美国财政部警告比特币的洗钱风险

2013年12月18日 10:45
来源：凤凰财经综合

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凤凰财经讯 据华尔街见闻18日报道，美国财政部反洗钱部门昨日警告称，比特币相关业务必须遵守联邦法律，相关企业行为将作为货币转移业务受到监管。政府还要求相关企业进行注册，提交更多关于商业模式的信息。

据路透，财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）已经向十多家企业发出“行业信函”，要求它们在进行比特币业务时遵守联邦的反洗钱法律，并到FinCEN注册。

比特币交易与传统货币不同，比特币交易的买卖都发生在点对点的网络之中，独立于任何中央权威机构。这使得比特币在那些缺乏银行信用的人群中非常流行。同时也提升了执法部门对于这种电子货币被用来洗钱的担忧。

比特币基金会执行董事Jon Matonis表示，这些信函已经对经营比特币业务的企业起到了一定的威慑作用，信函警告称如果违反法律将受到民事和刑事制裁。Matonis称，他的公司将遵守相关规定。

比特币商家的律师Brad Jacobsen也表示，他的客户已经选择暂停商业活动。

FinCEN的信中还要求各企业提交更多关于自己商业模式的信息，并提醒称法律上存在“灰色地带”，所以他们“最好小心行事”，遵守FinCEN的规则。

财政部今年三月时将一些比特币商家的模式定义为货币转移业务，FinCEN从那时开始就将一些商家纳入到监管。

包括西联和PayPal在内的货币转移行业在十多年前就被要求接受反洗钱监管，它们被要求在FinCEN注册，并获取牌照。

虽然仍有一些企业拒绝FinCEN关于货币转移业务的说法，但财政部网站显示，已经有不少企业去FinCEN进行了注册。

FinCEN发言人Hudak称，政府还将继续向那些没有注册的比特币企业发送信函。

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