144款QDII深陷欧债泥沼花旗产品亏损56%垫底

2011年11月14日 07:35
来源：理财周报作者：樊帆

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截至2011年11月2日， 11月QDII理财产品与10月相比，217款QDII理财产品都处于净值上涨

目前，欧债危机已从希腊蔓延到意大利，危机不断恶化，全球金融市场动荡不安。

受此波及，现阶段国内正在运行的243款银行系QDII理财产品中，有144款QDII理财产品处于亏损状态，最新净值在1元以下。

10月美股行情大涨，217款产品出现净值增长

在欧债危机重压下，正在运行的243款银行系QDII理财产品中，有144款QDII理财产品处于亏损，亏损幅度最大的达56%。

截至2011年11月2日， 11月QDII理财产品与10月相比，217款QDII理财产品净值上涨，而11月较前6个月净值的变化幅度来看，有220款QDII理财产品净值都有或多或少降幅。

至于出现这种情况，对于银行系QDII理财产品来说实属少见。主要因为美股10月出现大涨行情，也是九年有史以来最好的一次，道琼斯工业指数涨幅达高达9.5%。

近一个月理财产品净值涨幅最高的为渣打银行的“美林‘聚焦亚洲’QDII200711”，涨幅为19.85%。而成也渣打败也渣打，净值跌幅最高的产品也在渣打，“瑞银投资大师QDSN08016P”，净值跌幅为5.71%，但目前却处于盈利状态，截至2011年10月28日“瑞银投资大师QDSN08016P”的最新净值为1.2690元，累计盈利26.9%。

而近半年来，虽然海外股市经历了一段大幅度的波动，但是整体来看，QDII理财产品还是大面积净值下降。花旗银行邓普顿东欧基金欧元款，2011年5月3日净值为0.9075元，而在2011年11月2日，净值仅为0.6192元，半年时间跌了31.77%。

中国社会科学院金融研究所金融产品中心的王伯英告诉理财周报记者：“银行系QDII理财产品的亏损主要看经济环境的因素，因为境外投资主要在股票、基金、大宗商品这几方面，所以直接挂钩股市的投资波动也是比较大的。

中资行：招商、中信、建设、兴业QDII产品收益均为负

据理财周报零售银行实验室统计，目前正在运行的243款银行系QDII理财产品中，中资行所运行的QDII理财产品仅有24款，分别来自于工商银行、民生银行、兴业银行、中国银行、中信银行、建设银行、光大银行。

中资银行正在运行的24款QDII理财产品中，有6款累计收益率为正，其余18款均为负收益。

表现最好的银行系QDII理财产品为中国银行的“中银稳健增长(R)”，2011年11月2日产品净值为1.0737元，“中银稳健增长(R)”虽然作为中资行表现最好的QDII理财产品，但较5月4日的净值相比依旧下跌6.69%。而表现最差的QDII理财产品为中信银行“‘港股早班车’QDII4号人民币款”，2011年10月12日产品净值为0.4675元，对比4月6日的净值下跌幅度高达26.34%，令人咋舌。

中资行正在运行的QDII理财产品中，招商银行的5款产品、中信银行的4款产品、兴业银行的3款产品以及建设银行的1款产品，均为亏损状态。

招商银行的4款QDII理财产品2011年11月1日的产品平均净值为0.8523元，表现最差的为“金葵花招银商品指数投资组合”，2011年11月1日的产品净值为0.692元，较10月12日净值上涨3.44%，较5月4日的净值却下跌12.96%。

而建设银行QDII理财产品“摩根富林明亚洲创富精选”表现并不理想，2011年11月1日的产品净值为0.6497元，相比5月3日0.7969元净值下跌了18.47%。

外资行：花旗产品垫底，渣打摘下桂冠

相比中资行，外资行正在运行的219款QDII理财产品是中资行的9倍，光渣打一家外资行正在运行的QDII理财产品就大于所有中资行的QDII理财产品。

据业内人士透露：“外资行的QDII理财产品一向多于中资行，在2007年金融危机爆发后，人民币升值，中资行就逐渐减少对QDII理财产品的发行，而对外资行发行QDII理财产品则具有一定的优势，一是对海外市场的了解，二是经验丰富，三是在投资和管理以及风控等流程上都有自己完整的一套模式。

作为发行QDII理财产品的大户花旗银行来说，105款正在运行的QDII理财产品独占鳌头。在当前欧债危机的大环境下，拥有57款产品收益为正的成绩。

外资行最差的QDII理财产品被花旗银行的“贝莱德全球基金-新能源基金EUR”收入囊中，2011年11月2日0.4396元的产品净值，累计亏损56.04%。相比5月3日的0.5862元的产品净值，跌了25.01%。

渣打银行的“开放式黄金指数人民币UTSN003”则摘下桂冠，2011年11月1日的产品收益为2.3226元，这也是唯一超过2元的QDII理财产品，相比10月12日的产品净值上涨1.72%，相比5月3日上涨10.77%。