中国建设银行股份有限公司2011年第三季度报告

2011年10月29日 01:09
来源：中国证券网－上海证券报

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中国建设银行股份有限公司

2011年第三季度报告

§1重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事会高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2本行于2011年10月28日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行14名董事亲自出席董事会会议，朱小黄先生委托陈佐夫先生出席并表决。

1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。

1.4 本行法定代表人郭树清、首席财务官曾俭华、财务会计部总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§2公司基本情况

2.1公司信息

股票简称

建设银行

股票代码

601939(A股)

上市证券交易所

上海证券交易所

股票简称

建设银行

股票代码

939(H股)

上市证券交易所

香港联合交易所有限公司

董事会秘书姓名

陈彩虹

联系地址

北京市西城区金融大街25号

电话

86-10-66215533

传真

86-10-66218888

电子邮箱

ir@ccb.com

2.2按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标

本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司(统称“本集团”)数据，以人民币列示。

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

本报告期末

上年度期末

本报告期末比上年度末增减(%)

资产总额

11，772，330

10，810，317

8.90

归属于本行股东权益

773，545

696，792

11.02

每股净资产(人民币元)

3.12

2.80

11.43

年初至报告期末

比上年同期增减(%)

经营活动产生的现金流量净额

(71，763)

(129.20)

每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元)

(0.29)

(127.62)

报告期

年初至报告期期末

本报告期比上年同期增减(%)

净利润

46，254

139，207

16.04

归属于本行股东的净利润

46，187

139，012

16.17

基本和稀释每股收益(人民币元)1

0.18

0.56

5.88

扣除非经常性损益后的每股收益(基本和稀释，人民币元)1

0.18

0.55

5.88

年化加权平均净资产收益率

24.48

24.82

减少1.88个百分点

扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产收益率(%)

24.41

24.65

减少1.59个百分点

1.根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。因对2010年配股所包含的无对价送股视同于列报最早期间已发行在外，故对2010年第3季度的数据进行追溯调整，并据此计算增长比率。

非经常损益项目列示如下：

(人民币百万元)

截至2011年9月30日止九个月

固定资产处置净收益

407

抵债资产处置净收益

清理睡眠户净收益

465

其他损益

306

非经常性损益合计

1，249

税务影响

(311)

影响本行股东净利润的非经常性损益

930

影响少数股东净利润的非经常性损益

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至2011年9月30日止九个月净利润和于2011年9月30日的股东权益并无差异。

2.4于2011年9月30日股东总数及股东持股情况表

2.4.1于2011年9月30日，本行股东总数为911，683户，其中H股股东55，401户，A股股东856，282户。

2.4.2前十名股东持股情况

单位：股

前10名股东持股情况(以下数据来源于2011年9月30日在册股东情况)

股东名称

股东性质

持股

比例(%)

持股总数

持有有限售条件股份数量

质押或冻结的股份数量

中央汇金投资有限责任公司(“汇金公司”)

国家

57.03

142，590，494，651(H股)

无

0.06

154，879，777(A股)

无

香港中央结算(代理人)有限公司1

境外法人

25.03

62，581，977，881 (H股)

未知

富登金融控股私人有限公司(“富登金融控)1

境外法人

5.65

14，131，828，922(H股)

无

美国银行公司(“美国银行公)1

境外法人

5.00

12，503，048，984(H股)

无

宝钢集团有限公司

国有法人

1.28

3，210，000，000(H股)

无

0.13

318，860，498(A股)

无

国家电网公司(“国家电网公)1，2

国有法人

1.16

2，895，782，730(H股)

无

中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品

境内非国有法人

0.43

1，067，218，484(A股)

无

中国长江电力股份有限公司(“长江电力股)1

国有法人

0.41

1，015，613，000(H股)

无

益嘉投资有限责任公司

境外法人

0.34

856，000，000(H股)

无

中国平安人寿保险股份有限公司-传统-高利率保单产品

境内非国有法人

0.29

731，906，825(A股)

无

1. 富登金融、美国银行、国家电网、长江电力于2011年9月30日代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下的本行H 股分别为14，131，828，922股、10，503，048，984股(剩余2，000，000，000股由美国银行实名持有)、20895，782，730股、1.015，613，000股由除去富登金融、美国银行、国家电网、长江电力持有的股份，代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下的其余H股为62，581，977，881股。

