一波未平一波又起。继银监会查处银行信贷资金违规入市后不到十天，商业银行再次成为众矢之的。

由于部分银行违规，大量境外“热钱”假借各种渠道流入境内，甚至进入房地产和股票市场。6月26日，外管局宣布，29家银行因违反外汇管理规定受到处罚。

据记者从可靠渠道获悉，由外管局发起的多项外汇业务合规性清查工作已经在全国启动，以斩断境外投机资金的流入渠道。

投机热钱持续流入

“如此频繁密集地召开通报会，这在外管局比较罕见。”某商业银行人士告诉记者，此次清查力度很大，特别在对外汇流入方面的监管上。

据悉，在外管局6月底召开银行外汇检查情况通报会上，共有19家中资银行、4家外资法人银行及部分外资银行参加了会议。参会人士告诉记者，外管局高层对银行违规情况之严重表示担忧。

外管局副局长邓先宏在内部通报会上表示：“外汇持续大量净流入给国内注入大量资金，银行系统流动性充裕并过剩，一定程度上加大了货币调控操作的难度。这在影响物价长期稳定的同时，也容易使资金大量流向固定资产投资以及房地产、股市等，增加投资反弹和资产泡沫压力。”

其实，早在3月底，外管局在东莞首次召开了外汇指定银行检查情况通报会，当时共有29家中外资银行参加。会议通报了2006年度对外汇指定银行的检查和处罚情况，分别指出29家银行的265个分支机构存在外汇违规行为，并被外汇管理部门处以约1600万元人民币的罚款。

“这是自去年以来，外管局对异常资金和短期投机资本进行的专项检查和打击的延续。”知情人士告诉记者。

而今年以来，在国际收支顺差持续扩大、外汇储备快速增加的背景下，一个不容忽视的现象是，一些投机性的国际热钱已经或者正在大量流入。

从4月开始，外管局加紧在沿海10个省市启动了外汇资金流入与结汇检查，目的之一就是要摸清异常和违规资金流入情况，以及结汇人民币资金使用的渠道、方式及主要的操作手法，遏制和打击跨境短期投机资本流入。