浦发银行发力绿色产业金融服务

2011年12月16日 14:10
来源：凤凰网财经

0人参与0条评论

2010年10月，国务院发布《关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》，将节能环保产业确定为七大战略性新兴产业之首，并提出到2020 年节能环保产业要成为国民经济的支柱产业。

顺应国家产业政策趋势，同时践行企业社会责任，响应政府支持节能环保事业的号召，浦发银行整合内部资源，围绕金融支持节能环保产业发展，积极创新产品与服务模式，成功打造了五大绿色信贷板块和十大特色产品，为实现商业银行投身绿色公益与自身经营目标相统一，进行了有益的探索。

五大板块、十大产品

早在2008年，该行在全国商业银行中率先推出首个针对低碳经济的整合服务方案《绿色信贷综合服务方案》，旨在为国内节能减排相关企业和项目提供综合、全面、高效、便捷的综合金融服务。

2010年以来，该行在上述方案的基础上，全面整合近年来对外合作和自主创新成果，推出《绿色信贷综合服务方案2.0版》，推出了五大绿色信贷板块和十大特色产品，形成了全方位服务方案与特色产品并行的双纬度金融服务。

新推出的五大绿色信贷板块是:能效融资、可再生能源融资、环保金融、碳金融和绿色装备供应链融资；十大特色产品包括：IFC能效贷款、AFD 绿色中间信贷、ADB 建筑节能贷款、合同能源管理未来收益权质押贷款、合同能源管理保理、碳交易财务顾问、国际碳保理、排污权抵押贷款、绿色PE 和绿色债务融资工具。

升级后的绿色信贷服务方案得到业界的普遍关注与肯定，获得2011上海市金融创新提名奖，浦发银行也凭借该方案摘得清华大学评选的“2010环境金融贡献大奖”，成为唯一获此殊荣的商业银行。

创新融资模式

为抢占行业引领者的先机，浦发银行将绿色信贷业务的战略重点锁定在建筑节能、合同能源管理、碳交易、排污权交易等融资难度较大的前沿领域，成立总行级绿色信贷创新小组，加大对绿色信贷贷款方式和担保方式的研究，多方面创新融资模式。

首先，2010年以来，浦发银行继续全面加强与国际金融公司(IFC)、法国开发署(AFD)等国际金融机构的战略合作，引入国外长期低成本的转贷资金。截至目前，浦发银行和法国开发署合作的中间信贷贷款已发放超过10亿元，和国际金融公司合作的能效贷款近10亿元，全行累计三年发放绿色信贷超过1000亿元。2011年5月16日，该行作为亚洲开发银行的首家中资银行合作伙伴，与其签署绿色信贷合作协议，获得亚开行3亿元的部分损失分担，成为国内商业银行中第一家推出建筑节能专项融资产品的金融机构，为建筑节能改造提供融资支持，在中国打造节能型建筑。

其次，该行积极探索发展碳金融：通过碳(CDM)交易未来收益权和合同能源管理保理，帮助中小节能减排企业盘活资金，提前获得收益；通过合同能源管理未来收益权质押，有效解决中小节能服务公司担保难和融资难的问题；通过碳(CDM)交易财务顾问，为中小节能减排企业提供CDM开发和碳交易渠道，以较优的商业条件获得碳指标(CER)转让收入。

第三，浦发银行积极探索通过“直接股权融资＋间接银行融资”的绿色股权融资方式，为中小节能减排企业引入股权投资资金，支持其快速发展。

第四，该行还与建筑节能总承包商合作，以“1+N”模式批量化发展建筑节能融资。

最后，通过绿色债务融资工具，浦发银行助力节能环保企业调整融资结构，降低融资成本。同时，针对中小企业融资难和担保难现状，浦发银行加大对担保方式的创新，引入国际权威金融机构损失分担机制和技术援助，加强与担保公司合作，实现批量化运作，并创新推出CDM未来收益权质押担保、合同能源管理未来收益权质押担保、排污权交易体系下的排污权质押担保等多种担保模式，通过传统担保和创新担保模式的有机结合，促进中小企业信用增级。

创新管理模式

由于目前国内商业银行绿色金融业务尚处于萌芽阶段，缺少现成的模式可供模仿，必须投入较多精力研究行业特点、开发产品与服务模式，并指导相关解决方案在分支行有效落地，传统公司银行业务的管理模式已无法适应绿色金融的发展要求。为此浦发银行在管理模式上，也进行了突破。

一方面，浦发银行为绿色金融服务构建了专业化服务平台。在对分行的绿色信贷给予专项规模并开辟绿色审批通道的同时，在总、分行分别组建了绿色信贷专业团队，依靠专业化运作、垂直化管理，为绿色产业发展提供专业化服务。同时，通过强化绿色金融专业培训，编制绿色信贷指导手册等方式，提升专业人员素质。

另一方面，不断提高银行的技术评估能力。由于节能环保产业涉及面广、专业性强、技术风险较高等特点，浦发银行加强与国际金融公司、法国开发署、亚洲开发银行、国家发改委能源研究所等的合作，建立了项目技术评估援助渠道，提高了绿色信贷技术评估能力。

浦发银行负责人表示，发展绿色金融既是银行履行社会责任的题中之意，也是该行在国内商业银行竞争日趋激烈的情况下，积极寻找市场空白，在前沿业务领域打造企业核心竞争优势、争当行业引领者的战略举措。经过多年的不懈努力，目前在国内绿色金融领域，浦发银行已经具备了较强实力，未来该行还将继续努力，不断创新产品与服务，使绿色金融成为浦发银行的优势与特色，推动银行向中国低碳银行领跑者的目标不断迈进。