兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告

2011年10月29日 01:08
来源：中国证券网－上海证券报

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兴业银行股份有限公司

2011年第三季度报告

1、重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事会高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

1.2 公司第七届董事会第八次会议审议通过了2011年第三季度报告全文。会议应出席董事15名，实际出席董事15名。没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。

1.3 本报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为兴业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司、控股子公司兴业国际信托有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

1.4 公司2011年第三季度财务报告未经审计。

1.5 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健保证公司2011年第三季度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司基本情况

2.1主要会计数据及财务指标

单位：人民币百万元

2011年

9月30日

2010年

12月31日

本报告期末比上年度期末增减(%)

总资产

2，092，109

1，849，673

13.11

归属于母公司股东的股东权益

106，860

91，995

16.16.

归属于母公司股东的每股净资产(元)

9.91

15.35

(35.44)

年初至报告期期末(1-9月)

比上年同期增减(%)

经营活动产生的现金流量净额

(88，230)

(161.33)

每股经营活动产生的现金流量净额(元)

(8.18)

(134.07)

本报告期 (7-9月)

比上年同期增减(%)

(7-9月)

年初至本报告期末

(1-9月)

年初至本报告期末比上年同期增减(%)

(1-9月)

归属于母公司股东的净利润

6，556

35.68

18，788

38.20

基本每股收益(元)

0.61

35.68

1.74

27.98

扣除非经常性损益后基本每股收益(元)

0.61

35.87

1.73

27.62

稀释每股收益(元)

0.61

35.68

1.74

27.98

加权平均净资产收益率(%)

6.30

上升0.71个百分点

18.87

下降0.31个百分点

扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)

6.28

上升0.72个百分点

18.73

下降0.32个百分点

非经常性损益项目

年初至报告期末金额(1-9月)

非流动性资产处置损益

收回以前年度已核销资产

109

除上述各项之外的其他营业外收支净额

非经常性损益小计

184

对所得税影响

(48)

合计

136

注:1、公司于2011年5月实施2010年度利润分配方案，以资本公积金每10股转增股本8股，依据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》的要求重新计算各比较期间的每股收益指标。

2、归属于母公司股东的每股净资产期初数、每股经营活动产生的现金流量净额上年同期数均未按公司新股本进行调整。

2.2 截至报告期末前三年补充财务数据

单位：人民币百万元

项目

2011年9月30日

2010年12月31日

2009年12月31日

总负债

1，984，825

1，757，678

1，272，564

存款总额

1，266，830

1，132，767

900，884

其中：活期存款

527，780

552，772

455，931

定期存款

584，652

495，167

373，398

其他存款

154，398

84，828

71，555

贷款总额

958，349

854，339

701，598

其中：公司贷款

684，382

619，604

505，882

零售贷款

256，227

225，007

169，014

贴现

17，740

9，728

26，702

贷款损失准备

12，794

11，771

9，635

2.3资本构成及变化情况

单位：人民币亿元

项目

2011年9月30日

2010年12月31日

2009年12月31日

资本净额

1，389.58

1，137.85

770.13

其中: 核心资本

1，039.21

890.64

570.89

附属资本

367.53

256.59

208.02

扣减项

17.16

9.38

8.79

加权风险资产

12，669.98

10，020.01

7，130.57

市场风险资本

3.99

5.00

2.47

资本充足率(%)

10.92

11.29

10.75

核心资本充足率(%)

8.08

8.79

7.91

注：本表数据为合并报表口径数据。2009年末尚未有合并报表，故列示银行数据。

2.4贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

项目

2011年9月30日

2010年12月31日

余额

占比(%)

余额

占比(%)

正常类

949，895

99.12

844，073

98.80

关注类

5，156

0.54

6，650

0.78

次级类

680

0.07

696

0.08

可疑类

1，591

0.16

2，010

0.23

损失类

1，028

0.11

910

0.11

合计

958，349

100

854，339

100

截至报告期末，按照贷款五级分类口径，公司不良贷款余额为32.99亿元，不良贷款率为0.34%，拨备覆盖率为387.81%。

2.5报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表

单位：股

报告期末股东总数(户)

260，929

前十名无限售条件流通股股东持股情况

股东名称

期末持有无限售条件流通股的数量

种类

福建省财政厅

2，246，515，846

人民币普通股

恒生银行有限公司

1，380，434，400

人民币普通股

新政泰达投资有限公司

413，424，000

人民币普通股

福建烟草海晟投资管理有限公司

294，336，000

人民币普通股

中粮集团有限公司

231，869，042

人民币普通股

福建省龙岩市财政局

151，200，000

人民币普通股

湖南中烟工业有限责任公司

151，200，000

人民币普通股

内蒙古西水创业股份有限公司

139，700，000

人民币普通股

中国电子信息产业集团有限公司

106，777，275

人民币普通股

易方达50指数证券投资基金

101，636，183

人民币普通股

注：福建省财政厅、福建省龙岩市财政局均为地方财政机关；上述股东不存在关联关系，也不属于一致行动人。

3、重要事项

3.1公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

3.1.1公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：

单位：人民币百万元

项目

报告期末

余额

较上年度期末增减(%)

主要原因

贵金属

(99.85)

