠纷，也帮我们法院分分流。当然我们更要提升我们自己仲裁专业人员队伍的整体素质，提高我们的办案质量和服务水平，充分发挥金融仲裁在解决商事纠纷当中的作用，赢得市场主体的认可。谢谢。 [卢方]

[12:19:42] [徐权] 下面有请严区长给我们演讲。 [徐权]

[12:19:56] [严旭] 大家上午好，非常抱歉，因为刚刚旁边还有另外一个会议，没有及时赶过来。刚刚那个会是陆家嘴金融环境签约会，里面有28个项目合约刚刚签好。选择今天浦东新区开这个会，一方面是为了和我们今天金融城发展环境这个主题做一个积极的呼应，同时也表明陆家嘴金融城或是浦东新区政府对完善陆家嘴金融城环境配套的决心和实际行动。我想结合今天这样一些主题，关于金融发展环境我想主要谈三点。第一点是对金融发展环境的认识和理解，第二点是我们陆家嘴金融城环境进一步完善的措施和做法。第三点就是一些建议和呼吁。作为我们浦东最基层的代表呼吁和建议。 [严旭]

[12:23:27] [严旭] 关于对金融城发展环境的理解，是金融发展环境是金融中心建设的基础和条件。因为我们注意到，伦敦金融城每年会发表金融中心的排名，在它这个排名里面我们发现最主要或是最基本的元素是五个方面，一个是基础设施，第二个是商业环境，第三个是人力资源，第四个是市场准入，第五个是综合竞争优势或者综合竞争力。这五个方面前四个讲的都是环境的营造，都是跟金融发展环境有关的，所以从这个角度来讲，成熟市场的经验告诉我们，金融中心建设金融环境的发展是极为重要。 [严旭]

[12:23:44] [严旭] 从浦东新区角度来讲，浦东新区特别是09年19号文件发布以后，我们把金融城的空间建设、把金融城的环境优化、把搭建金融城的创新平台，以及金融产业的发展都作为一个重要内容正在推进。但是我个人觉得，在这些工作当中最最重要的可能还是金融发展环境。因为只有金融发展环境营造的好了，我们一些高能级的金融机构才有可能集聚到浦东，高层次的金融人才才可能来到浦东。有了金融机构和金融人才，金融产品、金融服务才可以到浦东，同时对经济起到一个很好的促进作用，这是我讲的第一点的认识。 [严旭]

[12:24:58] [严旭] 第二点认识是金融发展环境的推进可能需要软硬兼施。应该讲金融发展环境是由硬环境和软环境之分，硬环境主要是空间布局、环境配套，软环境是指制度环境和政府服务等等。在硬环境里，浦东新区地方政府从职权来讲，更加关注硬环境的建设，或者我们更加有能力、有资源推动硬环境的建设。它主要是空间的布局主要涉及到金融城的业态、形态、配套以及产业功能的规划布局等等。而软环境涉及到的是法律，包括税收、金融监管、创新、诚信等等，这些非常的重要，但是从地方政府角度来讲肯定是能力有限。所以不管怎么样，硬环境和软环境同等的重要，这就需要我们推进金融中心建设的时候一手推软环境建设，一手推硬环境建设。同时它又是一个非常长的时间的发展，我们要有耐心等待，我们同时也要有短期的抓手和目标推进，否则的话可能这个环境建设会悬在半空。 [严旭]

[12:26:53] [严旭] 第三个就是我们发展环境建设，金融城环境的发展可能需要协调推进。因为我刚刚讲是从环境角度来讲有软硬之分，从责任主体和推进主体来讲也是不同层面的。对金融中心的理解，不同的责任主体有不同的层面。我的理解不一定对，大家可以批评。我们现在的现实是金融实权在中央监管部门，金融市场由市场配置，协调推进在市政府，承载平台在区政府，在浦东。所以从这个角度来讲，因为不同的角色行使不同的职能，但是缺少任何一个部门对推进金融中心建设和营造金融环境都是有所欠缺的。千万不要认为金融中心建设是上海的事情，更不是浦东的事情，因为我们在座的都是在为我们国家的战略不同的角度在做的事情。所以我觉得共同协调推进是尤为重要。 [严旭]

