一对多高端客户争夺战：银行服务特色十足

2009年09月14日 03:21
来源：第一财经日报

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王艳伟

自一对多专户正式推出以来，多家公司传出“一日售罄”的消息。其销售之火热，远远超过了此前基金业内人士的想象。

“面向高端客户，我们分行销售的理财产品类型非常丰富，但很少有产品像专户一对多那样受到客户的欢迎。”招商银行深圳分行零售银行部总经理李小笔如此感慨。

基金大打服务牌

既然高端客户欢迎，银行销售的动力自然十足，服务自然也是特色十足。

“我们不可能向客户承诺收益，客户也不是要求一定要获得多高的收益，各家公司专户业务的差异主要体现在服务上。”深圳一家基金公司专户负责人表示，专户一对多的客户能够享受到与普通公募基金投资人不同的待遇。

鹏华基金机构理财部副总经理苏波介绍，鹏华基金可以按客户的个性化需求，为客户提供定期沟通会、定期报告、不定期的业务咨询和沟通等多种途径了解业务开展状况，也可以通过短信、邮件及投资管理人网站查询相关信息，及时了解投资运作的具体状况。同时，公司还为客户提供第三方的宏观经济、金融投资、行业发展专业信息和研究报告等，实现客户与公司的信息共享。此外，公司还将定期拜访客户，了解客户的投资需求、财务状况、风险收益特征是否有重大改变，以及时根据客户需要调整账户资产配置，使账户投资策略符合客户需要。

招商基金副总经理陈?匆啾硎荆净嵛突峁┮欢砸坏淖鹣矸瘢⑶叶ㄆ谡倏蹲嗜嘶嵋椤８匾氖牵蛭欢远嘧ɑУ耐蹲释哦佑肫笠的杲稹⑸绫５茸ɑУ耐蹲释哦油耆恢拢虼耍ɑР返耐蹲嗜丝梢苑窒淼交鸸疚渌ɑЮ嘧楹咸峁┑耐堆蟹瘛�/p>

专户谋局后市

因为专户一对多产品募集速度较快，这些资金的入市节奏也备受关注。

招商基金专户资产投资部总监杨奕表示，从流动性、经济复苏预期、信贷政策等方面判断，未来市场的波动会加剧，经济复苏不会是一蹴而就的，这会给市场情绪带来一定的影响。但总体上来看，流动性目前还处于基本宽松的状态，而且未来还会保持比较好的水平。

杨奕称，在一些一对多产品上将灵活运用动态保本策略，在建立“安全垫”的基础上，根据市场状况决定是否放大组合风险。“相比社保，专户持股集中度会更高一些，而且基本不受申购赎回的影响，基金经理可以更好地做好投资。”

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