移民骗局折射中介乱象专家六招教你识别潜在陷阱

2013年03月22日 06:40
来源：上海证券报作者：赵明超

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识别移民陷阱六招：

第一，要看项目本身的定位

第二，要评估商业计划的可行性

第三，要看资金的结构组成

第四，要做好就业计算

第五，要看借款方的实力

最后，要看还款担保的变现能力

随着中国经济的快速发展，个人财富迅猛增加，出于子女教育和追求多元生活的考虑，不少人选择移居海外，随之带来利润丰厚的中介市场，移民中介公司如雨后春笋般应运而生。

记者在调查中发现，在这数以千计的中介公司中，鱼龙混杂乱象丛生，部分公司利用这些人急于移民的心理，夸大宣传、虚浮保证、恶意诱导，让不少投资者掉入画饼移民的陷阱。业内移民专家表示，投资移民项目并非天上掉下的馅饼，在光鲜宣传广告的背后暗藏着种种陷阱，在选择时应多方面综合考虑，才能防范不必要的风险。

⊙记者赵明超 ○编辑张亦文

29岁小伙设下惊天骗局

最近，家住浙江的张先生顺利通过了美国投资移民项目的审批，对于几年来为此费了不少周折的他来说，非常庆幸自己选择了靠谱的投资项目，没有选择此前移民中介向他极力推荐的芝加哥会议中心的项目。

而芝加哥会议中心项目，上个月被美国证监会指控涉嫌欺诈。美国证监会在指控书中称，该国一名叫塞斯的商人涉嫌诈骗，以芝加哥会议中心及芝加哥洲际区域中心信托为诱饵，向294名投资者销售了1.45亿美元的证券，并收取了1100万美元管理费。

美国证监会在给法院的起诉书称，塞斯“刻意误导和虚假信息骗取了外国投资人的资金”，操纵的项目存在多方面的欺诈行为。首先，项目方宣称与喜达屋酒店、洲际酒店和凯悦酒店签有特许经营协议，但是喜达屋和洲际酒店与项目方的特许经营协议在该项目成立前就已经终止，与凯悦酒店的协议根本就不存在。

其次，项目方宣称获得了2012年夏天破土动工的许可，但在芝加哥建筑许可数据库中，根本查不到动工许可，该项目的土地估值也被严重高估，在2008年不足1000万美元购买的2.8英亩土地，在股权说明书中被估值为1.77亿美元，而该地区同样一英亩价格只有40万美元左右。

此外，现年只有29岁的塞斯竟然宣称拥有超过15年的地产开发和管理经验，其所谓具有35年经营经验的开发商实际上在2010年才成立。其运营的酒店品牌原本属于温德姆连锁，但去年该酒店集团起诉瑟蒂父子违反连锁店的卫生规定，要求解除加盟合约并索赔35.5万美元，目前仅是自主经营。

而其就业预估也严重注水，就业计划也根本不可能实现，根据其招股说明书，该中心酒店建筑成本预估为每间客房74万美元，远超过同业水平，但在当地酒店业市场已经处于饱和状态的情况下，其投资假设回报竟然为百分百客房入住率，不仅违背当地实际情况，而且严重违背常识。

同时，该项目谎称获得伊利诺伊州政府的约3.4亿美元的支持，并向移民局提供伪造文件证明资金来源。美国证监会表示，其私募招股书中的“项目价值评估为人为捏造”，资金保障“子虚乌有”，并且已将“超过90%的管理费挥霍一空”，“1.45亿美元的投资款也面临被挪用的风险”。美国证监会同时要求法院冻结该项目的所有资金。

东窗事发后，美证券交易委员会SEC对塞思及其两家公司的资产进行了冻结，保留了上亿美元的投资款项，但投资者被骗的1100万美元管理费用已有九成被花掉。

但是，在塞斯的包装下，这个漏洞百出的项目，摇身一变为实力雄厚、收益可观并得到政府支持的项目，受到了国内众多移民中介的推荐，直到东窗事发，该项目在全球招募的294名投资人中，有250人来自中国，每人除了收取的50万美元的投资款外，还收取了超过4万美元的行政手续费。

目前，尽管赛斯的财产已经遭到冻结，但对于投资者来说，因为大部分管理费被挥霍，他们只能追回投资款，以免蒙受巨大损失。

据了解，上述美国投资移民项目，是美国移民法中针对海外投资移民者所设立的移民签证类别，简称“EB-5” (Employment Based Fifth Preference)，也就是美国基于就业的移民类别第五类，旨在吸引海外投资移民者来美国投资及创造就业机会。根据此方案，外国移民申请人在美投资最低50万美元创设企业，并创造10个就业机会，可获发两年期的条件式移民签证，两年届满可申请“条件移除”，成为永久居民。EB-5对申请人的要求相当宽松，没有商业背景、年龄、教育程度及语言能力的限制，只要证明其投资资金为合法取得。一人申请，配偶及21岁以下未婚子女均可同时获得绿卡。受到很多人青睐，芝加哥会议中心就是其中之一，张先生去年在考察移民公司推荐的项目中，多家公司曾经极力推荐。

