互联网金融涉诉案件或大幅增长

已进入审查起诉阶段的“e租宝”案再次走入大众视线。

10月16日，在2016(第二届)中国互联网法治大会上，中国互联网协会发布了“2014年—2016年中国互联网法治十大影响性案例”，其中，“e租宝”案获得票选第一位。

“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台，2015年12月8日，因涉嫌违法经营接受调查。深圳经侦于2016年1月11日发文通报对“e租宝事件”调查进展，称已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查；2016年8月16日，北京市人民检察院官网发布公告称，“e租宝”实际控制人钰诚国际控股集团有限公司涉嫌集资诈骗罪，董事长、董事局主席丁宁、总裁张敏等11人涉嫌集资诈骗罪，党委书记、首席运营官王之焕等15人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，由北京市公安局侦查终结移送审查起诉，北京市人民检察院第一分院于2016年8月15日依法受理。

“互联网金融案件的法律关系出现了多重竞合现象，在‘e租宝’案件中也出现多种法律关系交叉，例如‘e租宝’和保理公司对接，将应收账款债权进行转让；融资租赁债权通过‘e租宝’进行收益权转让；‘e租宝’与担保公司合作，形成多种担保关系等等。”最高人民法院民事审判第二庭庭长杨临萍认为，复杂的法律关系增加了审判的难度。

而“e租宝”案浮出水面只是互联网金融走过野蛮生长期的一个缩影。在杨临萍看来，互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等互联网金融主要业态涉诉案件，可能在不远的将来呈现大幅增长。

北京市金融局数据显示，截至今年2月底，北京公安机关立案的非法集资案件累计372件，涉案金额990亿元，涉及117万人；对比2015年8月底数据，半年时间北京非法集资案件增加了近百件，涉案金额翻番，受害者人数增加了近90万。

面对互联网金融案件飙升的状况，北京市金融局局长霍学文认为，从法律层面上，对准入机制、信息安全、金融消费者保护等存在空白的领域亟需出台法律法规予以明确，需要建立多方协同的互联网金融监管治理体系，地方政府靠近基层一线，可以利用互联网思维和技术手段提高线上监管能力，通过发动群众广泛参与加大线下社会动员。

“处理互联网金融案件，在法律适用时需要寻找公平正义的路径，正确处理刑民交叉正当法律程序的关系是其中一个方面。”杨临萍从司法审判的角度指出，互联网金融经常涉及到刑事诉讼与民事诉讼的交叉，需要正确把握原则，面对不同情况，作出相应的处理：例如，刑民交叉的民间借贷涉及到了非法集资，按照相关司法解释，一律先启动刑事鉴定；如果人民法院立案后发现民间借贷的案件与其他刑事案件有关联，而不是本身涉及，这种情况并不当然先刑后民，有可能是刑民并行。