百万富翁盛宴开席 33家基金一对多业务摸底

2009年08月15日 10:50
来源：东方早报理财一周

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华夏基金

交银施罗德基金

易方达基金

博时基金

理财一周报记者

仇晓慧余果陈珺是冬冬

百万富翁的大时代就要来了。

8月18日，基金“一对多”业务在这一天正式开启。

从此，专户不再是5000万元以上规模机构独享的专利——那是一个只属于“一对一”的时代。

此时此刻，只要你有100万元以上现金，只要你有“金管家”的需求，只要你更偏爱绝对收益，就可以到专业的基金公司去订制属于你自己的专户理财服务，他们将完全根据你的投资喜好与特点度身定制理财产品。

为了让您不错失这一饕餮盛宴，作为行业内理财资讯方面最领先的周报，理财一周报不辞辛劳，逐家拜访了所有具备一对多资质的基金公司，不厌其烦地向他们打探所有您可能感兴趣的细节，为您呈现这一份最完整的全部“一对多”业务公司大探底手册。

在我们亲历亲为的采访过程中，我们真切感受到基金公司摩拳擦掌的热情，他们不仅希望争取到第一批一对多名单，还想成为首单的创造者，诸如交银施罗德与华安基金，他们都多次获得新业务的首单。还有一些基金公司为了创造品牌，不仅推出有特色的产品，还有明星投资人亲自挂帅，诸如华夏与易方达，在去年的专户业务中，他们获得了令人瞩目的正收益，易方达更是早就派出明星基金经理肖坚，广发基金也推出了明星基金经理朱平等。还有一些基金公司，不急不忙地蓄势待发，诸如国海富兰克林与友邦华泰，正忙于部门筹备，就是为了早日赶上这个大时代。

我们全线出击这33家基金公司，亲自聆听他们的准备进程。我们精心地将公司的团队建设、产品设置、业务特点、创新能力、准备进程等进行了多方位的审核，并综合以上提及的五大方面，并结合公司的过往且持续能力表现，为公司现阶段的“一对多”业务能力做了较为客观的五星级评价。希望能为您的投资方向提供有价值的信息与参考。

接下来，33家公司“一对多”业务探底隆重登场……

华夏基金：专户投资历史业绩卓越

实力指数：★★★★★

机构投资总监：郭树强

产品：首推灵活配置型

投研团队：机构投资部负责投资

客户：截至2009年7月31日，“一对一”专户理财业务投资运作规模超过20亿元。

特点：境内最大基金公司，品牌知名度极高。

一线观察：华夏基金告诉理财一周报记者，目前机构投资部所负责的各专户组合稳健运作，全部取得较高收益，特别是在2008年市场大幅下跌时，各组合均取得正收益，2009年以来均大幅超越组合基准。这些都为将来专户一对多产品的投资积累了大量宝贵的经验。可以说，华夏基金为专户配备的是经验丰富的精兵强将。华夏基金目前积极与中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行、招商银行等银行商洽基金“专户一对多”业务，有望于近期推出一对多产品。8月18日那天，华夏基金将及时上报相关材料。

博时基金：半数人员服务专户项目

实力指数：★★★★★

投资负责人：不详

投资团队：博时特定资产管理部，与公募分开

产品：博时经典理财系列和博时特色理财两大类

一线观察：博时基金副总裁李全表示，目前，该公司已管理了股票型、偏股型、平衡型、债券型、指数型、货币市场型、新股申购型等不同风险收益类型的基金、资产组合，在各类型基金、资产投资管理上都取得了良好的投资业绩，具备全面的投资管理能力，能够较好地满足“一对多”专户客户的多样化需求。

据了解，该公司配备的专户管理业务人员占公司总人数的50%以上，服务团队中硕士以上学历的成员占80%，平均证券从业年限超过5年，经历了完整的牛熊周期。

博时已经成立并不断优化三大专业团队，包括与公募管理相分离的专户投资管理团队，与合作机构共同拓展市场的销售服务团队，以及提升服务品质与管理规范的中台支持团队。其中，博时拥有一支业内优秀的专户投资管理团队：博时特定资产管理部目前负责管理多个全国社保基金、企业年金和特定客户资产(一对一)组合的投资管理。

据相关统计，在2008年投资股票等权益类产品上限为30%的运作满一年的103个年金组合中，博时基金管理的8个年金组合有4个组合排名进入前10名，其余年金组合也位居前列。在16只不含股票的年金组合中，博时管理的1个年金组合排名第四。

