2010陆家嘴论坛之浦江夜话三实录(4)

2010年06月25日 20:11
来源：凤凰网财经

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[吴晓灵] 谢谢丁敏哲主任，下面我们请银监会的上海局局长阎庆民局长。

[阎庆民] 谢谢，我们今天有5位是来自政府的，只有我一个监管的。前面几位主任都讲的非常好了，我想是不是从三个大的方面讲一下我自己的想法。谢谢，

[阎庆民] 首先宏观方面来讲，回答这三个方面的关系，第一是政府和市场的关系。为什么这样讲呢，因为政府从我们老祖宗马克思列宁讲是协调，我们毛主席说是服务。所以这个不是替代的而是相互辅助的。第二个是监管和市场关系，这个我们越来越感觉到这次金融危机以后就是市场停顿了，或者叫市场信号没了。这时候为什么大家都要求助于政府来救助，所以这个得到了一个启示，政府监管市场也是一个非常非常需要强调强化的。第三个就是我们金融机构和市场的关系。把这三种关系讲了以后，特别是中介机构的培育会增加金融的附加值。把这三个关系弄好以后再回答我们的主题。

[阎庆民] 第二个就是中观层面来讲，发挥我们金融办的三个方面的作用。第一个是塑造环境，这个我就不说了，主要是软环境。第二个来讲就是增强服务。这个增强服务是提供一些便利，给我们机构一些创新的产品，增强我们的服务。第三个作用就是我们讲的协调效应，政府最大的功能还是协调，我觉得从马克思列宁主要是讲协调，这个协调效应很重要。前面几位主任也讲了，有一些需要我们政府出面联系产业和金融之间的关系，这个桥梁是分不开的。所以三个作用，塑造环境，增强服务和我们的协调作用。第二个就是中

[阎庆民] 第三个我要讲的就是我们从微观层面来看，省级政府的金融办怎么发挥好作用。第一个还是落实中央的宏观政策，这个是任何一个国度里面都少不了的。西方国家也在讨论联邦国家的集中化的问题，就是资本市场集中联邦来做，以前是分散在省里面，尽管它损失少，但是资本市场的效率比较小，因为它比较保守。第二个就是金融机构的监管，我们是银行监管、还有保险等等。政府的手段是相比而言多一些，它可以协调公安等等，我们共同把一个地方的风险降到最低。第三个作用就是引领我们一些新金融，这个我同意前面星海主任和罗广主任讲的，因为中国市场太大，东、中央西地不平衡，这时候就要试点，试点在哪里试，这个是我们找一部分城市具备这个条件的。比如说它的市场发育比较充分，竞争比较充分，人才也比较合格，这时候可以做一些试点，比如他们讲PE也好，VC也好。第三个我要讲

[阎庆民] 但是我再补充一点，可能对这种机构，除了公众存款这个机构是统一监管以外，还有一个对政府批准的投资公司、很多农村合作基金会、城市基金会，这一块实际上还是对个人进行变相的负债。我相信在上海、浙江、深圳，公众的金融意识比较强。但是其他一些地方可能就不知道，一旦有道德风险，这个政府有责任。这个前提来讲，一定是我们有实力、财力的城市才可以负担这个风险。总结起来就是把这三个关系——政府与市场、监管与市场、金融机构与市场，加强协调效应，我们使市场发挥更大的作用，谢谢大家。但是我再补充

[吴晓灵] 谢谢阎局长，到底是监管部门讲的非常好。下面请深圳的李林主任。

[李林] 上面各个兄弟省市都发表了很好的意见，我想的话对这个问题有两个想法。各个地方的金融监管是我们值得关注的事情，我做了一个统计，各地金融办出现的比较早的是03年前后，大概好像是上海、大连、深圳这几个地方成立了金融办。到09年底的时候全国有26个省市成立了金融办，全国 283个地级以上的城市222个成立了金融办，还有很多的县一级、县市级别也成立了金融办。就是说在这短短几年时间内为什么金融办的出现这么快？而且我还关注到08、09年地方机构改革的时候，各个地市金融办的机构和力量都得到了大大的加强。以前有的是并入了办公厅、财政、发改、现在都纷纷独立出来了，机构人员编制大大加强。这么一种现象我觉得值得关注，各地政府在机构改革的问题上是非常注意的，为什么在金融问题上花这么的力气、这么大的力量进行加强，我觉得可以解释的只有一个，就是金融对地方政府的作用是越来越重要了，因为在我们国家经济发展的任务是在各个地方的，这是一个。上面