[12:30:45] [严旭] 第二大方面，谈浦东在推动金融发展环境方面的一些想法和措施。从我们承担的职能来讲，我们更多的是在金融硬环境发展方面有一些想法。第一个想法是完善商业配套环境。09年9月份《解放日报》有一篇文章叫《金融城里金融人》，核心意思是陆家嘴的白领人士吃饭难，出行难，预热难，说明我们陆家嘴整个环境跟我们金融城的需求是不相适应的。我们从09年开始首先从最基础抓起，在陆家嘴地区近50栋楼宇里面推出了一个完善金融城楼宇商业配套的财政扶持办法。对员工餐厅、小型咖啡馆、书店、药店等等达到不同标准的业态，政府给予不同的扶持和奖励。这项工作我们刚刚的会上又对6家完成达标的楼宇进行了表彰。与此同时我们在环球金融中心的东侧有一个半低下室的空间，上面是绿化，下面是商业空间，同时在金茂、环球下面我们有一个4万平方米的地下空间的开发，为是为了满足更多的消费需求。同时我们在南滨江、北滨江进一步开发一些白领喜欢的一些空间。 [严旭]

[12:34:24] [严旭] 第三项工作做的就是提速无线金融城，现在看到手持终端发展非常快，以前办公室做的事情在外面都可以做，包括手机都可以做，无线上网、移动办公，对陆家嘴来讲需求非常的旺盛。我们已经跟上海移动刚刚签了和约，在今年年底之前陆家嘴地区的重要楼宇和重要区域无线WIFI全覆盖，明年年底的时候整个陆家嘴金融城免费的WIFI也在做。 [严旭]

[12:40:30] [严旭] 第四个就是提高金融城的元素和品牌。一个小时前我们刚刚跟第一财经签订了一个合作项目，我们将在今年推出一个专业的高端的杂志就叫《陆家嘴金融城》，同时我们的想法是希望让所有的到了陆家嘴金融城的人，感觉就在金融城里面，有这样的强烈的元素。所以我们会第一是利用现有的大楼一些LED显示屏，在合适的时间滚动播放财经的数据以及交易的信息，同时我们正在建设的二层连廊旁边我们专门建一些LED显示屏来呼应这样一个品牌效应。 [严旭]

[12:40:41] [严旭] 第五项工作我们要做的是完善或是提升金融城的文化。因为我们也注意到金融城里面金融高管对金融城的文化需求很大，我们刚刚跟英国一家画廊签订一个合约，他们准备在今年装修，明年可以启动。我们把原有的北滨江的煤码头改造成一个艺术博物馆，这个艺术博物馆我们在去年年底的时候相关展品已经展示了，他们提供了30多件展品，有莫奈的、毕加索的等等。同时我们把上海最大的金融博物馆也落地到北滨江。我们下一步还会结合金融城一些对文化的需求，我们跟大的艺术团体有一些合作推出。 [严旭]

[12:40:54] [严旭] 总体上讲，我们尽可能在金融发展环境方面提供一些力所能及的工作，或者说全力以赴提供这样的一些平台和服务，尽可能让我们金融的从业人员里面，特别是我们国际金融中心，特别让以后在纽约、伦敦、香港、新加坡的金融家回到上海以后，让他们觉得到上海金融中心跟在其他的金融中心，除了文化差异以外，金融元素来讲没有本质的差异，我们希望有这样的一个愿望。这是我要讲的第二个。 [严旭]

[12:41:05] [严旭] 最后我想有一个呼吁和建议，非常简单。这个呼吁和建议就是，因为我们刚刚讲，我们在做的是承担的国家战略，这个角度来讲，我们希望能够有更多的创新试点，希望有更多的政策和法规突破的一些内容在浦东先行落地，先行开花、先行结果。谢谢大家。 [严旭]