2. 截至2011年9月30日，国家电网通过所属全资子公司持有本行H 股股份情况如下：英大国际控股集团有限公司856，000，000 股、国家电网国际发展有限公司1，315，282，730 股、山东鲁能集团有限公司374，500，000 股、国网国际技术装备有限公司350，000，000 股、

3. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

4. 上表中“持股比例”一列，由于四舍五入的原因可能出现小数尾差。

§3季度经营简要分析

于2011年9月30日，本集团资产总额117，723.30亿元，较上年末增加9，620.13亿元，增长8.90%。客户贷款和垫款总额63，416.37亿元，较上年末增加6，725.09亿元，增长11.86%。其中，公司类贷款43，585.19亿元、个人贷款16，106.81亿元、票据贴现944.59亿元、海外业务2，779.78亿元。

本集团深入推进信贷结构调整，基础设施贷款与个人住房贷款稳健增长，小企业贷款等新兴战略业务快速发展。同时，严控地方政府融资平台贷款客户新增授信，稳步推进平台贷款清理整改，及时处置化解平台贷款风险；密切关注房地产调控政策传导情况与房地产市场走势，主动控制房地产贷款增速，加强项目资金封闭管理，持续优化客户结构。

按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为646.42亿元，较上年末减少0.70亿元。不良贷款率1.02%，较上年末下降0.12个百分点。拨备覆盖率为248.65%，较上年末增加27.51个百分点。

本集团负债总额109，933.06亿元，较上年末增加8，838.94亿元，增长8.74%。客户存款97，355.80亿元，较上年末增加6，602.11亿元，增长7.27%。其中，境内定期存款45，968.58亿元，活期存款50，026.28亿元；境内公司存款52，361.97亿元，个人存款43，632.89亿元；海外业务1，360.94亿元，

股东权益总额7，790.24亿元，较上年末增加781.19亿元，增长11.15%。

存贷比率为65.14%，保持在合理水平。

资本充足率12.58%，较上年末下降0.10个百分点；核心资本充足率10.57%，较上年末上升0.17个百分点。

截至2011年9月30日止九个月，本集团实现净利润1，392.07亿元，其中归属于本行股东的净利润1，390.12亿元，分别较上年同期增长25.82%和25.80%，主要是受净利息收益率平稳提升和手续费及佣金净收入稳步增长的共同影响所致。年化平均资产回报率1.64%，年化加权平均净资产收益率24.82%和25.

利息净收入2，230.10亿元，较上年同期增长22.41%。净利差为2.56%，净利息收益率为2.68%，分别较上年同期提高0.21和0.23个百分点。受央行加息、贷款定价能力提升和市场利率走高的综合影响，净利息收益率持续平稳回升。

手续费及佣金净收入687.92亿元，较上年同期增长41.31%。其中，单位结算、国际结算等重点推进产品增长较快，国内保理、理财产品、贷记卡、百易安和电子银行等新兴类产品亦快速增长。

业务及管理费为779.14亿元，较上年同期增加122.07亿元。成本收入比较上年同期下降1.67个百分点至26.31%。

所得税费用412.09亿元，较上年同期增加80.16亿元。所得税实际税率为22.84%。

§4重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

2011年9月30日

2010年12月31日

增减(%)

变动原因

贵金属

19，234

14，495

32.69

因客户对贵金属投资需求旺盛而增加持有量；黄金价格上涨，也导致贵金属余额增加。

交易性金融资产

178，067

17，344

926.68

已发行的保本型理财产品所投资的以存放同业等货币市场工具为主的的资产增加。

买入返售金融资产

66，768

181，075

(63.13)

叙做的买入返售业务减少。

递延所得税资产

23，816

17，825

33.61

金融资产公允价值下降及贷款减值准备增加导致相应的递延所得税资产增加。

其他资产

37，314

15，301

143.87

短期待处理款项等暂时性款项增加。

拆入资金

141，592

66，272

113.65

向同业拆入的资金增加。

交易性金融负债

21，314

15，287

39.43

与贵金属相关的金融负债增加。

衍生金融负债

12，645

9，358

35.13

受外汇掉期交易规模扩大及汇率波动影响，衍生金融工具重估负值有所增加。

卖出回购金融资产

35，599

4，922

623.26

叙做的卖出回购业务增加。

已发行债务证券

123，393

93，315

32.23

海外分行已发行存款证增加。

投资重估储备

(1，282)

