《货币战争》作者谈比特币：是对央行政策的憎恨

2013年12月08日 09:34
来源：钱江晚报

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“11月28日，BBC报道了一个奇闻，一位名叫James Howell的IT人士，几个月前将一个旧硬盘随手扔进了垃圾桶，他忘记了这个旧硬盘上存有7500个比特币，目前这些比特币的价值已高达750万美元！这位James Howell随后不得不跟很多垃圾站负责人申请翻垃圾桶。”这是昨天来杭州演讲的《货币战争》作者、环球财经研究院院长宋鸿兵引用的一个小故事，他是应浙江省区域经济合作企业发展促进会主办的“2013年千人浙商大会”的邀请而来进行演讲的。

“比特币的背后是什么？就是人们对美国货币超发的憎恨和不信任。”会后，宋鸿兵接受本报记者专访时指出，由于美联储的货币滥发问题，导致目前全球经济从不安逐渐转向恐慌。比特币的出现，更像是一种民间自发的应对机制，但比特币也绝不会成为解决现状的唯一办法。

比特币

究竟动了谁的奶酪

为什么会出现比特币？在宋鸿兵看来，比特币其实是互联网人用另一种纯数学思维，来解决货币超发所带来的贪婪问题。这个问题是2009年金融危机之后，美联储量化宽松政策(QE)实施之初，比特币悄然萌芽的最初动力。

宋鸿兵指出，比特币设定了总数上限，基于严密的数学、密码学的精密算法基础，让货币不会受到某个部门或人的意志干扰发行机制，这样的设计是一群互联网牛人设计出来的玩法。

不过，比特币“过山车”式的升值，在一些业内人士看来是“郁金香泡沫”的现代版。这种虚拟的货币，很有可能就像19世纪荷兰盛行的郁金香花球一样，在盛行时众人卖房卖产也要得到郁金香花球，却在一夜之间变得一文不值，不少痴迷者落得倾家荡产。

有业内人士评论道，比特币只能是昙花一现，货币应具有一定的对应物质资产，且币值相对稳定，这两点比特币都无法做到。而目前的体系中，多数比特币的使用者是在玩“击鼓传花”，一旦下家消失，整个系统也将随之崩盘。美国前主席格林斯潘最近也表示比特币是泡沫：“货币背后必须有支撑。在金本位时代，货币有内在价值，在法币时代，货币有主权信用。比特币背后有什么？我看不出来。”

“既然人们能认同一张纸有价值，为何一串代码就不行？”宋鸿兵认为，格林斯潘忘记了正是美联储在系统性地破坏货币背后的主权信用。他认为，比特币的背后，说到底就是人们对现有主权货币央行政策的贪婪与堕落的憎恨和不信任。

在各国都没有拿到合法地位的比特币，究竟动了谁的奶酪？“当然是政府对货币的发行权。”宋鸿兵说，比特币背后的意义在于意味着政府不能靠发行过多货币填补亏空，就像曾经金本位时，有限的黄金储备，不能兑现过多的钞票一样，政府将不能继续通过贬值而减少赤字。

比特币有致命弱点

绝不是未来货币的最终版本

无论是支持还是批判，按宋鸿兵的话来说，比特币引发的是一场对货币本质的思考。在宋鸿兵看来，如今已是世界货币大动荡的前夜。

根据宋鸿兵的研究，自1971年美国布雷顿森林体系瓦解之后，美元就带着世界各国的主权货币一起贬值至今，而所谓的某些国家主权货币的升值，仅仅只是一个相对的概念，根源就在于脱离了金本位之后，全球货币的严重超发。

对于比特币等未来货币发展方向的探索，也有下重注者。宋鸿兵举了个例子，英国有个长约3英里的小岛叫奥尔德尼岛，该岛敏锐地发现了比特币潜在的金融价值，他们准备将该岛打造成为世界比特币的金融中心，在符合反洗钱等一系列监管要求的情况下，向全世界提供比特币的交易、支付、价值储存等服务。

怎样实现比特币的价值储存呢？奥尔德尼岛想到了英国皇家造币厂，他们从今年夏天开始商议铸造黄金实物的比特币，每个比特币的黄金价值约500英镑，如果虚拟的比特币价值崩溃，持有人至少还有黄金价值的保障。

不过，宋鸿兵提醒，如今的比特币仅仅是个“雏形”，绝不是最终版本。比特币也存在其最大的风险，弱点在于比特币最让人着迷的客观算法，并非不可攻破。只要有足够强大的计算运行能力，加密算法一旦被攻破，比特币的整套体系将崩盘，甚至一文不值。

目前比特币价格的暴涨暴跌，存在部分投机者的炒作。他认为由于设定了数量上限，越早持有比特币价值越大，但目前显然已经不属于介入的早期了，因此除非出现大跌才有抄底的机会，否则只有买几个玩玩的价值。

在他看来，比特币对现存的货币体系最大的启示就是“纪律”。“现在各国应该理性地坐在一起，谈出一个约束货币超发的纪律体系，否则不会有赢家。”宋鸿兵说。

对于未来货币，宋鸿兵认为也许会出现比比特币更先进的虚拟货币，也可能出现包含黄金在内的特别提款权的全球统一货币，可以肯定的是现行的众多纸币未来都将进入历史博物馆。

周四，央行、工信部、银监会、证监会、保监会五部委联合印发了关于防范比特币风险的通知，明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

谈黄金投资

低于1300美元/盎司可进货

作为金、银的坚定看多者，宋鸿兵昨天认为金、银为代表的贵金属目前仍然是财富的避险工具。

宋鸿兵认为，美国政府和美联储为了量化宽松货币政策，一直在打压包括黄金和原油为主的大宗商品价格，制造通货紧缩的氛围，为美国超发货币扫平障碍。

宋鸿兵指出，作为重要避险工具的黄金，2012年全球综合生产成本是1287.33美元/盎司。因此，只要国际金价低于1300美元/盎司，就值得购入黄金。推量化宽松货币政策就像吸毒上瘾，美国政府和华尔街继续打压黄金价格，相当于是给投资者进行“补贴”，聪明的投资者都可以逢低进货。