银行系基金有望搭上一对多头班车

2009年08月31日 07:27
来源：证券时报 作者：付建利

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首批一对多可望本周出台(图片来源：证券时报)

因为在银行业绩提成上存在分歧，备受关注的基金专户理财一对多推迟面世。记者了解到，一些率先与银行达成协议的基金公司，已经修改好和银行的代销协议。业内人士预计，首批专户一对多最快可望本周出台，银行系基金公司很有可能搭上“头班车”。

首批一对多可望本周出台

自8月18日首批一百多只专户一对多产品上报后，市场就一直对谁能成为一对多市场首吃螃蟹的“勇士”充满期待。

业内人士认为，银行系基金公司很有可能在一对多产品的获批上抢到“头班车”，而鉴于部分一对多产品已经修改了和银行的代销协议，管理层又大力推动，首批专户一对多正式出笼极有可能就在本周，只不过之前市场人士预计的每家基金公司至少获批一只产品的情况不大可能出现，转为部分基金公司和部分产品首先获批。

“我们就等着产品获批了！”交银施罗德基金公司专户理财部总经理沈斌告诉记者，公司已经和交通银行达成协议，新的协议中银行没有业绩提成。和银行系基金公司相比，非银行系基金公司就没那么幸运了。深圳一家基金公司的专户理财部总监无奈地表示：“我们唯有等待！”

记者在采访中了解到，由于大的银行拥有绝对的渠道和客户资源优势，尽管银行频频开会沟通，无奈至今在业绩提成上仍然没有达成一致，这也造成上报的首批一对多产品大多仍然“养在深闺人未识”。

“大行太强势，我们基本上没有和他们讨价还价的话语权！”深圳一家基金公司的机构理财部总监表示，在专户一对多业绩提成的“存”与“废”上面，基金公司既没有决策权，连建议权也甚少涉及。“我们顶多是和银行在业绩提成的具体比例上有点谈判权。”这位人士表示，由于是首批一对多，谁都想争抢第一，毕竟在专户一对多市场，谁都没有历史业绩可以比较，而在宣传造势上，谁拿到第一，无论是首只产品还是首批产品，谁就在舆论上抢占了制高点。这也造成基金公司在业绩提成上基本上是对银行的要求“照单全收”，以求尽快达成协议。

记者获悉，除了大行在业绩提成上很少“松口”外，一些中小银行和券商渠道已经明确表示可以放弃业绩提成，毕竟这些银行在公募基金领域所获收益无法与大行相提并论，而在一对多市场就要积极很多，这也造成一些和中小银行以及券商合作推一对多产品的基金公司，可望抢先和渠道拟成新的代销协议，从而尽快求得产品获批。

基金紧急呼叫潜在持有人

除了前期和银行、券商渠道积极沟通、设计产品等准备工作外，一些基金公司近期更是主动出击，通过客户服务中心或呼叫中心，逐个给优质客户或高端客户打电话，询问他们对专户一对多的兴趣，寻找潜在的持有人。

上周三，一家基金公司的客服中心人员就全线出动，逐个给公募基金中的优质客户去电。这家公司规定，基金资产持有量超过50万的即为优质客户，而专户一对多的门槛为100万元，这部分客户最有可能成为基金公司的潜在客户。据该公司客服人员透露，除了一线城市的部分客户对专户一对多有所了解并表示出兴趣外，二三线城市的优质客户大多对专户一对多没什么了解。

“我们主要是想提前联系潜在的持有人，宣传公司在一对多市场的品牌优势，争取把部分公募基金的持有人转换为专户一对多的客户。”这家基金公司的机构理财部负责人告诉记者，只要是公司有联系方式的客户，持有量超过50万以上的，基金公司都会密切沟通，在现有公募基金持有人中寻找客户，成为一些基金公司在专户一对多市场的“自选动作”。

此外，一些基金公司还绕开银行，曲线开拓专户一对多市场。上海一家基金公司近日就召集核心机构客户到一著名国家风景区进行联谊，其中主要就是企业年金和券商的客户。(付建利)

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