6，706

(119.12)

可供出售金融资产的估值损失增加。

未分配利润

275，827

195，950

40.76

当期净利润增加所致。

外币报表折算差额

(4，281)

(3，039)

40.87

受人民币持续升值影响所致。

少数股东权益

5，479

4，113

33.21

纳入并表范围的非全资子公司增加及净利润增长所致。

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

截至2011年9月30日止九个月

截至2010年9月30日止九个月

增减(%)

变动原因

利息支出

(125，343)

(93，933)

33.44

计息负债的平均余额以及平均成本率均有所上升。

手续费及佣金净收入

68，792

48，681

41.31

手续费及佣金收入增加。

手续费及佣金收入

70，808

50，195

41.07

受益于顾问和咨询、银行卡、结算与清算等业务手续费收入快速增长。

手续费及佣金支出

(2，016)

(1，514)

33.16

业务增长及销售佣金增加。

投资收益

3，102

2，039

52.13

黄金交易投资收益增加。

公允价值变动(损失)/收益

(171)

1，996

(108.57)

受资本市场低迷影响，所持交易性金融工具公允价值下降。

汇兑收益/(损失)

609

(533)

(214.26)

代客及自营外汇交易净收益增加。

其他业务收入

808

434

86.18

黄金经销业务增长迅速，相应销售收入与成本增加；以及本行控股的建信人寿保费收入及赔付支出纳入核算。

其他业务成本

(488)

(214)

128.04

营业税金及附加

(17，751)

(13，365)

32.82

营业收入增长带动。

资产减值损失

(20，830)

(12，633)

64.89

充分考虑当前宏观经济形势与政策环境变化对信贷资产质量的影响，增加计提贷款损失准备；以及对部分债券及表外信贷业务增加计提减值损失准备。

营业外收入

1，768

1，344

31.55

清理睡眠户收入及固定资产处置收益增加。

营业外支出

(519)

(389)

33.42

预计负债等增加。

少数股东损益

195

142

37.32

境内非全资子公司净利润增长。

其他综合收益

(9，274)

1，782

(620.43)

可供出售金融资产公允价值减少。

4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

本报告期，本行发行不超过人民币400亿元次级债券的申请已获有关监管机构的批准。具体参见2011年10月19日本行发布的《关于获准发行次级债券的公告》

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

2005年6月，美国银行承诺自因行使认购期权而向汇金公司购入任何H股起，直至2011年8月29日为止，未得到本行事先书面同意前不得转让持有的本行股份，详情请参见本行H股招股说明书。2008年5月和11月，美国银行分两次行使其认购期权，从汇金公司购入本行H股25，580，153，370股。2011年8月29日为美国银行持有的本行H股25，580，153，370股限售期满。限售期满后，美国银行于报告期内向几家机构投资者转让13，077，104，386股本行H 股股份，并表示于未来12个月内无增持或减持本行股份的计划。若发生根据相关规定应披露的变动事项，美国银行将严格按照相关规定履行信息披露义务。

本行于2011年10月10日接到控股股东汇金公司的通知，汇金公司通过上海证券交易所系统买入方式增持本行A股7，384，369股，约占本行已发行总股份的0.003%，并拟在未来12个月内以自身名义继续在二级市场增持本行股份。本次增持后，汇金公司持有本行股份142，752，758，797股(其中A股162，264，146股，H股142，590，494，651股)，约占本行已发行总股份的57.09%。

除此之外，报告期内本行股东无新承诺事项，持续到报告期内承诺事项与招股说明书披露内容相同。截至2011年9月30日止，本行股东承诺事项均得到履行。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用√不适用

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

§5发布季度报告

按照中国会计准则编制的季度报告及按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限公司网址(www.hkex.com.hk)及本行网址(www.ccb.com)。

中国建设银行股份有限公司董事会

2011年10月28日