香港金管局陈德霖：不担心人民币离岸中心旁落

2013年10月22日 07:25
来源：第一财经日报作者：张云

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日前，香港金管局总裁陈德霖一行在北京对媒体表示，香港人民币离岸业务情况良好，对上海自贸区的任务已经清晰了解，自贸区对香港是一次难得的发展机遇，不担心人民币离岸中心地位旁落，对于新兴的人民币理财产品，已经有放松管制的提案报往央行。

据了解，今年1~8月份经香港银行处理的人民币离岸业务规模达到22849亿元人民币，资金池8729亿元人民币。

沪港合作将更密切

陈德霖在媒体见面会上透露，本次来京之前，已经在上海与上海市委常委、常务副市长屠光绍探讨过上海自贸区的五大主要任务。

“一是投资的便利化；二是贸易转型升级，主要是服务业；三是进一步深化金融改革；四是法制的解释和配套；五是政府的管理和监管体制的改革。”陈德霖这样说。

他又进一步解释，在五个任务中最重要的是最后一个任务——即政府管理转型，“利用自贸区去摸索一套符合国际惯例的管理方法，具体来说就是用负面清单的管理办法，减少事前行政审批，用备案与事后监管来管理。如果在自贸区试验成功，就在其他地区复制，并借此推动全国的政府管理体制的改革。”

陈德霖表示，在上海与屠光绍谈得非常好，双方看法一致，“自贸区应该算第四次中国改革开放，第一次深圳，第二次浦东，第三次WTO。每一次改革开放虽然都没有详细的蓝图，但每一次都使得中国与国际接轨更迈进一步，而且每次香港都能发挥作用。再加上香港的市场经济，尤其是利用负面清单的方式，备案事后审查监管的经验多，我相信未来香港与上海的合作会有很多。”

陈的此番言论是针对上海自贸区整体规划出台后，不少人认为上海将借助自贸区成为中国的金融中心，并力压香港、东京与新加坡成为亚洲新的金融中心，因此双城间竞争在所难免。他在会上也强调，上海自贸区主要为贸易投资的便利化进行试点，不是为了做金融而做金融。

尽管香港持有如此乐观的看法，但上海本地的一位券商却这样认为：“上海成为新的金融中心基本毫无悬念。自贸区是用航运或者说贸易带动金融，而从银行或者金融史发展来看，所有的金融中心都是在贸易非常活跃的地区。”

不担心离岸中心旁落

本次来京，陈德霖简要介绍了自2009年以来香港作为人民币离岸结算中心的情况。

他用“稳步持续发展”六个字形容香港的人民币离岸业务发展。从2009年开始的跨境贸易人民币结算的试点，到现在已经增长到22849亿元人民币（截至今年8月份）。“我们与统计局合作做过统计，中国外贸包括经常项目，今年头八个月以人民币支付的是28000亿元，大约占中国外贸总额的13%，贸易以人民币结算势头增长很好。”

资金池方面，香港今年截至8月份的数据是8729亿元人民币，2009年香港只有个人业务无企业业务，资金池规模约为600亿元人民币。2010年增长到3217亿元，2011年翻倍增长至6616亿元，2012年年底7202亿元。

陈表示，从数据上看从2011年到2012年开始资金池增速有所放缓，“有人担心人民币离岸结算业务在香港不能再增长了，我并不同意这样的看法。”他透露，目前香港透过人民币离岸支付系统，每天的结算支付金额已经超过了港元。“2010年人民币业务每天透过支付系统只有50亿元人民币左右，2011年达到平均每天1200亿元人民币，到2012年达到2100亿元人民币，今年以来的数字每个月都不太一样，但每天平均能达到3000亿~4000亿元人民币，刚刚超过港元的每天平均交易量。”

此外，陈德霖引用了SWIFT（国际电信协会）的统计数据，表示内地境外的离岸支付有八成是通过香港进出的，但他同时也认为：“八成的比例不可能也不应该长期维持下去。”人民币国际化、离岸业务的发展是个漫长的过程，但这是一个必然的趋势，因此蛋糕会越来越大。他透露两年间自己就常向国外推介人民币业务，包括九个国家与地区：澳大利亚、俄罗斯、英国、西班牙、巴西、智利、日本、迪拜、美国。这九个国家和地区的人民币支付业务也在稳步发展中。

正研究取消香港居民人民币业务限额

据了解，目前香港离岸人民币金融及理财产品在当地发展势头良好。理财产品包括人民币结构性存款、保险、投资基金以及ETF、人民币货币期货以及人民币股票等品种，其中已经上市的8只A股人民币ETF总市值已超过300亿元人民币。

对于人民币理财产品的发展，陈德霖回应《第一财经日报》记者时称：“香港金管局正与央行研究取消本地居民购买人民币理财产品限额。”他认为原来这项规定对于人民币理财业务的发展非常不利。

目前香港个人购买人民币理财产品的限额是每人每天20000元人民币。陈德霖举例，如果一个人要认购50万的产品，那么他要分25天认购完成，但新产品发行销售期也就3天左右，完成支付则在5天左右，如果认购不多要通过二级渠道购买，成本也会相应上升。

陈德霖介绍，限额出台的背景是2004年以前，香港个人的人民币支付业务要去上海平盘，“而现在离岸资金池已经有8000亿~9000亿元的规模，我们认为完全可以不用再去上海平盘。实际上企业与非居民现在在香港买卖人民币已经不用去上海平盘，我们希望这一块也能用离岸的规矩办。”他同时表示，人民币个人理财业务的需求在港很大，争取这项限额取消能尽早落实。