利润丰厚的中介市场

一个谎话连篇漏洞百出的项目，能够骗倒数百人，成功吸筹一亿多美元，除了塞斯的刻意包装以外，还与移民中介的极力推荐有关。

去年12月，在美国证监会正式起诉该项目前不久，该项目在国内某移民中介网站上，还在大张旗鼓地宣传称“美国投资移民芝加哥会议中心认购会12月18日隆重登场”；另一家移民中介在宣传该项目时表示，“该项目是一个落实京东议定书的中心，是世界上首个实现白金认证的综合建筑，政府对该项目的投资超过55%，等等”；上海一家中介公司宣称，该项目在5年投资周期内，每位投资者将享受超过10%的年回报率。

移民中介如此卖力宣传推广，源于移民中介丰厚的利润回报。据了解，每一单移民中介，所需费用包括投资费用50万美元、项目发行费用4-5万美元，申请费、律师费、公证费、体检费等各种费用大概四、五万元人民币，移民中介费用大概为8-10万元人民币。所以，整体费用大概为55万美元，外加十四五万元人民币。

而多家研究机构的调查显示，我国正在经历第三次移民潮。移民人数已经空间增长。据了解，改革开放以来，我国经历了三次移民潮，其中上世纪70年代末改革开放后，不少中国人率先跨出国门，形成第一波“移民潮。；随后十几年，以留学生为主的技术移民掀起第二波移民潮；上世纪90年代至今，由于加拿大等国家出台了投资移民政策，只要符合条件并予以投资，就可以成为加国公民，这些规定使得“有钱就能出国”。进入新世纪后，随着中国经济迅猛发展，私人财富也在过去十余年迅速集聚，不少人开始选择投资移民。去年12月份中国与全球化研究中心、社会科学文献出版社联合发布的《中国国际移民报告(2012)》透露，我国个人资产超过一亿元的企业主中，27%已经移民，47%在考虑移民，个人资产超过一千万元人民币的高净值人群中，近60%的人士已经完成投资移民或有相关考虑。

移民人数扩张背后，是利润丰厚的市场空间，相对于并不太复杂的移民中介业务来说，高达十万元的中介服务费用，使移民中介业务成为香饽饽，吸引众多资本和人员加入。数据显示，2012年美国的投资移民受理申请中，来自中国内地的就占了八成左右。上海侨外移民副总经理杨海若表示，在中国内地，目前每年大概有7000人获得美国投资移民签证，也就意味着仅美国投资移民市场，中国内地中介市场每年所涉及的费用就高达六七亿元人民币。据统计，目前正式通过国家批准的因私出入境咨询服务公司，就有七八百家，大部分分布在北上广深以及内地省会城市，此外还有数目更多的代理公司。

在这个市场中，一些区域性公司迅速发展起来，据了解，有的移民公司短短几年内就在全国各地开设了十多家分公司。

类房产中介的操作模式

由于移民中介市场属于轻资产模式，相关业务可以外包出去，或者把客户转给其他公司，不需要太多投入，甚至挂靠在其他有资质的移民中介名下，尽管这违反了相关规定，但是高利润下依然有人铤而走险。一个十几人左右的移民公司，如果业务顺利的话，每年办理几十单业务没有问题。

透视这些移民公司的操作路径，除了会通过举办各种峰会论坛品鉴活动以外，其市场操作手法已经越来越类似于房地产中介了。在房地产中介市场中成熟的操作模式，也被移民中介人员完全复制到移民市场操作中。

在房地产中介中，其常规操作手段是，首先寻找房源，接着寻找潜在客户，这个过程中不乏短信电话狂轰滥炸，最后通过“捂房惜售”、“市场脱销”等操作手法制造市场恐慌假象，促使购房者尽快下购买决定。

据了解，在北上广等一线城市，不少移民中介公司利用周末租用高档酒店，召开各种形式的移民项目宣讲会，大部分是通过举办美国生活环境以及西方文化常识讲座，宣传所谓的高品质生活，通过这种线下见面会的形式发展客户。张先生表示，自从去年春天参加一次此类活动后，就会经常性的收到电话骚扰，每到周末，客户经理就会邀请其去参加他们的移民推介会，平时也会收到各种免费移民讲座的短信，以及各种投资活动、线下沙龙活动等，最近苦不堪言的他声称已经移民成功后才罢休。

