对赌黄金如玩模拟游戏市民炒金月入百万到日亏千万

2012年07月19日 10:33
来源：广州日报作者：杜安娜冯军福

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据《人民日报》报道，7月12日，由公安部督办的一起非法经营大案告破，案件牵涉全国31个省市和香港地区4万多人，累计非法交易金额高达8000余亿元。

对于愈演愈烈的“地下炒金”热来说，这无疑是一记重拳出击。然而，有专家表示，大大小小的地下炒金公司已不鲜见。目前，国内专属于市场立法的《黄金市场管理办法》千呼万唤终未出来，而没有常规化的管理机构，使得地下炒金至今仍处于灰色地带。有专家呼吁投资客千万莫趟“地下炒金”这一浑水，以免“裸身”出户。

文/本报记者杜安娜实习生冯军福

安徽的贾学华做梦也没想到，有一天会以对簿公堂的方式与这家公司见面。

悲喜炒金

月入百万到日亏千万

2008年8月，他接到一个陌生电话，对方声称是一家做黄金投资的专业公司，年利润可达百分之百。

连股票都没摸过的贾学华先是婉言拒绝，然而接下来，贾学华隔三差五就接到电话。2008年年底，在这家黄金公司的盛情邀请下，贾学华专程去公司参观。看着地处城市CBD的豪华办公室，还有“专业”的工作人员，贾学华彻底打消疑虑，在2008年最后一天，向该公司汇出100万元资金。

汇款后两小时，贾学华就收到对方通知，他可以在该公司的交易平台上用专属账户炒黄金。但直到2009年1月下旬，他都没进行任何操作。为此，投资公司特意从北京和广州各派一人到安徽，教他如何操作交易系统。

第一步终究还是迈出了：2009年1月，贾学华在操作系统内小试，卖出5手，当日系统交易记录显示，公司收取手续费100元，账面亏损247.50元。

出师不利反而让他觉得有点意思，决定再试一试。紧接着第二笔，他又卖出10手，赚了3566元。一连持续半个月，贾学华赚多赔少，除去几千元的手续费，他净赚40万。他开始着迷，50万元、100万元……源源不断打入该公司提供的汇款账户。

2009年上半年，贾学华几乎每天都有几千几万元的进账。他的胃口也越玩越大，每次下单都是几百手，有时甚至月入百万元。

直到2011年4月18日，贾学华打开账户一看，整个人都懵了，当日账户显示亏损1400多万元。4月20日，黄金公司通知他由于亏损导致账户保证金不足被强行平仓。从2009年到2011年间他净投入的两千多万元瞬间化为乌有。

忽悠游戏

虚拟数据中自娱自乐

一连几天，贾学华都没缓过神来，两千多万元说没就没。而该公司的一名员工主动找到他，劝他“不要再玩了”，留下一句“如果你赚钱了，我们公司不就亏钱了嘛”。贾学华不得其解，他暗自向人请教，并上网仔细查了查，终于明白过来，在长达两年多自己深陷了“地下炒金”的泥潭。

他回头琢磨，很多之前一闪而过的疑点被一一印证。他发现，该公司提供的交易平台上，除了标出价位和涨幅外，交易总量从头至尾都显示为“0”。“有时候，想把赚的钱取出来，系统就会突然出故障，无法套现。还有很多次，在交易的关键点，系统操作突然失灵，同时，公司的服务热线也‘巧合’打不通”，贾学华说。

此外，他还发现了一些蛛丝马迹：比如，该公司的工作人员可以进入交易系统，任意篡改交易。越想越觉得蹊跷，贾学华决定弄明白。在律师的帮助下，他找到交易的第三方托管，答案让他哭笑不得：投资公司提供给他的这份第三方监管合同是假的，投资公司提供给他的打款账户也只是普通的储蓄账户，并非交易账户。

“我们质疑该电子交易系统的真实性，如果是虚拟的，贾学华是被忽悠在一堆虚拟数据里自娱自乐，汇款早已进入公司账户，但结算却是真实的。”广东广之洲律师事务所律师刘远鸿分析地下炒金的一般套路：客户下的所有交易单都没进入正规黄金交易所，而是与投资公司进行一场“赌博”，俗语称“黄金对赌”。理论上说，如果客户做对了方向，投资公司就输了，反之，投资公司就赚了，但实际上，很多投资者都输得一干二净。

纠结官司

损失一般均难追回

按道理，输赢的机会均等，但提醒贾学华“不要再玩下去”的这名公司员工，不久便辞职。他向记者透露：其实每个软件平台都是有后台管理员，客户持仓、交易情况甚至更改密码，都被看得清楚。“对赌”既然是由投资公司做“庄”，那么它就能操控系统，任意修改客户资料、密码和交易数据，还可以强行平仓和改单，在关键时刻故意制造“滑点”，阻止成交。所以，如果客户做对了方向就无法成交。只要客户一直玩下去就注定是一场必输赌局，所有投资款从掏出腰包的一刻起，就注定是一人家碗里的菜”

弄清楚状况后，贾学华分别向工商部门、证监会反映情况。工商部门认为此事“涉嫌刑事诈骗，属于公安部门的监管范围”，而证监会则回复，该情况“涉及非法黄金交易平台的违法行为”，建议去找人民银行对此事进行行政认定，再交公安机关处理。

贾学华向公安机关报案后得到的答复是，所有“买卖行为均属自主操作”，给出“不予立案”的决定。公安部门解释：需有相当数量的投资者一起举报公司诈骗才行。仅“涉案金额”一项不足以作为立案的决定因素。

但其他投资者早已无从寻找，贾学华只有提起民事诉讼。在6月19日的一审判决中，法院未能认定贾学华一案是“地下炒金”。“此类案件层出不穷，正排队等待人民银行的行政认定”，刘远鸿说，贾学华虽已提起上诉，但等待判决的路还很漫长。

“受害人的损失一般追不回来，即使追回来也属于该公司的非法集资或非法交易，上交国库，不会偿还给投资者。”国家黄金分析师陈启胜说。记者在调查中也发现，不少损失数额较小的受害者不去报案，因为他们赔了钱，更不想再花费时间、精力和钱财去打官司。