[12:41:15] [徐权] 下面提问的时间交给我们在座的各位和我们的嘉宾。请大家提问。 [徐权]

[12:45:26] [提问嘉宾] 我是私募股权基金的合伙人，台湾的LPE。我有两个小问题，第一个昨天刘明康主席和周小川行长都提高在上海加强建设成为国际金融中心，有一个特别是新加坡和香港都不断的在争取成为人民币离岸结算中心，如果台湾争取成为首家人民币离岸中心的话，我们银监会和中央是不是支持这个事情。第二个问题是在金融层，刚刚严区长讲的我们听了也非常的兴奋，我是私募股权基金的我们想也能够在上海成立一个50亿人民币的新型基金，是否请徐主任和严区长给我们指点一下，我们落户在上海哪里比较好，我们不是可以得到政策的支持，让我们很快的进来做一些落户，谢谢。 [提问嘉

[12:50:14] [凌涛] 人民币的跨境使用从09年试点，到现在扩大了试点。前天晚上陆家嘴论坛已经披露了一个数字，今年前四个月到了50多亿，规模不算很大，从我们要达到的目标来说还要进一步的推动对人民币的跨境使用。至于希望在下一步推动跨境使用过程当中上海和香港有一个不同的分工，使香港成为一个人民币离岸的中心，利用上海的金融资源的集聚来回流人民币。按照目前这个量和目前推动使用的情况，我想今后发展的空间还是很大的，今后发展过程当中是不是还有更多的其他的国家和地区能够成为人民币的离岸中心，我觉得这取决于今后的一个发展和市场的情况。这也应该包括香港以外其他的市场，这要看市场发展的情况。 [凌涛] 人

[12:50:26] [谈伟宪] 我补充一点，两岸金融开放的谈判已经有几年了，我们抱着一个积极的态度。去年年底已经有一个基本的框架，前不久刘明康主席专程赴台。现在的问题是取决于台湾地区当局的开放程度。我们的原则是对等的，比如说现在机构设置方面，大陆方面已经是非常开放了，就是现在已经允许7家台资银行在大陆设立分行。但是台湾当局要求大陆的银行必须是在OECD国家有分行的那种标准银行才可以到台湾去。你刚才提的这个问题的话，其实我们的态度是很明朗、公开的，关键取决于台湾当局。 [谈伟宪]

[12:53:23] [严旭] 我想任何一个金融机构或是有金融功能的机构选择在浦东落地都是非常明智和有战略眼光的。因为在国务院19号文件里面明确，上海国际金融中心是到2020年基本建成，我想现在落地浦东跟2020年落地浦东的话非常明显，这个机会成本也好，市场拓展空间也好，特别是在跟浦东二次创业的成果共享方面，我想来的越早享受的越多，所以我非常热诚欢迎你们能够落地浦东。作为浦东新区政府，目前为止我们对一些金融机构，包括不同类型的私募基金落地浦东，我们都是有一定的扶持政策和相应的服务配套的，所以我想这个我们可以进一步谈一下。 [严旭] 我

[12:53:36] [提问嘉宾] 想问一下境外募投情况怎么样，是不是外汇投资的，如果在上海的话它对上海两个中心有什么意义，谢谢。 [提问嘉宾

[12:53:49] [徐权] 这项工作在去年已经以市政府的名义上报国务院，国务院已经征求有关部门的意见，现在正在汇总，还没有得到批复。据我所知现在国家有关部门还没有正式的批复任何一个城市居民对外投资这项业务。但是在履行完程序之后市政府会积极推动这项工作，这项工作是非常有意义的，我们目前的设计是想从事非金融类的投资，主要是移民投资，还有一块是房地产投资，还有一项就是企业投资。它有什么好处呢，由于目前的政策必须设立一个公司才能对外投资，如果这项政策能够突破，对我们居民对外直接投资有一个便利的渠道，对金融中心建设也是一个重大的政策的突破。谢谢。