2010陆家嘴论坛之浦江夜话三实录(2)

2010年06月25日 20:11
来源：凤凰网财经

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[吴晓灵] 好，下面我们请方星海博士。好，

[方星海] 首先欢迎大家参加陆家嘴论坛。省市地方政府金融办的作用应该说有很多的方面，刚才王红局长也谈了很多。我想谈两个方面。首先欢迎大家

[方星海] 一个是指对监管类的金融机构进行管理方面。监管类就是一行三会的机构，在我们国家大的监管部门都是中央直属的，我们是做好服务工作。但是也有相当一部分它的所有权是在省市一级的政府这边，这也是我们的中国特色，因为我们国家的金融体系所有权还是国有的，就是民营、外资的金融机构还是少。这些国有的所有权又是在省市政府的。所以我们要把这一块做起来。像一些金融比较发达的浙江江苏这些省份，省市一级所有的金融机构还是很少的，这地方有一个非常大的发展空间。

[方星海] 因为上海我们不是一个省，我们地域来说，比浙江、江苏、重庆小很多，但是经济体来说上海是一个很大的经济体。地方政府就是在发展本地的金融机构方面我觉得空间还是很大，特别是结合这些地方的经济的发展，对这些地方的经济服务来看还是有需求。不是说全国性的经济机构没有提供服务，但是要就它的细化程度，它的这种侧重方面，就更能结合当地的发展，特别是一些创新业务的推出等等方面，地方政府所属的金融机构还是可以起相当大的作用。因为上海我们

[方星海] 这个里面是国有企业有一定的管理，不外乎两种，一个就是各地的国资委来管，还有我们上海这样的国资委委托给金融办的委托监管。我们摸索下来呢，我们感觉当地的金融机构相对比较多的省份来说，这种委托监管的模式还是非常适合的。现在中央好像也在讨论成立金融国资委的说法，我们国家对金融监管还不是很精细，还是比较粗放的经营。各地比如说有这么7、8家、近10家的金融机构，如果没有一个专门的部门代表国资单位进行比较集中的精细管理的话，通常不太容易做好。当然管理这个东西也不是说把它管的很死。这是第一方面的作用我觉得地方的金融办或是金融局是可以起到的。这个里面是国

[方星海] 第二方面的作用就是对那些我称之为是非监管金融机构的发展和管理方面。什么叫非监管类呢，我们现在看，比如小额贷款公司就不是一个中央统一监管的机构，融资担保公司有一个统一的大致的标准，但是监管更多的责任是下发到地方。还有比如融资租赁公司。PE、VC目前也是这样的状况，甚至私募的证券基金类似的也都属于这种状况。这样的金融机构，我个人的想法我觉得可能还是学习银监会的做法，对小额贷款公司这样的做法。全国可以有一个大致的比较粗犷的框架，有助于各个省市跟上，大家相对来说比较一致，具体管理的职责能够下放到各个省市。第二方面的作

[方星海] 监管也是很有道理的。金融为什么有监管呢，我觉得是有两个原因，吴行长或是阎局长比较熟悉。因为它牵涉到公众的利益，因为它接受了公众的存款或是投资，比如我们的券商啊，很多的保证金，为了保护中小投资者的利益这需要监管，这是监管的第一个来源。监管也是很有

[方星海] 第二个来源就是有些金融机构有这种系统性，它会导致系统性的金融风险。也可能他没有接受公众存款，搞不好它会把国家的金融体系搞砸掉，比如金融期货交易所就有这样的可能性。我们现在的金融期货的交易所开户的标准是比较高的，是50万还是多少，也可能你只是机构开户也有可能，根本不让民众开户，这个机构如果出问题的话就会导致一些金融风险。第二个来源就

[方星海] 这两类的金融机构接受公众的存款和融资的这些是要进行监管的，这个监管是国家统一监管的。至于说小额贷款公司、融资担保企业和PE、VC他们没有接受公众的存款，然后他们在中国目前这种状况下任何一家PE、VC倒掉或是担保公司倒掉也不会导致系统性的金融风险。这种情况下我觉得就不要有全国统一的这种严格的监管，这样的话国家也不用监管，这样把这个运作跟当地的发展需求结合起来，这样有利于当地的发展，也有利于这些机构结合各地的发展的情况得到更好的发展。另外就是我们各个省市之间也有一些像刚才王局长说的可以互相学习的一些地方。比如PE就是很好的例子，天津金融办的同志昨天打电话说来不了，天津做的很好，后来我们上海也跟上了，北京也做的很好，大家有一个互相学习，这个我觉得是一个很好的构架。我就讲这点。这两类的金融