贵金属现货头寸减少

拆出资金

168，186

697.13

加大同业资金运用力度

交易性金融资产

8，181

47.75

交易性证券投资增加

应收利息

9，836

47.80

应收买入返售金融资产和拆放同业利息增加

应收融资租赁款

18，540

113.28

兴业金融租赁有限责任公司融资租赁业务增长

商誉

446

合并兴业国际信托有限公司形成商誉

其他资产

10，204

60.14

兴业金融租赁有限责任公司预付融资租赁资产购置款增加

向中央银行借款

(100.00)

向央行借款业务期末无余额

拆入资金

57，146

118.64

加强流动性管理，增加短期负债来源；兴业金融租赁有限责任公司借款增加

应付利息

12，784

48.81

应付吸收存款利息和应付同业存放利息增加

其他负债

14，514

98.96

应付理财资金、临时性的应付待结算及清算款和兴业金融租赁有限责任公司租赁保证金增加

3.1.2公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下：

单位：人民币百万元

项目

年初至本报告期末金额

较上年同期

增减(%)

主要原因

利息收入

75，180

59.26

生息资产规模扩大，收益率提高

利息支出

40，173

103.19

付息负债规模扩大，付息率提高。由于付息负债付息率基数低于生息资产收益率的基数，当利率平行上升时，利息支出的增幅会明显高于利息收入。

前三季度利息支出增幅较利息收入的增幅高出43.93个百分点，与半年度基本持平。第三季度公司息差水平保持稳定，存贷利差稳步上升，利息净收入环比增长。

手续费及佣金收入

6，291

69.66

中间业务收入快速增长

手续费及佣金支出

384

35.69

手续费及佣金支出增加

投资收益

313

(38.39)

债券买卖价差收益减少，贵金属现货交易收益同比增加的综合影响

公允价值变动损益

(319)

(181.17)

贵金属远期合约公允价值变动收益减少，但相关业务整体收益为正

汇兑损益

163

上年同期为负数

汇率类业务盈利情况较好

营业税金及附加

3，038

45.01

应税收入增长

资产减值损失

1，166

(41.08)

一般性贷款(不含贴现)增量同比大幅下降，所需计提的贷款减值损失相应减少，同时不良贷款余额较期初减少，单项计提的拨备有所下降

所得税费用

5，888

47.42

税前利润大幅增长

经营活动产生的现金流量净额

(88，230)

(161.33)

公司加大了资产配置力度，提高资金使用效率；存放央行的超额备付金及短期限的同业资金运用减少

3.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

不适用。

3.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

不适用。

3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

不适用。

4、资产负债表、利润表、现金流量表(附后)

法定代表人：高建平

兴业银行股份有限公司

2011年10月28日

证券简称:兴业银行证券代码:601166 编号:临2011-19

兴业银行股份有限公司

第七届董事会第八次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

兴业银行股份有限公司第七届董事会第八次会议于2011年10月12日发出会议通知，于10月28日在福州市举行。本次会议应出席董事15名，实际出席董事15名，其中卢晓东董事委托廖世忠董事代为出席会议并行使表决权，符合《中华人民共和国公司法》和公司章程的有关规定。公司监事会6名监事列席会议。

本次会议由董事长高建平主持，审议通过了以下议案：

一、《关于制定〈2011-2015年发展规划纲要〉的议案》；

会议原则同意该规划纲要。会议提出：鉴于当前国际国内经济金融形势面临很多不确定性，管理层在具体落实规划纲要过程中，要根据规划纲要确定的目标框架和外部市场情况变化，做出更具弹性的业务发展安排。要加强全面资本管理，统筹考虑资本市场和监管政策变化，科学安排资本补充方案；要完善资本筹集、配置、运用和绩效考核的体制机制，确保当前和未来业务发展对资本的需求与可用资本总量相互协调。要综合考虑以上不确定性因素和最新形势与政策变化，按年分解制定科学合理的年度发展目标，细化年度发展策略和重点，并提请董事会审议批准后组织实施。

表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

二、《2011年第三季度报告》；

表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

三、《关于制定〈内部控制基本制度〉的议案》；

表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

会议还听取了2011年1-9月经营情况的报告、关于广州分行增加购置广州兴业大厦7-11层的报告等。

特此公告。

兴业银行股份有限公司董事会

2011年10月28日

证券简称:兴业银行证券代码:601166 编号:临2011-20

兴业银行股份有限公司

第五届监事会第七次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

兴业银行股份有限公司第五届监事会第七次会议于2011年10月27日在福州市举行。本次会议应出席监事9名，实际出席监事9名，其中邬小蕙监事、李兆明监事委托监事会主席毕仲华、周语菡监事委托王国刚监事对会议审议事项行使表决权，符合《中华人民共和国公司法》和公司章程的有关规定。

本次会议由监事会主席毕仲华主持，审议并通过了《兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告》。全体监事认为：1、本公司2011年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的有关规定。20该报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的有关规定，所包含的信息能够真实地反映出公司报告期的经营管理和财务状况等事项。3、该报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。未发现参与2011年第三季度报告编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本次会议还听取了《2011年1-9月财务状况报告》、《关于2011年1-9月内部审计工作情况的报告》和《2011年1-9月内控管理工作情况报告》等报告。

特此公告。

兴业银行股份有限公司监事会

2011年10月28日