比特币政策残局

监管难题：从疯狂到涉嫌洗钱

本报记者包涵北京报道

进入2014年，比特币开始连续遭受挫折。

上周五，总部设在东京的全球最大的比特币网站Mt.Gox发生故障，不得不宣布暂停提款，这一突发状况，造成比特币兑换价一度由827美元跌至619美元，跌幅高达25%。

紧接着的2月10日，就在Mt.Gox刚刚发布了解释声明后，比特币在盘中数秒内又大跌80%，这一过程中，6000枚比特币成交，随后交易价格又立即恢复到600美元左右。

一天之后的2月11日，另一家斯洛文尼亚的全球大型在线比特币交易系统Bitstamp也宣布暂停提现。这造成了当天比特币早间反弹至高点后再度暴跌15%。

软件漏洞造成的担忧正在席卷这个新兴行业，全球各个国家对比特币这一新兴事物的态度也大相径庭。2013年12月5日，央行等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是真正意义上的货币。近日，俄罗斯也宣布比特币交易非法。

与中俄态度不同的是，新加坡称该国首台比特币ATM机将于3月中旬亮相。此前，加拿大、德国等国家和地区均表示将设立比特币ATM机。

坏消息频出

在刚刚过去的上周，Mt.Gox宣布因“发现了不寻常的活动，有人可以修改交易细节，导致重复转账”而暂停提现，并在本周一表示将无限期延长该决定，该结果甚至让比特币交易一度发生崩盘。当时，Mt.Gox就宣称，发现的这个问题并不仅限于该交易平台，很有可能影响到所有比特币转至第三方的交易。

果不其然，第二家暂停提现的主要比特币交易平台Bitstamp随即现身。Bitstamp解释称，暂停也是因为发现比特币钱包报告的结果异常，并将这一结果归因于黑客的拒绝服务式攻击。此外，本周一和周二未能完成的提现操作将取消，金额返回客户的账户余额。

据悉，去年Mt.Gox曾有两次暂停交易，4月时中止交易就导致比特币价格大跌。而6月下旬的暂停交易则是因为系统升级，但当时比特币的价格仅在100美元左右，影响远没有最近大。

对于近段时间比特币平台遭遇的问题，比特币在智能手机上的数字钱包的开发者之一尼古拉斯只是轻描淡写地回应称，这些事件不过是对比特币及其社区的一个压力测试，只要大家共同合作就可以解决这一问题。

“但这个技术上的问题比我们以往看到的都要大，市场将意识到，这些问题只专属于比特币这种形式的货币。”兴业银行外汇分析师Sebastien Galy在纽约说。

财经博客Credit Write downs的运营者爱德华·哈里森也称，他现在最担心的事情是人们再也没有机会去提现，如果是这样，大家都会明白这个结果对一种货币来说将意味着什么。“由此可见，整个比特币系统从最初开始就没有准备好。”

巴克莱纽约的总经理达林·派乐表示：“在让这种货币无所不在、使投资者和商家用起来更顺手之前，我们需要花上一点时间来适应和解决它的反复无常。”

比特币今年看起来确实有些流年不利，早在它出事的前两周，比特币的著名支持者之一查理·史莱姆就已遭到逮捕。查理是比特币兑换公司Bitinstant的经营者，最近他被美国检察官指控密谋帮助非法的网上毒品网站“丝绸之路”洗钱，随后，查理辞去了比特币宣传组织Bitcoin Foundation副主席的职务。

俄罗斯政府在宣布将比特币视为与卢布并行的货币进行使用是违法行为时，也给出了差不多的理由——担心虚拟货币可能被用于洗钱或资助恐怖主义。

监管新举措

有此担忧的不仅是俄罗斯。11日，加拿大也表示将对使用虚拟货币来洗黑钱及为恐怖分子筹资活动保持密切关注，并制定更加严格的规则。

在华盛顿，纽约金融服务部行政长官本杰明·劳斯基也表示，对于虚拟货币，他希望在不扼杀创新的情况下，可以提供适当的护栏，用以保护消费者，并根除洗钱。

上个月，劳斯基就宣称，他们打算就企业操作虚拟货币的问题发布规则，其中包括“BitLicense”，这一说法震动了市场，人们就此产生预期——纽约可能成为美国第一个规范虚拟货币（包括比特币）规则的州。

比特币的支持者们更倾向于这样一个事实，比特币和许多由计算机程序产生的货币，并无须受政府和央行的支持，它们的价值只是跟随需求来波动。

“监管机构真正棘手的问题是，这些企业持有的资金并非以美元或其他形式的传统的法定货币来命名和计价，在这样的现实下，我们如何构建这一类型的规则？”劳斯基说。

他希望在今年春夏时节可以发布出虚拟货币的相关规则，一旦规则制定出来，会先征求公众的意见。但劳斯基也坦陈，他的机构还在冥思苦想，是否禁止或限制使用“tumblers”（一种洗白比特币的方法，把一个客户的比特币和其他用户的比特币混在一起），因为这可能会使虚拟货币的记录和来源更模糊。“‘tumblers’是执法过程中一个值得忧虑的因素，但他们可能也有合法的用途。”

“大多数的虚拟货币都有公共分类账，当其与认识你的客户指引相结合，就可以作为反洗黑钱的监控。”他表示。

对于比特币的现状，波士顿大学金融专家马克·威廉姆斯称，裂缝已经开始显现。“如果现在的问题得不到迅速和果断解决，客户就会蒸发。届时，比特币系统最大的优点也将成为其致命的缺点，那就是：无人负责。”

数据显示，除了Mt.Gox和Bitstamp，世界范围内还有多个线上交易平台可进行比特币兑换，比如中国的比特币中国、Okcoin等。目前，中国的比特币交易量已跃升全球第一。