女子冒充银行高管诈骗1791万 不认罪称“拆借关系”

【摘要】 夏某自称认识中信银行高管，并对朋友说自己任该银行信用卡理财中心中高端主任，以投资高额回报的理财产品为诱饵，诈骗冯先生、牟女士等9名受害人1791万元。公诉机关认为，被告人夏某以非法占有为目的，骗取他人财物，且数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。

京华时报讯(记者王晓飞)夏某自称认识中信银行高管，并对朋友说自己任该银行信用卡理财中心中高端主任，以投资高额回报的理财产品为诱饵，诈骗冯先生、牟女士等9名受害人1791万元。昨日，因涉嫌诈骗罪，夏某在三中院受审。虚构银行理财产品诈骗9人1791万根据检方指控，2010年至2014年12月间，北京籍女子夏某，无职业，却在本市朝阳区等地虚构中信银行内部高息理财产品，谎称认识中信银行高管，以通过她的帮助购买内部高息理财产品为名，骗取冯先生、牟女士等9名受害人1791万元。2015年3月5日，因涉嫌诈骗罪，夏某被朝阳警方刑事拘留，同年4月10日被批准逮捕。公诉机关认为，被告人夏某以非法占有为目的，骗取他人财物，且数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。受审时不认罪自称“拆借关系”对公诉机关指控的诈骗罪，夏某不认可。夏某供述，她此前在中信银行北京分行工作，任信用卡理财中心中高端主任，2011年从中信银行离职，此后直到2014年，她一直是开一家奢侈品店，以投资和高息放贷给别人为生。夏某说，她这个案子的9名受害人跟她认识了几年甚至十几年，都知道她在中信银行任职，同时也有很多人脉，她与他们之间的关系其实是互相放贷、相互拆借，并不存在诈骗。他们之间的借款都没有书面证明，一般是银行转账记录以及支付宝往来。夏某交代，冯先生和牟女士是通过表哥小峰(化名)认识的，董先生也是通过朋友认识的，他和妻子开淘宝店，有些存款，想做些理财。侯女士是她的高中同学，熊先生是前夫的朋友，让她用存款帮忙做理财。“大部分与其有钱款往来的人都知道她已从银行离职。”夏某坦言，自己的奢侈品店因生意不好没有盈利，后来她拿同学侯女士的钱还给了其他的受害人。截至发稿，庭审仍在继续。然而，根据检方提交法庭的证言显示，夏某介绍的理财产品利息最低也有7%，被害人认为夏某在银行工作，又认识多年，所以就相信了她。被害人多次给夏某转款，最多的给她转了560多万。但之后夏某以自己不在北京或财务做账需要时间、钱在银行高管戴某手中，但戴某出了事正在接受调查为由，到期不给他们还款。该案当庭未作出判决。