周桂岩：在合规经营和风控前提下做投行业务

2011年11月07日 11:53
来源：凤凰网财经

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凤凰网财经：这几年首创证券在竞争激烈的证券市场环境中也取得了很大的一个成绩，首先想请周总向我们广大的网友简单的介绍首创证券这家公司好不好？

周桂岩：谢谢凤凰网给我们公司一个自我展示的机会，也谢谢主持人对我的访谈。首创证券是2000年成立的，注册资本当时是6.5个亿，股东有北京首都创业集团、中石化财务还有北京能源投资集团公司等这些大型的企业。经过11年的发展，我们现在公司净资产已经达到18亿多。证券营业部已经从当时的只有1家营业部，现在发展到在北京、上海、石家庄等地有15家营业部，我们开展的业务已经包含了经纪业务、投资银行还有固定收益业务。现在我们公司已经成为一个全牌照的综合类的证券公司，我们现在北京有3家营业部，我们也希望全心全意的为广大的北京投资者做好服务。

凤凰网财经：刚才周总也提到了，首创证券现在已经成为一家综合类的证券公司，我想请问一下，首创证券作为一家综合类的证券公司，到现在主要推出哪些业务和服务呢？

周桂岩：我们公司自成立以来，一直奔着规范经营规范管理这么一个原则，做好各方面的工作，我们现在开展的业务主要包括，第一就是证券经纪业务，从产品上说，广大的投资者可以透过我们的营业部，买卖股票、证券经基金这些金融产品，同时从服务方式上讲，可以通过网上交易、现场交易，包括手机这种方式进行委托，这是我们从事的第一项业务，就是证券经纪业务，

第二项业务是投资银行业务，我们公司具有保荐人资格和主承销商资格。这个投资银行业务涉及的产品包括新股发行、再融资、资产重组、战略顾问这些各项服务，这是我们公司经过这几年的发展，投资银行队伍已经越来越壮大，聚集了一批比较有经验的投资银行人员，可以为广大的客户提供优质的服务，这是我们的第二项主要业务，就是投资银行业务。

第三项业务就是固定收益业务，这里面主要涉及的是公司债、国债还有央行票据这些固定收益产品的交易、研究还有开发。第四项业务是资产管理业务，我们现在资产管理重点的发展方向是定向资产管理和集合资产管理产品，可以为广大的投资者量身订作一些产品，就是按照客户的风险承受能力、收益期望来设计这个产品。

我们再一项业务就是研发业务，研发业务这里面手机到的就是研发报告的发布还有投资顾问产品的提供。还有一项业务就是代办股份转让，有一些高新技术企业目前来说还不能在交易所上市，我们有这个资格可以为广大的这种企业提供一些代办股份转让的这个服务。

还有业务，比如说自营投资，就是用自己的资金进行投资。但是我们有一个重点的发展方向，根据证监会的监管思路，证券公司应该在合规管理、风险控制的前提下，重点发展中介业务。比方说经纪业务、投资银行、代办股份转让还有资产管理。也就是说真正用证券公司的中介渠道和专业知识实现这个市场的资源的有效流通和配制。

凤凰网财经：非常感谢周总刚才详细地给我们介绍了首创证券的一些业务，然后现在我们也知道证券市场非常激烈，现在市场的券商也很多。我们知道首创证券在近几年也确实取得了很大的一个进步。不过，首创证券它是作为一家中小企业出现在咱们证券市场上。我想请问一下周总，首创证券作为一家中小型的券商，咱们在竞争中如何闯出一片自己的天地，咱们的优势都有哪些？

周桂岩：现在整个来说，国内的证券市场经过这么多年的发展，说股票的话很多人都可以知道一些，也都能找到共同的话题。即使说我们看国外的电影像《华尔街》也好，还是《窃听风云》也好，证券市场从来就是一个风云变幻的激动人心的市场。在这个市场当中有一些很老牌的券商也倒下了，不论是说证券公司整合治理以前那些券商，还有国外的雷曼兄弟，他们也就是在整个的浪潮当中被淹没在里面了。

首创证券从2000年开始到现在经过了11年的发展，我们一直平稳发展过来，我觉得首先得益于我们的经营理念，就是稳健经营、规范管理，它的核心就是要在依法合规经营、控制风险的前提下发展这种业务，我们严格遵守证监会还有其他的一些监管机关的各种的政策、指导和原则。然后呢保证客户的利益，所以我们公司在经过十几年的发展当中，依然能够健康、稳定的发展，所以我们的首要的原则就是稳健经营、规范管理，我觉得这个是任何一个证券公司做百年老店的发展下去的一个永恒话题。

