华夏银行股份有限公司2012第三季度报告

2012年10月26日 09:01
来源：证券时报网

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§1 重要提示

1.1本公司董事会、监事会及董事、监事会高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2本公司第六届董事会第十四次会议于2012年10月24日审议通过了《华夏银行股份有限公司2012年第三季度报告》。会议应到董事会议应到董事18人，实到董事16人。曾湘泉、于长春两位独立董事因公务未能出席会议，曾湘泉独立董事委托骆小元独立董事行使表决权，于长春独立董事委托盛杰民独立董事行使表决权。4名监事列席了本次会议。

1.3公司第三季度财务报告未经审计。

1.4公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保证第三季度报告中财务报告的真实、完整。

§2 公司基本情况

2.1 主要会计数据及财务指标

(单位：千元币种：人民币未经审计)

本报告期末

上年度期末

本报告期末比上年度期末增减(%)

总资产

1，446，441，916

1，244，141，182

16.26

归属于上市公司股东的所有者权益

71，161，051

63，901，085

11.36

归属于上市公司股东的每股净资产(元)

10.39

9.33

11.36

年初至报告期期末

比上年同期增减(%)

经营活动产生的现金流量净额

63，240，140

192.42

每股经营活动产生的现金流量净额(元)

9.23

192.09

报告期

年初至报告期期末

本报告期比上年同期增减(%)

归属于上市公司股东的净利润

3，105，152

9，180，389

36.73

基本每股收益(元)

0.45

1.34

36.36.

扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)

0.46

1.33

39.39.

稀释每股收益(元)

0.45

1.34

36.36.

加权平均净资产收益率(%)

4.44

13.58

提高0.65个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)

4.53

13.43

提高0.73个百分点

非经常性损益项目

年初至报告期期末金额

非流动资产处置损益

-1，241

与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益

789

除同公司正常经营业务相关的套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益

8，890

处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益

103，784

单独进行减值测试的应收款项减值准备转回

除上述各项之外的其他营业外收入和支出

18，020

非经常性损益总额

130，242

减：非经常性损益的所得税影响数

33，553

非经常性损益净额

96，689

减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数(税后)

113

归属于上市公司股东的非经常性损益

96，576

2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股表

(单位：股)

股东总数报告期末股东总数(户)

168，017

前10名无限售条件股东持股情况

股东名称

持有无限售条件股份数量

股份种类

首钢总公司

697，646，942

人民币普通股

国网英大国际控股集团有限公司

595，920，393

人民币普通股

DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT

德意志银行股份有限公司

562，373，461

人民币普通股

红塔烟草(集团)有限责任公司

299，600，000

人民币普通股

润华集团股份有限公司

213，376，112

人民币普通股

SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN

萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业

171，200，000

人民币普通股

DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.ANK LUX

德意志银行卢森堡股份有限公司

121，000，000，

人民币普通股

北京三吉利能源股份有限公司

119，526，949

人民币普通股

上海健特生命科技有限公司

89，568，322

人民币普通股

包头华资实业股份有限公司

61，091，000

人民币普通股

合计

2，931，303，179

人民币普通股

§3 银行业务数据

3.1 主要财务指标

项目(%)

本报告期末

2011年年末

期末

平均

期末

平均

资产利润率

0.63

0.68

0.81

0.74

资本利润率

12.89

13.59

14.42

15.69

资本充足率

11.23

11.36

11.68

11.74

核心资本充足率

8.43

8.48

8.72

8.20

不良贷款率

0.85

0.88

0.92

1.03

存贷款比例

人民币

65.46

66.68

66.65

68.03

外币

60.82

56.99

72.24

86.44

本外币合计

65.31

66.43

66.72

68.26

资产流动性比例

人民币

31.88

32.51

39.39.

