广东两市民900万存款被转诸多悬疑待解银监局介入

2013年08月06日 15:47
来源：羊城晚报

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▲钟女士出示的一张“交易凭证”显示，转账41万元，留的身份证号是收款人银行职员古钻波的(见红线处)，而没有付款人钟女士的身份证号

疑问三：

涉事职员是否有职务行为？

银行方称，古钻波是该行小榄支行的一名信贷员，在此事件中的资金划转，古钻波均以普通客户身份在柜台外(营业窗口外)办理业务，属非职务行为。定性为“与亲友资金纠纷事件”，“此事件属我行员工个人行为导致的个别事件”。

而两位受害人则强烈反对“亲友资金纠纷事件”的定性，受害钟女士称，她此前与犯罪嫌疑人不认识，系与其父饭桌见过几面，另一位受害人也只是其父的学生，何来“亲友关系”？钟表示，自己的钱的存入转走全部在古所在银行的系统操作完成，如果古只是普通客户，怎么不用身份证就可以将这么大笔的款项转到自己的账户？

疑问四：

涉事银行是否存管理漏洞？

在受害人看来，涉事银行最大的问题是存在管理漏洞，没有规范地履行转款手续，导致巨额存款被其内部员工盗取。其中是否未使用储户身份证就办理转款手续成为最大焦点。

据悉，中山农商银行规定，20万元以上的大额转账，需要提供储户本人身份证原件。在接受记者采访时，该行冯姓行长助理称受害人陈先生的每一笔转账均有身份证复印件留存并加盖“经核对与原件相符”的印章。

但5日下午，陈先生给记者打来电话称，他的身份证一直随身携带，也没有亲自去办过转账。陈称，在银行所说的一笔504万元巨款被转出的2013年4月16日，他正好陪着两位美国来的客户，直到次日送到机场，“如果是我自己办理的，我能变身？”陈还说，“银行所称被转款的2012年1月到4月间，我多次住在珠海两家酒店高登酒店和福泉酒店，随时要登记身份证入住，不可能同时用身份证在银行办理业务”。

另一位受害人钟女士也坚称从未提供身份证给涉事职员，并提供了相关证据。她出示的一张凭证号“160002084780”的“交易凭证”显示，该笔交易发生在2013年7月16日，付款人是钟女士，收款人是古钻波，转账金额为41万元，客户证件类型及号码为“居民身份证4414811986××××××××”，钟女士事后确认，这就是涉事银行职员古钻波的身份证号。“如果用了我的身份证，应该有显示，还要有签名，但实实在在只有古一个人的身份证”。

疑问五：

巨额存款转去了哪里？

据受害人钟女士的亲属称，由于只是用于犯罪嫌疑人古钻波“揽储”冲业绩，双方约定存款的时间很短，只有一周左右。从7月9日起，她陆续往自己的账户转了251万存款，但在短短几天里就被古盗取后称全部挥霍于网上赌博，据悉有些钱还是汇往境外。加上受害人陈先生700多万的存款，这么大量的款项是如何转出的？

记者采访银行及受害人，均无法说清900多万存款的去向，称要等警方的调查。

针对本报独家报道“中山两市民900万元存款不翼而飞当事银行职员自首”事件，广东省银监局相关人士5日下午回应，银监部门已对此事进行了解，并督促银行积极配合警方调查。

7月24日，中山农商银行小榄支行两名储户向警方报案，称身份证及密码未离身的情况下，合计900多万元的存款不翼而飞，随后，一当事银行职员自首，承认盗取储户存款用于赌博。4日下午，当事银行称受害储户与该职员相熟，该职员有储户存折和卡并知道密码。而受害人则坚称未向该职员透露过密码，且身份证一直未离身。

5日下午，羊城晚报记者赶到中山农商银行，该行工作人员表示，其负责人已陪同银监部门前往小榄支行了解情况，现在任何问题都要看警方的调查结果。

广东省银监局相关人士接受记者采访时表示，此事件涉事银行已进行了报告，根据属地监管原则，目前广东银监局中山分局已对此事进行了解。（记者温建敏潘林）