其次就是一个创新的问题，这次金波会当中提到了一个金融发展、金融创新、金融服务。我想发展不但是咱们国家整个提出的一个目标，各个行业也是，也要把这个作为一个目标。它的手段不论是服务还是创新，也要为发展做好服务，我们整个在经营管理的过程当中注重创新和服务，包括我们的技术，去年我们有一个在技术上的创新，被证监会分类评级的时候也是加分了。这个呢尽管广大的投资者不知道，但是它为广大的投资者提供技术服务的时候，实际上是保证了一个流畅，一个稳定。所以我们在以后的过程中也是坚持发展的主题，同时在服务中创新，在创新中服务。然后把我们的公司做好，做好为投资者服务。

凤凰网财经：我们知道首创证券确实在为广大投资者的证券投资市场作出了很多的努力，我们知道前段时间首创证券开发出了一款软件叫首创领航。首创领航这个软件也非常受广大投资者的欢迎，下面有请周总为咱们介绍一下，首创领航这款软件的一些情况。

周桂岩：好，首创领航是我们公司针对目前经纪业务的发展状况，还有客户的需求，开发的一种投资顾问产品。它的基本的理念是基于信息共享和投资者个性化的需求这么开发出的一种东西。这里面所谓的信息共享，在首创领航这个终端上，里面涵盖了股票、基金、债券、商品期货、外汇、全市场的这么一些行情，里边不但包括了一些比如说行情时档的揭示，还有包括了公司的介绍。在这个终端上你可以看到所有公开的你想看到的信息，当然因为一般的投资者没有时间去收集这些信息，我们全给分门别类的在这个终端上都可以看到。同时在这个终端上我们又提供了在线的交流服务。投资者可以就自己感兴趣的问题来提问，包括你有什么问题可以问，同时这个终端又可以针对你的需求来设置一些交易提醒还有一个后续服务。

我们在开发出首创领航这个产品的同时，还针对和去年兴起的iPhone热，在iPhone上也安装了这个软件，就是也可以供投资者下载。真正让投资者可以实现金融随身、掌上服务，做到随时随地可以享受到我们对投资者的服务。

凤凰网财经：看来首创领航软件确实是从投资者的角度来考虑了很多问题，我们知道首创领航VIP服务应该算是首创证券最近的一款比较主导的投资顾问的一个服务。我想请问一下，就是近年来为什么这么多券商都开展这个投资顾问服务，这个事情是有一个什么样的背景吗？

周桂岩：从去年以来众多的券商根据证监会的指示，因为证监会发布了一个《证券投资顾问管理办法》开展投资顾问业务。我想这个实际上是券商的服务升级的一个表现，大家知道以往经纪业务基本上是一个通道服务，就是投资者既可以在你这儿做委托，也可以到其他的券商做委托，大家的竞争实际上都是一个低端的竞争，我只要是到你这儿来交易，至于说我交易的好坏我自己本身的需求，这个并没有在券商当中有一个很好的体现。券商的竞争最后普遍以降低佣金作为竞争的主要手段。

但是，这种通道的服务从国外发展来看，已经是表现的有点落后了，实际上每个投资者进入证券市场，他的背景是不一样的，他的投资经验他的风险承受能力，他的投资预期是千差万别的。券商为投资者服务的时候应当充分关注到这个差异，所以就说以后投资者到证券公司来交易的时候由投资顾问就可以针对他的不同的需求来进行一些咨询或者给予有什么问题，他可以给你解答，这样真正能够说根据投资者的具体情况量身定做，这样可以推荐你的不同的风险的产品，这样的话就是说证券公司的竞争才能上一个新的台阶，我们的服务也能提高到一个更高的水平。

凤凰网财经：刚才周总提到，投资咨询服务是传统券商咨询业务的一个升级，他们两者之间具体有哪些区别呢？

周桂岩：在传统的证券公司经纪和咨询业务当中，有一部分人是作为客户经纪人专门负责开发客户，但是他把客户开发过来之后，他并不进行相应的操作上的指导，普遍的形成了一个重开发轻维护。客户感受不到后续的服务。而且以前的传统的投资顾问业务，它也和客户结合的不紧，它在向外发布研究建议的时候，是面向广大的投资者，是一个广播式的发布，它不考虑你的个性需求。

我们现在就是说投资顾问业务就是要从以前的广播式的推送这种方式，不考虑个体差异的这个方式，发展到针对每个不同的投资者提供不同的产品和服务。这样的话客户在证券市场上才能感觉到这个券商真正是有优质的服务。这个我想这个差别还是很明显的，就是以前的研究咨询不考虑个体的投资者需求，而现在投资顾问真正是说就像国外家庭医生一样，你打个电话问我什么问题，我家庭医生可以随时告诉你。

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