在宣传策略上，移民中介通常把投资项目予以华丽包装，制造晕轮效应。在此环节，一些移民中介宣讲会类似电视购物宣传，用华丽的词汇包装项目，结合现场精美拍摄的视频宣传片，让人对新的生活充满向往。在部分移民中介的宣传中，上述芝加哥会议中心项目被宣传为“最叫座的美国移民EB5项目”、“美国EB5投资移民历史上最大的项目，得到了政府重金投入，政府投资占项目总投资的55%，该酒店也将被建成为全球第一零碳酒店。

在无限放大投资项目美好远景的同时，潜在的风险却被忽略不计。3月15日记者在沪上举办的一个移民宣讲会上看到，移民中介的广告占据了非常显眼的位置，在讲到投资移民时，中介人员反复表示美国人是会讲信誉的，50万美元的投资款不存在风险。而现场的投资者，只关注最后能否拿到绿卡，对项目本身潜藏的风险视而不见。

在促使投资者下最后的决定时，售楼小姐们常用的万人抢购的策略也会被复制过来。以一家移民中介的广告为例，极力夸大美国政策变化的影响，大肆夸张移民政策即将收紧：“机不可失时不再来”、“美国移民EB-5目前政策规定的最低投资额50万美元，但是由于僧多粥少，不久的将来会取消50万美元投资额度的优惠政策，像加拿大一样提高一倍只是时间问题，所以，投资移民美国应趁早。

而在最后阶段，部分移民中介会使出杀手锏，夸大项目的收益率：“选择美国投资移民，不仅可以实现移民梦想，还可以实现投资回报，部分项目年回报率甚至超过10%”。这些诱人的画卷，让部分投资者怦然心动。

六招识别移民陷阱

近几年来，中国人对美国投资移民的热情不减，根据美国移民局公布的数据，2011年，该局共收到3463件投资移民申请，来自中国内地的有2408件；2012年收到7641件申请，来自内地的为6124件。对于急于移民海外的人来说，从美国传来的芝加哥投资移民骗局不啻于一记重磅炸弹，把其中暗藏的风险暴露出来，如何绕开“陷阱”、规避投资风险，也成了每个申请人担心的问题。

业内人士表示，投资移民能否成功，关键要选择靠谱的移民中介。投资者选择移民中介，首先要选择合法中介。合法的移民公司应该具备公司营业执照和因私出入境中介机构经营许可证。这些证件一般可以在相关公安局出入境管理局网站上进行查询。其次是要选择公司信誉较好的公司，签订正式的翔实的服务合同，对移民项目、办理时间、费用、双方权利义务等事项逐一表述。此外还要防止移民中介巧立名目乱收费，有的移民中介开始收费较低，但是收了前期费用后就开始无休止地让客户缴纳各种后续费用，否则前期费用不退，导致客人骑虎难下。

而在选择具体的投资项目上。上海侨外因私出入境咨询服务有限公司副总经理杨海若表示，需要从六个方面予以把关，全面审慎的选择项目。

首先是要看项目本身的定位。美国目前的投资模式，主要可以分为两种，一种是投资类模式，另一种是借贷类模式。前者定位于股东，钱直接投进项目中，投资人成为项目的一个股东，类似于PE模式，如果项目赚钱，甚至还会分红。杨海若表示，借贷模式风险较小，而投资类模式由于项目不确定因素过多风险较大。

其次，要评估商业计划的可行性，只有商业计划合适，有投资前景，收到预期回报，才能创造就业机会，最后才能拿到绿卡。按照EB-5政策要求，拿到临时绿卡2年后，在投资项目盈利并创造10个就业岗位后，就可转为永久绿卡并在3年后拿回50万美元资本金，所以其商业计划是否可行非常重要。

第三，要看资金的结构组成。一般情况下，实力雄厚的开发企业率先进入的项目，成功的概率一般比较大，可以降低相应的风险。“上述芝加哥会议中心的项目，也正是利用这一点，编造出政府已经前期大举投资的假象。

第四，要做好就业计算。据了解，就业计算是根据一定的数学模型计算出来的，“故意夸大投资额，虚增就业额，会被移民局否决掉。

第五，要看借款方的实力。主要是对借款方进行严格的审查，查看既往的信用记录，尽量与实力强大的公司予以合作。

最后，要看还款担保的变现能力。这和信托公司成立项目类似，在发放信托贷款时，首先要看担保物如何，只有那些担保物远远超过实际借款的项目才可以通过审核。