凤凰网首页 手机凤凰网 新闻客户端

凤凰卫视

渤海银行职员挪用存款放贷 储户300万变十几元

2011年06月14日 07:18
来源:广州日报

0人参与0条评论

事发渤海银行太原分行 或成另一单“齐鲁银行案

本报讯 据《投资者报》报道,2010年11月,渤海银行太原分行几十位储户发现自己的上千万存款,在不知情的情况下通过网银被转走,当地公安机关已经立案调查,调查发现盗走客户存款的不是窃贼,而是渤海银行太原分行的员工。更令人惊奇的是,这些被盗存款并未进入银行员工的腰包,而是被放贷给需要资金的人。

据了解,此案最后很可能被定性为“非法集资”,有业内人士称,其影响力不亚于“齐鲁银行案”

300万存款变成十几元

2010年11月15日下午,在太原工作的张女士拿存折到渤海银行取钱时,被告知原来300万的存款只剩下了十几元。随着公安部门的介入,存款被盗案件口子越撕越大。“大约涉及几十人的存款,金额超过千万,我估算至少2000多万了。”消息人士对记者表示。

据了解,公安机关介入调查后,发现这并不是普通的“内鬼”盗款案件。通常,银行员工盗取存款,基本上都是非法据为己有,而渤海太原分行存款被盗之后的去向却颇为复杂。

据贾军平介绍,此案中,银行内部员工和银行外的人相互勾结,由银行外的人去鼓动他人到渤海太原分行存款,他们向储户承诺高于其他银行的存款利息,同时也向储户隐晦地表达了存款的用途去向。“但老百姓金融知识太贫乏,没意识到承诺高息本身就是违法的,他们中的很多人就是按正常存款来对待的,一发现钱没了才着急。

在储户将钱存到银行后,“内鬼”就通过网银将存款转到了贷款人账户。犯罪嫌疑人向储户承诺的高息,就来自非法贷款的收入。

或涉变相非法集资

熟悉案情的人认为,本案是变相的非法集资,犯罪嫌疑人以吸储的手段“集资,犯再将储户资金定向投入某个项目或贷款人,只不过他们是借助银行的渠道,将非法集资变得合理化。

但这个案件究竟是“非法集资”还是银行职员监守自盗?还有待司法机关的进一步调查定性。

风控漏洞还是银行默许?

面对央行不断上调存款准备金率等紧缩货币的措施,银行吸收存款压力不断加大,各银行都有揽存冲动,不少银行明里暗里使用各种手段高息揽存。去年5月底,渤海银行山东分行就被多家媒体曝光高息揽存。去年9月份,银监会发文公布一批存在违规揽储问题的商业银行机构和个人,其中渤海银行也在被罚之列。

“即便是非法集资款,在揽存压力下,银行睁一只眼闭一只眼,也间接为犯罪提供了温床。”业内人士称。

频道推荐
郭台铭称巴菲特非股神
超模界首个亿万富翁
80版2角硬币炒到3万
张柏芝欲吸干霆锋财产
[责任编辑:lilei] 标签:存款被盗 存款利息 非法集资 
打印转发
凤凰网官方推荐:玩模拟炒股大赛 天天赢现金大奖    炒股大赛指定安全炒股卫士

免责声明:本文仅代表作者个人观点,与凤凰网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。

3g.ifeng.com 用手机随时随地看新闻
  

所有评论仅代表网友意见,凤凰网保持中立

商讯