WEMONEY晚报：区块链公司空壳转让15万元起步；诺亚香港被港证监会罚款500万港元

聚焦丨数据不对称、模型易“误杀”怎么破？黑科技成新金融企业风控“命门”

凤凰网WEMONEY讯 2018年金融科技持续火爆。在金融科技快速创新发展的背景下，新金融企业若要稳健发展，则必须夯实风控根基。如何利用科技做好风控，是新金融行业广泛关注的话题。提到新金融风控背后的“黑科技”，离不开人工智能、大数据、区块链、云计算等，这些“黑科技”究竟如何助力新金融企业风控？新金融企业又如何建立起有效的风控模型？怎样做到及时止损、提高效率？【详情点击标题】

有利网王威：防止黑产人员盗用银行卡推出一分钟人脸识别换卡技术

凤凰网WEMONEY讯 5月29日，由凤凰网WEMONEY主办的“解密黑科技一场有爆点的新金融行业风控SHOW”在北京举行，有利网风控中心风控总监王威通过具体案例分享了有利网目前应用在风控领域的“黑科技”。为防止黑产人员盗用客户银行卡，当用户需要对之前绑定的银行卡进行换卡操作时，有利网采用人脸识别换卡，确保换卡是由本人发起，时间上也从以前一周的审核改到了现在的一分钟。【详情点击标题】

柠檬科技肖勃飞：大数据风控黑科技是怎样炼成的

凤凰网WEMONEY讯 5月29日，凤凰网WEMONEY在北京举办“有爆点的新金融行业风控SHOW”。柠檬科技联合创始人、CTO肖勃飞介绍了“风控三剑客”的技术逻辑和应用案例。近年来，随着大数据、人工智能、云计算等技术在金融服务场景中的深入，新金融行业对科技风控的需求与日俱增。作为智能风控解决方案提供商，柠檬科技利用大数据、人工智能、云计算等核心技术，提出了数据处理、模型、系统并重的“风控三剑客”方法论，在服务金融机构获客、风控、反欺诈等方面，获得了广泛认同。【详情点击标题】

史上最严！四川省71家小贷公司遭停业整顿、被取消业务资格

四川小贷公司迎史上最严监管风暴。5月30日，四川省金融工作局下发关于已取消小额贷款业务资格的小额贷款公司名单的通告，截至2018年4月末，四川省已累计取消91家小额贷款公司的小额贷款业务资格。同时，司库财经注意到，5月29日，四川省金融工作局发布全省小额贷款公司合规经营检查情况通报称，4月，各市（州）金融局（办）将检查结果传达到各小额贷款公司，5月，省小贷协会对检查结果进行了全网通告。【司库财经】

诺亚控股香港公司因违反监管规定被港证监会罚款500万港元

近日，香港证监会发文称，诺亚控股(香港)有限公司(下称“诺亚香港”)，因销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失，遭谴责及罚款500万港币。香港证监会指出，诺亚香港没有遵守产品尽职审查、合适性评估、提供给客户的资料，以及销售方面的监督及监控措施等有关的各项监管规定。【蓝鲸财经】

虚拟币传销：65种传销币骗千万人次超百亿 多被头目挥霍

澎湃新闻连月来调查发现，此类骗局具有较高迷惑性，受害者涵盖农民、学生、白领，甚至有大学教授、政府公职人员被骗，有的人直至交易网站无法打开、组织头目失联后仍抱有幻想。为厘清此类犯罪的套路，拨开犯罪分子假面，澎湃新闻通过裁判文书网，以“虚拟货币”＋“传销”为关键词，对2014年以来由各地判决的141起刑事案件进行分析、总结，发现至少65种“传销币”复制此类套路，337名传销头目被判刑，他们欺骗数千万投资者至少100亿余元人民币，超半数被传销头目用于个人消费挥霍一空。【澎湃新闻】

注册区块链公司乱象调查：空壳转让15万元起步 中介已形成灰色产业链

去年9月4日，人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》——也就是ICO禁令。随之而来的是，注册区块链公司变得非常不易。《证券日报》近日对区块链企业注册进行调查，记者发现，目前不少热门城市区块链公司注册确实已经趋严，而催生的中介生意一直游走其中。很多注册中介手握区块链公司待价而沽，若公司经营范围带有电子货币等相关业务的则是市场上的“稀有货”，转让价格已经炒到15万元起。【证券日报】

创建互联网借贷公司搞“套路贷”利息高达1000倍

安徽省青阳县一对90后表兄弟，带领亲戚朋友创建的所谓“互联网借贷公司”，其实却是一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”诈骗犯罪团伙。短短一年时间里，先后有近千名涉世未深的受害人落入该团伙设计好的贷款圈套，利息超高，有的利息竟高达1000倍。“网络借贷平台借款1000元，一年多后，借款累计债务高达100余万元……”近日，经过近两个月的摸排调查，河南省郑州市公安局新郑警方多警种联合，跨区域作战，将该团伙一举摧毁，在安徽省池州市青阳县抓获27名犯罪嫌疑人。【中国青年报】

整理：秦玮