40.28

外币

63.27

61.37

51.28

62.01

单一最大客户贷款比率

6.25

5.29

4.69

4.91

最大十家客户贷款比率

26.76

25.36

25.29

29.36

拨备覆盖率

331.00

323.83

308.21

265.91

贷款拨备率

2.81

2.83

2.82

2.70

成本收入比

40.78

42.02

41.89

42.53

注：1、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率＝(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)÷各项贷款余额×100%

2、贷款拨备率＝贷款损失准备÷各项贷款余额×100%

3、资产利润率和资本利润率为季度数据。

3.2 资本构成及变化情况

(单位：百万元币种：人民币未经审计)

项目

2012年9月30日

2011年12月31日

资本净额

94，422

83，139

其中：核心资本净额

70，847

62，063

附属资本

24，145

21，572

扣减项

570

496

风险加权资产及市场风险资本调整

840，859

711，821

资本充足率(%)

11.23

11.68

核心资本充足率(%)

8.43

8.72

3.3贷款资产质量情况

(单位：千元币种：人民币未经审计)

五级分类

金额

占比

正常贷款

683，055，842.842.

97.85%

关注贷款

9，066，239.81

1.30%

次级贷款

1，878，150.32

0.27%

可疑贷款

2，939，072.08

0.42%

损失贷款

1，119，385.81

0.16%

合计

698，058，690.86

100.00%

§4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

(单位：千元币种：人民币未经审计)

资产负债表项目

2012年9月30日

比上年度期末增减(%)

主要原因

存放同业款项

60，358，503

-40.63

存放同业减少

贵金属

8，955

-83.09

贵金属业务减少

拆出资金

53，711，076

79.42

拆出资金增加

交易性金融资产

9，411，316

135.01

交易性金融资产增加

衍生金融资产

11，255

-94.42

衍生金融资产减少

可供出售金融资产

54，053，402

89.74

可供出售金融资产增加

应收款项类投资

1，000，000，

-71.43

应收款项类投资减少

投资性房地产

16，860

-69.37

投资性房地产减少

其他资产

4，666，229

83.55

其他资产增加

向中央银行借款

30，000

人民银行向江油华夏村镇银行提供涉农贷款

同业及其他金融机构存放款项

189，187，292

39.47

同业业务增加

拆入资金

43，159，904

60.10

拆入资金增加

交易性金融负债

-100.00.

交易性金融负债减少

衍生金融负债

-100.00.

衍生金融负债业务减少

卖出回购金融资产款

46，421，662

-40.73

卖出回购业务减少

应付职工薪酬

5，102，726

65.03

应付职工薪酬增加

应交税费

2，690，203

-30.08

应交税金减少

应付债券

14，400，000

-34.60

应付债券减少

递延所得税负债

82，019

59.24

递延所得税负债增加

未分配利润

18，821，277

65.78

本期净利润转入

利润表项目

2012年1-9月

比上年同期增减(%)

主要原因

手续费及佣金收入

3，343，423

33.33.

中间业务增长、收入增加

投资收益

54，188

177.49

差价损益增加

公允价值变动收益

8，890

212.08

公允价值变动

汇兑收益

221，455

83.21

汇兑收益增加

其他业务收入

11，729

-88.23

其他业务收入减少

其他业务成本

17，113

164.25

其他业务成本增加

营业外收入

34，324

75.59

营业外收入增加

所得税费用

3，059，184

41.61

利润总额增加

少数股东损益

-563

-472.85

少数股东损益减少

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用√不适用

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

2011年4月，本公司非公开发行18.5919746亿有限售条件的流通股。首钢总公司、英大国际控股集团有限公司(已更名为国网英大国际控股集团有限公司)、德意志银行卢森堡股份有限公司均已承诺自本次非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。未违反做出的承诺。

4.4报告期内现金分红政策的执行情况

公司2011年度利润分配方案已经2012年3月23日第六届董事会第十次会议及2012年4月17日2011年度股东大会审议通过。公司2011年度利润分配方案已实施完毕。

4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

董事长：吴建

华夏银行股份有限公司董事会

2012年10月24日