热钱在港全方位扫货 香港部分兑换店跨境汇款无限额

2012年11月10日 02:03
来源：每日经济新闻 作者：梅俊彦

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“早知道升这么多我也让我儿子买。”本周，《每日经济新闻》记者在香港中环买报纸时，老板娘正在聊最近火热的香港房地产市场。

记者走出香港湾仔地铁站，映入眼帘的是两边密集的“汇款公司”，这些公司都宣称可以帮助客户无限额往内地“汇款公司”

QE3问世后热钱袭港，香港财政司推出买家印花税(BSD)和超级版额外印花税(SSD)设防，但受阻的热钱又流向了商铺和车位，也流入股票市场并推高了恒生指数。

涌入商铺及车位市场扫货

2008年10月，伴随着QE1的是全球七大央行宣布降息，热钱汹涌地流入香港。当年10月31日，香港金管局首次因港元汇率触及强方兑换保证而入市注资。随后的15个月里，流入香港的热钱规模惊人，有媒体报道称约为6400亿港元。

近期，香港某媒体勾勒了2008年的热钱在港“寻宝图”：先进入内资周期性股票，再根据不同的政策流向二、三线的受惠股，等到连细价股(编者注：指相对发行股数较少的股票)都飙升后再撤离，回到引发金融海啸的国际金融股，前后历时约三个季度。

“这次有点不一样，你去看看盘，大小股都不错，相同的是都喜欢内资股份，”香港一位保险业人士对《每日经济新闻》记者表示，比较有代表性的是中国龙工(03339，HK)，9月份以来累计涨幅一度超过92%，华润水泥(01313，HK)也一度上涨超过55%。

再看香港股票市场，9月份QE3推出以后，恒生指数节节攀升，在10月下旬以21697.55创下近14个月来新高。到本周三，恒生指数收于22099.85。

QE3出台以后，香港财政司司长曾俊华及时宣布将额外印花税(SSD)有效适用期由两年延至三年，同时上调税率，后又推出买家印花税(BSD)，堵住了一部分热钱流入住宅的路径，被香港市民称为“辣招”

不过出招虽狠，反映二手楼价走势的中原城市领先指数(CCL)在上周继续创下新高，报114.35，升幅达到89周以来的新高——1.87%。在过去6周，该指数六度创下新高，累计升幅达5.72%。

“印花税提高了也没问题的，很简单啊，如果收益高于印花税的话，热钱还是会来。”上述保险业人士进一步表示。

“新规则出台以来，这两个星期楼市其实是有降温，热钱因此也更多流入商铺和车位市场扫货。”一位来自美联物业的人士告诉《每日经济新闻》记者。

而记者留意到，反映香港工商物业价格走势的美联工商物业指数(MII)显示，9月份单月报210点，创下历史新高。曾俊华在10月底曾表示，特区政府会密切留意商业铺位市场的情况，若有需要时，会推出相应措施。

热炒汇市

《每日经济新闻》记者本周三在香港中环看到，不少内资银行的网点都会在门口处竖一个牌，上面醒目显示“人民币存款利率”，利率均在3%以上。

内地平安集团一位人士对《每日经济新闻》记者表示，目前全球都在“放水”，唯独中国央行仍然坚持审慎的货币政策，定存利息达3%。近期中国央行进行天量逆回购操作，加上中国GDP在全球一枝独秀，因此会吸引到不少热钱。

“从汇市走势可以看到，国际资金先是兑换成港币寻求机会，然后再瞄准人民币资产。”该人士说。

10月19日以来，港元持续升值，屡次逼近强方兑换保证水平，也迫使香港金融管理局两周来连续10次入市注资稳定汇价。有数据显示，在10次入市以后，香港金管局向市场投放的资金累计达322.26亿港元。

人民币兑美元同样也在快速升值。同花顺数据显示，人民币对美元近两个多月来一直有升值的趋势，国庆假期之后速度尤为明显。7月份以来，人民币升值的幅度一度超过2.3%。

《每日经济新闻》记者近日中午在深圳罗湖火车站旁边建行一货币兑换网点看到，有一些内地居民到此将手中的美元或者港币换成人民币。一位刚将4000多元港币兑换成人民币的女士告诉记者，她预计近期不会去香港消费，换成人民币是担心港元放在家里会继续“缩水”

回流渠道多

据内地与香港地区的金融监管部门的规定，个人客户从香港往内地汇人民币，每户每日限额是8万元人民币。而内地往香港汇款，每一个身份证每一年结汇额度为5万美元 (约人民币31万元)。

《每日经济新闻》记者走在香港骆克道上，在一个拐角处看到了不下7家汇款公司。这些公司均告诉记者，虽然法规上有限制，但是他们有“破解之道”

其中一家汇款公司告诉记者，他们在香港和内地都有网点，客户先把资金打入香港汇款公司的账户，内地的公司就会把资金打到客户在内地的指定账户，反之亦然。非现金交易半个小时就能完成，人民币5万元以上不收手续费。

“我们的资金实际上没有跨境，两边的公司都有大量资金，因此可以不受额度限制。最近虽然人民币在升值，但是生意也不见得特别好。”一位汇款公司人士对记者表示。

广东省社科院热钱专家黎友焕在与《每日经济新闻》记者交流时表示，经营跨境转款的地下钱庄在境内外都有机构和人员，只不过境内机构是非法或者寄托在合法机构之中，而境外机构却是合法的金融机构。

“这种汇款方式具有即时到位、方便快捷、安全高效的特点，是地下钱庄跨境转款的最主要方式，不过这不是热钱流入内地的最主要途径。”黎友焕表示。

他进一步指出，热钱流入内地的方式细分下来有100多种，除了地下钱庄，主要包括FDI、QFII、RQFII、进口少开具发票或出口超额开具发票等方式。

今年年中，中国证监会宣布将QFII投资总额提高至800亿美元，放宽了人民币回流通道。另外，RQFII的A股ETF也在今年7月份面世，4只ETF的总规模目前已经增长至人民币150亿元。

“最近QFII、RQFII表现都很积极。上周南方东英资产管理公司宣布，旗下一款RQFII产品额外申请的20亿元人民币额度已经用完。这几天也有数据显示，QFII股票账户也净买入46亿元人民币。”香港汇丰银行一人士对《每日经济新闻》记者表示，这些迹象表明境外资金冲击A股的可能性在加大。

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