[吴晓灵] 下面我们请罗广主任谈一下。

[罗广] 在座的就是我来自西部地区的一个金融办的代表。我从西部的角度思考，刚才吴行长提出了这个问题，我们体会就是地方金融机构和监管机构，我觉得它们之间的关系是一个相辅相成的关系。其实我觉得这个当中不存在说哪个机构应该归谁管，哪个机构归地方管，我觉得关键是什么呢。金融是关系国计民生、国家安全的行业，它管辖的权利归中央政府这是应该的。那么在这个当中只是说地方政府怎么来配合中央政府行使它监管的权利。从我们的体会来讲，比如我们金融办，我的体会就是说就做三个方面的事情。一个就是为金融的发展做一些服务型的工作。第二个我觉得更重要的推动金融的创新。第三个就是维护好当地的金融环境和秩序。在座的就是我

[罗广] 金融服务的问题我觉得这个我不想多说，我今天主要想说后面两个，一个是推动金融创新的问题。实际上在中国现在金融服务是非常不够的。在这个当中一方面确实是我们可能经济发展有一个过程，另外一方面确实我们现有的一些金融的一些监管的法律法规它还不太适应整个经济发展，特别是一些新的经济形势发展的需要。这个过程就需要一些创新，谁来做这个事情？那么作为金融机构本身来讲，它来做这件事情受到很多的限制。作为地方政府来讲，它更多了解，它站在国家地方政府的立场，对国家的安全有考虑，整个社会的安定有考虑，另外他们对金融需求的了解程度是比较深的。所以说我觉得地方政府怎么样在现有的法规和现有的金融需求这个之间做出一个平衡，来推动金融创新。金融服务的问

[罗广] 比如说我们在重庆也做了一些事情。比如说随着我们国家市场化的不断加深，比如对土地的流转，这个我们根据土地流转的需要，我们设立了一个重庆的土地交易所，这是古今中外没有的。这个土地交易所干什么呢，就是为了，我们把它作为金融要素的一个市场，对土地流转进行交易。现在整个情况也非常好。

[罗广] 比如说我们针对惠普，惠普每年6000万台电脑的基地到了重庆，这样就带来了大量出口贸易的需要，这时候我们说既然这么多的出口贸易的产值的利润是我们创造的，那么为什么你惠普不能把你的全球结算中心放在我重庆？所以从这个角度，我们给了他们很多的优惠，所以我们也要求它把惠普在亚太地区5000万美金的在新加坡的一个结算中心其中要分拨1000万美金放在重庆，作为一个结算中心。这也是一个新的机构，这个机构的设立需要和现有的外汇管理政策有协调，我们中间也进行了一些协调。比如说我们针

[罗广] 比如对农民、农村金融方面，随着农村经济的发展，我们国家的农房始终是不可以做抵押的，确实随着农村的发展，农民的房子不能做抵押，我们的筒子楼都可以做抵押，所以这个是比较滞后的。我们推出以地方的政府来支撑的、让农房能够作为抵押的这么一个新的金融服务产品，从而推动农村金融的发展。比如对农民、

[罗广] 我举这三个例子就是说有很多的金融需求，我们理解大家可能觉得现有的金融法规说有30%可以做，30%不能做，还有40%是什么都没有说。我觉得金融办在40%当中想办法，去做我们的金融创新。可能我们会出现一些错误，出现错误以后我们进行改正，当成功以后总结出经验，上升到一些新的规矩以后，这时候我们监管机构会总结，上升为法律和监管条例。这时候金融法制、金融创新就进一步推动，这是我们的一个想法。

[罗广] 第二个就是维护当地的金融秩序。我们设立这么多的监管机构，从一家银行到四架马车就是为了维护金融的稳定，从而维护社会的稳定。我们金融办就是为了配合中央监管机构维护金融秩序，维护这个社会的安定。这个当中有很多的工作可以做。我们作为改善当地的金融环境，当地政府有责任帮助金融机构化解不良资产。比如12年以前，整个重庆银行业的不良贷款接近30%，后来我们现在通过这几年的工作，我们只有1.2%。比如说我们打击非法金融活动，这也是按照监管机构的要求，我们地方政府承担这么一个责任。也包括当金融机构出现一些问题的时候或是影响到社会安定的时候，地方政府有责任从维护地方安全的角度解决金融问题。我觉得最重要的一个是推动金融创新，一个就是维持当地的金融秩序。谢谢。第二个就是维