地下炒金惯用套路：两个老板坐镇出老千操控客户账户

2013年05月23日 11:54
来源：杭州日报

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描绘暴利前景却隐瞒风险，先给甜头后下杀手，出老千操控客户账户和交易等等，太阳底下无新事，地下炒金公司的骗术老套却又屡屡奏效。事实上，早在2010年，央行等6部委就联合发布了《关于促进黄金市场发展的若干意见》，明确提出规范黄金市场参与者行为，严禁参与地下炒金活动。然而，受骗者仍然“前仆后继”

地下炒金吸引投资者的噱头其实只有一条——暴利诱惑，让投资者先试探性投入，最终使他们深陷其中。快理财记者梳理了地下炒金公司的几个惯用套路，都是典型的引诱和欺诈招数，看穿他们的伎俩，才能免受其害。记者陈家林综合报道

制图/李前芳

传销式发展下线

地下炒金公司多租设在城市高档商务区，内部装潢十分考究，员工着装规范统一。这些非法炒金机构大多以投资咨询公司为名，通过招聘网站、论坛等发布招聘信息，发展“经纪人”和下线，留下的联系方式大多是私人电话或QQ号码。

上海警方近期破获了一起非法炒金案件，8家涉案公司统一采用企业化的管理运营制度，各有分工，大多数以诱使客户开户炒金为主。所谓的“经纪人”大多为学历不高但具有财经专业教育背景的年轻女性，报酬按底薪加提成，提成来自于客户的交易佣金，客户资金量越大，交易越频繁，“经纪人”的提成就越高，一个业绩普通的经纪人月收入可达2万到3万元。

去年被警方查封的香港盈汇金银珠宝有限公司一名员工透露，“炒金公司来内地发展，首先要开设一个行政部或联络点，然后在全国发展代理。以盈汇为例，行政部管理全国的下线，由两个老板坐镇。公司在全国各省份设有三级代理，其中仅一级代理就有几百家，由一级代理向下发展的二、三级代理更是数不胜数。

每发展一个客户，一级的代理佣金最高拿到80美元，二级为75美元，三级为70美元，佣金最低为65美元起步。每一级代理都自行向下发展，就好像传销一样，二级三级代理直接跟他们的上级联系，公司则只跟一级代理直接打交道。

地下炒金平台多将公司注册在境外，或是将网络服务器架设在国外，隐蔽性强，一有风吹草动就逃之夭夭。公司老板一般用假身份证，一旦骗术败露，诈骗团伙往往关闭客户账户，卷款走人，或改头换面继续诈骗。有些代理境外炒金的机构在与投资者签订合同时，签约方往往署名为其所代理的境外交易商（实际未获授权），当投资者想通过司法途径维权时，根本找不到责任方，无法维权。

高杠杆暴利诱惑

“低门槛、低佣金、高杠杆”一直是地下炒金公司的“业务特色”，“翻倍”、“暴利”是他们经常使用的词眼。但暴利只是传说，爆仓者倒是屡见不鲜。

杭州人何营2011年加入了香港某公司炒“伦敦金”，被告知可以以小博大，100倍杠杆，多空双向交易。“日本地震之后，公司分析师对我们说，出这么大的事，黄金肯定会成为避险品种，让我们重仓做多。”在地震发生头两天，黄金确实向上涨了一些，他也获利不小，但悲剧发生在3月15日晚上，金价突然大跌2.32%，“根本来不及反应，几分钟内就爆仓。”这个晚上，何营投入的5万多元全军覆没。

交行浙江省分行贵金属业务一位主管说，高达100倍的杠杆令许多投资者蠢蠢欲动。但投资者应该明白，国际市场瞬息万变，如此大的杠杆也加大了爆仓事件发生的概率。不仅如此，许多地下炒金公司实际上并没有将投资者的资金在国外开户，而是在自己的封闭系统内进行交易，这就是所谓的“伪盘”。最终投资者只是输给了电脑，而资金却进了炒金公司的口袋。

还有的以“赠金”为口号吸引投资者加入，按照一定比例给客户赠送交易资金，但这些赠金不能马上取出，必须达到一定的交易量才可以提取“赠金”为实际上是引诱客户追加投资，提高交易量。

代客交易虚假承诺

去年年初，绍兴高女士与湖南维财金投资公司的一位“操盘手”签订了委托投资协议，并向对

方指定的银行户头汇入了2万美元。在此之前，她对黄金投资一无所知，是这位操盘手“保证4倍回报率”的承诺，让她动了心。

这个协议有一个奇怪的规定：高女士只有每周六才能看到自己的账户。第一周，高女士看到账户赚了4000美元，对方说，帮高女士参与了总公司向开户会员“赠金”的平台活动，如果高女士继续追加投资本金，“赠金”也会更多。渴望更多盈利的高女士又汇了5000美元入账，当天该交易平台又送了1000美元。

但不久，高女士就看到了湖南维财金因涉嫌非法炒期货、虚拟配资和恶意代客刷盘等违规行为被警方立案侦查的消息，再去找“操盘手”时，发现已经人去楼空。

业内人士说，很多投资者刚涉足到黄金市场的时候，对黄金交易，黄金市场波动规律一无所知，开始的交易多数为亏损单，此时便会积极寻找所谓的“专家”“老师”，希望能获得指点，然而，这个时候投资者最容易接触到的，正是这些地下炒金平台的组织者，他们打着专业的旗号，利用各种网络聊天工具，散布操作指南，声称跟着老师做可以赚钱，更有甚者，还会误导投资者，让投资者把账户交给他管理，结果亏损更加严重。

出老千操控客户账户

2008年11月，杭州警方宣布破获浙江世纪黄金地下炒金案，涉案合同交易额近600亿元。该案的受害者北辰被一个QQ群里的世纪黄金业务员拉下水，尽管最初尝到了一点甜头，但当北辰越投越多的时候，他就开始亏钱了，1年不到时间亏了70多万元。

北辰就，“有很多次我明明已经盈利了，但在想要平仓的时候，却遇到他们的系统故障，没法平仓。有时候是莫名其妙的‘滑点’，比如，明明我下单买入的价格是1000美元/盎司，成交后发现，价格变成1010美元。打电话去问，对方称是网络问题，这样本该盈利的就成了亏损。

一位参与地下炒金的内部人士揭秘，地下炒金的猫腻集中反映在操纵交易平台上，目前普遍使用的交易平台是MT4，地下炒金公司会改造该系统，以便窃取客户资料密码、可强行平仓和改单，或改变杠杆比例。另外，MT4系统可以造假，在客户盈利时锁死系统，导致无法出金，或人为让客户无法进行正常交易。还有一类是彻底的黑公司、黑平台，客户资金一到公司指定账户（往往是个人账户）上，公司马上挪作他用，投资者的资金从未真正进入市场，最终的结局就是投资者血本无归。