[李林] 另外一方面咱们考察金融办的职能，也可以看出这个问题，金融办成立之初，当然金融办成立之初的职能都是维护地方的金融稳定和安全，促进地方的金融发展。但是从近一两年开始有一些金融机构和金融活动的管理开始出现了，各地都加强了。这也是为什么，因为我们出现了一些类金融机构，像我们前面说的非监管部门的金融机构的出现，比如小额贷款公司、融资信用担保等等这一类的都是要求地方政府进行管理。这样就是说地方政府这个金融办的职能随着经济金融的发展，除了服务协调以外加上了管理的职能。所以这个无论是从数量、还是职能发生变化，我觉得得出这么一个结论，就是中国金融的管理必须是两个层级，就是中央和地方共同管理，这样才更有效的促进经济的发展和促进金融的发展。另外一方面咱

[李林] 第二个观点就是在中国这么大的一个地方，这么大的国家，地区的差异这么大，有一些金融活动给予地方管理之后，还同时必须给予地方更大的一些权限让它来促进金融创新、来发挥本地的优势，结合当地的优势，来更好的让金融为经济服务。我举个例子，前几年的时候深圳的PE特别是本土的PE比较发达。前几年一大批股权投资企业找到我们市、我们金融办要求我们进行管理，我们当时就说为什么现在都市场化程度了，我们希望你们自己做市场为什么要管理呢，因为他们感觉到中央对这个问题不明确，心里没底。但是我们坚持这一条能够让市场做的事情坚决市场去做、政府不要插手。当时我们说了不管理你们，就是对你们最好的管理。还有一个例子说明，比如现在的小贷公司，我们人民银行和中国银监会规定的就是股份最大的是不超过10%，但是我们结合当地的情况，我们认为为了控制风险必须有一个相对大的股东，相对大的股东它才比较好的控制风险，所以我们市政府出台的文件规定发起股东的股份不得少于30%。经过这一段时间的实践，我们认为这个比例是很好的，因为有一个股东比较大就可以更好的控制风险，有利于行业的规范化。所以我讲这话的意思就是说中国这么大，各地的情况差异这么大，那么我们应该在给予地方更多的创新权，让地方更多的去结合地方的实际情况来进行金融活动、金融管理。我就讲这么两点，谢谢。第二个观点就

[吴晓灵] 谢谢上面5位嘉宾都非常准确掌握了时间，使我们能够保证在规定的时间内讲了大家的观点。尽管6位嘉宾来自不同的地区，有监管部门的，有地方金融监管办的。但是我想他们都提到了很多共同的理念，第一大家都认为金融涉及到了社会的安全，中央在金融上的集中管理和维护中央金融方面的严肃性和权威性是必须的。谢谢上面5位

[吴晓灵] 第二个金融办首要的任务是协调服务，第二它是要为金融的发展创造一个良好的生态环境。第三金融办要引领和促进地方根据各地的特殊需要来进行金融创新。我想这是它们的共同点。

[吴晓灵] 中国的经济和金融经历过几次的金融风险，应该说从上到下,大家的风险意识都非常强，因而他们都谈到金融办在处置风险过程当中的作用。在他们的谈话当中有两个问题可以进一步的探讨。一个大家谈到了地方金融,实际上从两个方面谈的，一个是为地方经济服务的各类金融机构，包括大银行、大机构的分支机构和当地的法人机构。还有一个就是当地金融机构,它的地方股权的管理。这可能是上海办的方星海主任谈了。唯独他谈到了股权管理，其他几位都是谈到了社会的管理。金融办是代表社会公众协调金融监管呢、还是可以在某种程度上承担地方的金融股权的管理，一个是风险管理，一个是业务管理。

[吴晓灵] 还有一个值得探讨的就是存不存在面对社会的公众机构必须由中央来统一管理，而不面对公众的一些金融活动可以由地方更加灵活的来管理，存不存在这样的问题和这样的一个界限的划分？按照方星海主任的话就是监管类机构和非监管类机构。按照李林主任的说法就是金融机构和类金融机构，也可以是公众金融机构和非公众金融机构，就是不面对公众的，我说的不面对公众不是服务而言，而是指资金来源。因为我们界定一个机构要不要对它进行审慎监管两个原则，第一它是玩自己的钱，玩少数人的钱还是玩社会公众的钱。第二它会不会引起系统性风险，如果从这两个角度出发存不存在刚才讲的第二个问题。我想两个大的问题是各位嘉宾谈的时候有所不同的。