深圳下发P2P网贷合规检查通知 于2018年12月底前完成合规检查

凤凰网WEMONEY讯 9月12日，深圳市人民政府金融发展服务办公室（下称“金融办”）发布《关于开展深圳市P2P网络借贷合规检查的通知》（下称“通知”）。

据悉，金融办本次合规检查重点将关注以下十个方面：1、是否严格定位为信息中介，有无从事信用中介业务；2、是否有资金池，有无为客户垫付资金；3、是否为自身或变相为自身融资； 4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息； 5、是否对出借人实行了刚性兑付； 6、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息；8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则；9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品)；10、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

通知中提到，各机构应于2018年9月30日之前将自查报告同时提交给实际经营地和注册地所在区(新区)金融工作部门。各区(新区)督促指导辖区机构按时完成相关工作，并于2018年10月12日前，将有关情况总结报告及自查报告收集汇总后报送深圳市整治办。

此外，通知中还强调要严格遵守此次合规检查于2018年12月底前完成的工作时限，于即日起全面启动检查工作。据了解，本次检查分为机构自查、自律检查与行政核查，机构自查原则上应于2018年10月12日之前完成，自律检查于2018年11月12日之前完成，行政核查于2018年12月31日前完成。（凤凰网WEMONEY 张国栋/编辑）

附《关于开展深圳市P2P网络借贷合规检查的通知》全文：

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