华宝兴业基金：为客户定制个性化信批

实力指数：★★★★☆

机构设置：特设机构业务委员会，统一指导机构投资部、机构与海外销售部业务开展专户业务。

产品线：以A股和固定收益类四大系列、十余种产品为基础

专户业务负责人：华宝兴业基金管理公司投资副总监、机构投资部总经理杜峻

专户团队：投资团队5人＋销售团队5人

特色：个性化的信息披露内容，可定制的信息披露形式，更多的信息咨询服务。

一线观察：华宝兴业基金管理公司投资副总监、机构投资部总经理杜峻1998年即已成为国内第一只规范的公募基金——南方基金公司封闭式基金“基金开元”的基金经理。2005年底加入华宝兴业基金公司专门负责机构理财业务的筹备和开展。

广发基金：100万～500万是主流客户

实力指数：★★★★☆

专户投资带头人：朱平

投资团队：9人

产品：初步设计3~5只，先以灵活配置为主打

客户：“一对多”以100万~500万资产规模的个人投资者为主

特色：公司投资总监、明星基金经理朱平可能担纲首单运作。

一线观察：理财一周报记者与广发基金相关人士交流中发现，公司打算参与一对多的第一批报备，但对能否抓到首单兴趣不大，他们认为专户工作健康、长远与持续。公司将专户作为战略业务，在人员配置与制度安排上，都有做出调整。目前公司主要分机构理财部10人负责市场，机构投资部9人负责投资。

嘉实基金：风险控制能力突出

实力指数：★★★★★

机构理财部总监：许欣

投资团队：10人，覆盖股票、债券等

产品：传统产品与结构产品两大类

客户：此前“一对一”有几单客户正在运作，运作资金大约有几个亿，签订的都是三年期合同。

特色：优秀的投资团队，完善的销售、服务体系，多元化的产品。

一线观察：理财一周报从嘉实基金获悉，公司将专户业务作为满足高端客户差异化需求的重要业务方式看待。据记者所知，嘉实公司的风险控制尤其突出，公募基金经理没有调到专户理财部。现阶段，专户投资经理主要来自两方面，一方面是原来在嘉实做社保，做年金，由本身就从事专户性质的投资经理直接过渡，另一方面是招聘一些有成熟市场经验的人员。想必这家唯一没有遭遇基金黑幕的公司，也能在饱受利益输送诟病的专户理财中做好防火墙工作。

大成基金：力争产品服务差异化

实力指数：★★★★★

委托投资部执行总监：刘虹

投研团队：委托投资部

产品：已设计了12款专户理财产品，共四大类，涵盖了固定收益类产品，灵活配置产品以及结构化产品。

客户：已经签订了两笔金额总计1.3亿元的“一对一”专户合同，其他还有超过4亿的专户合同已经进入最后的商定阶段。

特色：早在2006年就已经开始担任银行理财产品投资顾问，承担包括人民币理财产品、集合资金信托、创新理财产品、单一信托产品、特定客户资产管理等多款产品的投资顾问工作。一直致力于产品的多元化，构建多元精品产品库，力争在产品服务的差异化上做出特色。

一线观察：理财一周报记者采访了相关人士，他们正在积极报备。理财一周报认为，公司在投资顾问方面有一定经验，此前，公司作为投资顾问管理的国元恒生、中行私行外贸信托2号和中融信托-诺亚荣耀三只产品近6个月的净值增长率均高于同期券商集合理财计划和阳光私募基金的平均收益率。今年以来，公司投资业绩尚佳，居前的获利水平来自于突出的资产配置、行业优选和个股选择能力。大成相关人士表示，现在市场上投资者比较关注结构化以及基金宝产品。该公司可能会在产品设计上追求一定创新。

易方达基金：有望一两天内获认购满200户

实力指数：★★★★★

专户投资总监：肖坚

投研团队：由几位经易方达培养多年、研究和交易出身的投资经理管理账户。邵红慧即将出任“一对多”账户经理。

产品：灵活配置型

特色：易方达专户团队在业内堪称精良，尤其在去年熊市专户的正收益业绩建立起良好的口碑。“一对一”专户的首单产品和入市首单均出自易方达。

一线观察：理财一周报记者从公司获悉，易方达正在积极备战。目前已建立了实力强大的专户投资团队，除了明星基金经理肖坚，主力投资经理孙松能力也很强，其管理的某“灵活配置”专户投资组合运作满一年，2008年6月18日到2009年6月18日期间，，累计收益超过40%，而同期上证综指涨幅仅为2%。邵红慧管理的企业年金账户在同类账户中也取得了第一名的成绩。易方达基金对理财一周报记者表示，公司根据“部门相互独立，职能相互制约，风险相互监控”原则，易方达已建立起了完善的专户业务风险控制体系，在专户业务和公募业务之间设立了严格的防火墙。