谢卫:资产管理行业应出台风控指引

2013年03月02日 07:35
来源：证券时报

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证券时报两会报道组

全国政协委员、交银施罗德基金副总经理谢卫向全国政协提交的一份提案建议，需要不断完善资本市场的基础性建设，不断深化新股发行制度和退市制度的改革，出台更加严厉的上市公司监管制度，大力发展债券市场。

谢卫认为，现在的资产管理关系基本上是信托关系和非信托关系两种，从保护投资者的利益出发，信托关系对投资者财产的安全性和保护程度会更高，因此，可以在现有信托法的基础上重新修改法律，用修改后的信托法来规范“大资产管理行业”的发展，或者也可以重新制定一部“资产管理法”

资产管理行业的崛起已经对分业监管的模式提出了挑战，在统一的法律框架还没形成之前，监管部门的协调就显得尤其必要，谢卫建议由银监会牵头，定期召开监管协调会议，统一监管思路和标准，防止监管套利。

他在提案中表示，资产管理行业是个新兴行业，在长期分业经营的框架下，各金融机构对各自的主营业务已经形成了一套较成熟的风控体系，而资产管理则横跨几个行业，业务触点较多，各类机构在拓展此类业务时必须认真审视自己的风险管控能力，如果对此问题不引起高度重视，一味图发展，很可能会葬送这个行业。相关监管部门应出台相应的风控管理指引，以保证资产管理行业一开始就在风险可控的前提下稳步发展。

谢卫说，资产管理与百姓生活息息相关，资产管理行业的发展也依托百姓财富管理的需求。但一般民众在业务关系中往往处于弱势地位，面临信息披露不透明、销售行为不规范等诸多困惑。监管部门和相关机构要建立严格的问责制度和相应的惩罚措施，确保产品从投资到销售到信息披露的全程规范，以维护资产管理行业的良好发展环境。