托管新规实施首提退出机制

2013年04月08日 02:55
来源：第一财经日报作者：王艳伟

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在放宽非银行金融机构进入基金托管市场后，证监会又发布新规将托管大门向外资法人银行敞开。4月2日，中国证监会与中国银监会联合发布《证券投资基金托管业务管理办法》(下称“托管新规”)，并于即日起开始正式施行。

一系列制度变革都预示着，基金托管市场将加大竞争，更多的券商和中小型银行等金融机构也将面临更大的发展机遇。而基金托管资格也将不再是金融机构的“铁饭碗”，托管新规在托管资格后续管理方面，建立了托管资格退出机制。对于缺乏业务发展战略、连续3年没有开展基金托管业务，或者出现严重违规的托管银行，证监会将依法取消其托管资格。

证监会过去以来对于托管资质的审批比较谨慎。根据证监会网站公开披露信息，从1998年至今，市场上一共有19家银行获得托管资格，而且是在2008年以后才开始逐渐加快面向股份制银行放开托管资格，在2008年和2009年一共有5家银行获得托管资格，2010年则只有渤海银行晋升托管行，随后2011年无银行新获批资格，直到2012年10月30日，宁波银行才成为第19家托管银行。

对于小银行而言，获得托管资格只能算是一只脚迈入托管市场，其托管业务的正式展开或许需要很长时间，托管资格退出机制的建立将直接对小银行的业务开展构成压力。

一直以来，基金托管市场都是工、建、中、农、交五大行的天下，以2012年报数据，五大行基金托管费收入合计43亿元，占市场比重达到89%。而小银行的托管业务开拓则颇为吃力，Wind资讯统计数据显示，截至2012年底，北京银行和渤海银行分别只托管了1只基金，上海银行托管了2只基金，而宁波银行则尚未开展托管业务。

小银行业务难开展，根源在于其代销能力较大银行相去甚远。数据显示，现有的具备托管业务资格的18家银行，平均托管的单只基金资产低于10亿元的就有5家，分别是邮储、广发、上海、渤海和平安银行。

另外，此次托管新规中，外资法人银行也首次被证监会准许申请托管资格。