曝京东系7家公司违规从事支付业务 协会已查实

凤凰WEMONEY讯 3月13日，据中青在线报道，上海易锦律师事务所律师李飞收到中国支付清算协会的邮件回复“举报处理情况”：

相关举报协会举报中心已调查完毕。经调查，举报所涉及的部分订单交易资金，存在收单机构未直接结算给京东商城平台商户的情况，违反《银行卡收单业务管理办法》等相关规定。协会拟对涉及的相关会员单位采取扣缴合规保证金、责令整改等自律措施；拟向涉及的非会员单位发函，建议其严格执行相关法律规定。对举报人的奖励在履行完相关手续后，将尽快发放，奖励标准按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》确定。

据了解，2016年9月8日，李飞曾向中国人民银行、中国支付清算协会实名举报京东系7家公司未取得支付结算资质，违规从事结算业务。2016年9月27日，中国支付清算协会回复受理此案。从11月开始，李飞先后第二次、第三次举报。

被举报单位分别是北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司、北京京东世纪贸易有限公司、北京京东世纪信息技术有限公司、上海和丰永讯金融信息服务有限公司、江苏圆周电子商务有限公司、上海圆迈贸易有限公司和上海晟达元信息技术有限公司等7家公司。上述“京东系”7家公司，其法定代表人为刘强东或其一致行动人张雱。

李飞在举报信中介绍，第三方虽然在京东平台上销售商品，但消费者货款并没有即时支付给卖家，而是统一支付给“京东系”7家未获得支付牌照的公司，卖家获得货款必须过一段时间后与京东平台进行二次结算。

据了解，上述7家公司并未取得《支付业务许可证》，却均在为第三方交易平台“京东商城JD.COM”上的第三方卖家，代收代转货款资金。李飞认为，按照法律规定，其涉嫌构成无证经营支付结算业务。

对此，李飞强调称，支付机构中间经手，存在时间差，形成或短或长的资金沉淀，“持续时间久、规模特别大、金额特别高”，因此理论上存在被挪用和侵占的风险，无法保证商家货款安全。

值得注意的是，日前举办的十二届全国人大五次会议记者会上，央行副行长范一飞曾提出，近几年来非银行支付机构累积了一些问题，其中包括构内部风险管理放松、内控不足，以及备付金被挪用情况一度比较严重等问题。

范一飞表示，到1月份为止，全国已整顿清理出239家无证也就是非法从事支付业务的机构，部分已经移送给公安部门处理。另一方面，央行将对持证的支付机构加强监管，对违规行为敢于“亮剑”，进行处罚。(凤凰WEMONEY 安玖）