地下炒金风头日盛违规操作潜藏四大陷阱

2010年08月11日 03:54
来源：每日经济新闻作者：李正张玮印峥嵘

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近日，央行、发改委等6部门联合发布《关于促进黄金市场发展的若干意见》。其中明确提出要“严厉打击地下炒金行为”

《每日经济新闻》记者调查发现，目前一些地下炒金公司打着代理某国外交易平台的名义，私设交易平台大举招揽投资者。其中高达百倍的杠杆、非透明的资金管理、窜改交易软件和客户对赌等各种灰色或非法的“规则”为投资者带来了巨大的损失。

投资者对于黄金投资的巨大需求和现有黄金投资渠道的极度有限，使得地下炒金有了生存的土壤。对此，相关专家建议，在打击非法炒金的同时，要加大对投资的教育，并且开发新的黄金交易品种，以从根本上解决地下炒金带来的危害。

【陷阱一】悬乎的“技术支持”

随着国际黄金价格不断创出新高，国内投资者对于黄金的投资需求也在增长。在选择匮乏的情况下，地下炒金也随之迅速膨胀。

一些“地下炒金”公司往往会吹嘘自己的技术实力有多么雄厚，声称有多少位权威专家给予技术支持。另外还有该公司的技术支持部门和相关的公司讲座来吸引顾客。只要顾客在该公司开户，只要客户有时间，有些公司还保证有24小时不间断的服务。

而事实上，可笑的是，在记者调查的大多数公司中，办公密度之高叹为观止。在某理财经理带领下，记者参观了其办公区域。不到60平米的办公大厅内，却有高达30个格子间，基本上没有公司必须的前台接待、会议室等空间。当记者问到公司的讲座将在那里举行时，该经理却解释，公司马上要搬到一个600平米的办公场所，目前的讲座都在那里。但是，当记者进一步询问地址时，他又含糊其辞。

关于费用问题，她向记者说到：“本公司的手续费是同行最低的，一般单边收取的手续费是这样的，开仓收平仓不收；每一手的费用是20美元，其中香港平台收取10美元，国际做市商收取10美元；另外，在交易中还会产生利息，当客户下多单的时候，是客户付给平台利息，当客户下空单的时候，是平台付给客户利息，费率大概是每手3美元。

【陷阱二】质资低下违规操作

一般正规的黄金交易公司都具备证监会批文、营业执照，同时也是国内期货交易所或贵金属交易所的成员。而对于“地下炒金”公司而言，公司级别较低的基本上是明目张胆地无照经营，通常这些公司只租赁一间40到60平米的写字楼房间，利用短信、电话及朋友等关系来拉拢客户进行网上虚拟交易。一旦亏损，立刻提包走人，类似“皮包公司”

级别较高的公司一般拥有上面提到的所有证件和资格。通常这种公司会分为两个部分，一部分是在天津贵金属交易所(以下简称天交所)的牌子下进行常规的期货交易；另一部分则是以天交所为掩护，进行所谓的“地下炒金”

记者走访了一家位于北京永安里XX大厦的天津XX金行，其客户经理就向记者介绍到：“我们是天交所的会员之一，在北京这一块分为两个部分，位于7楼的是天交所的交易部，杠杆率只有1：12.5；而8楼这块是香港交易平台的伦敦金，杠杆率1：100。”并且她还暗示说：“天交所1：12.5的很没有意思，不如伦敦金来的刺激，赚得多。

【陷阱三】资金安全无保障

在调查中，XX金行某渠道经理告诉记者：“其实客户完全不用担心其亏损，甚至不会出现亏损。因为金价走势永远都是震荡的，比如在某一点下单买多，但是走势和你预料相反，那么就止损，迟早金价会走高。所以，只要不贪心，基本上不会赔钱。

当记者问到有关如何将资金投入账户的情况时，她更为热情地说道：“你只需要和公司签完合同后，在四大银行任意一家开户后将扫描件发给总公司客服。但是开户的保证金需要走总公司账户，在天津的总公司财务部门换成美元汇入总公司账户，最后打入香港汇丰银行的账户。

当记者问到资金进入香港后最终是怎么使用时，她表示不是很清楚，但她保证不会落入私人账户挪为它用。另外她还再三强调：“客户完全不必担心资金的问题，我们是天交所11位会员之一，这种会员资格大概需要500万才能够搞定。另外她我们合作的银行也是全球最大银行之一的汇丰银行。

【陷阱四】夸大盈利回避风险

记者调查发现，“地下炒金”公司通常都会以做外盘为理由许诺高回报率，与以前一些“低级”许诺不同的是，他们的理财顾问会详细地讲解高回报率的来由，但是却隐瞒其中的风险。

在北京朝阳区XX写字楼的XX金行，记者走入写字楼后在公司楼层分布展示板上并没有找到该公司的名称和信息。于是记者拨打了该公司前台电话，随后就有理财顾问“热情”下来迎接。在办公室里寒暄过后，该顾问立刻将电脑转向记者说到：“我们做的是外盘黄金，以美元结算，开户金额5000美金起，杠杆率为1：100。你看上周五的K线图，1小时内上涨50点，按照目前的杠杆率，如果你只是进一手的话，立刻就赚5000美金。”另外，他还补充道：“如果你资金足够的话，我们还可以帮你开美盘，杠杆率为1：400。”