法国沛丰夏黛柏：投资者和社会绩效管理是在一起的

2012年05月15日 21:26
来源：凤凰财经

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凤凰财经讯 5月15日，由中国社科院金融研究所、联合国开发计划署、中国国际经济技术交流中心和包商银行联合主办的首届“微型金融与包容性发展”国际年会在北京举行。凤凰财经对此次年会进行现场直播。

其间，法国沛丰北京代表处首席代表、农村发展专家夏黛柏发表讲话，她表示，随着中国市场的改变，我们越来越多的参与到这个市场中来，我们在这里也和很多合作伙伴一起去了解如何改变自我的报告方式，这对我们来说是一个新的领域，我们知道投资者和社会绩效管理两块是相互分离的，其实在这两个大的话题下，两块都是在一起的。

以下是文字实录：

夏黛柏：下午好，感谢做翻译的人，现在可能很累，我还是说英文，因为英文比中文说得好。我要给大家讲一讲社会绩效管理，同时还会谈谈客户保护，我是这节最后一个发言人，之前的发言人已经讲了很多，我会讲得简单一些。

在我们今天的听众当中，我看到了来自不同机构的代表，这些机构不觉得社会责任承担者，而是商业机构，但是这个世界正在发生改变，在西方社会，我们会考虑我们的行动带来了社会影响。在中国，中国正按照“十二五”规划在前进，现在越来越多的人希望更多的关注我们的行为所造成的社会影响，不管是作为微型金融机构，还是银行，还是非盈利组织，现在很多人都很关注一些行为的社会影响，包括收入差距。这些已经成为了重要的话题。

以前人们做投资觉得就是要有钱，能赚钱，但是有一些投资不仅能带来钱，还能带来一些公众的益处，比如微型金融机构，还有投资者，他们就是这样来产生价值，通过改善公共或一些投资者的视角，来促进整个机构的能力的提升。比如一些政策性的银行，他们称自己为绿色的贷款机构，但是我不知道他们带来了多少绿色的款。

现在有越来越多的行为是通过了改变投资者的视角，从而给公众带来益处，这一类的投资还可以提升机构的人工士气，而且可以提升整个机构的，不管你是NGO、非盈利组织或营利性组织，你还是有一定的益处的，你只要关注你的影响，并且量化的话就会获益颇多，如果你的机构是一个捐助者，提供资金的机构，你就知道你要做一些什么，你做的要有一些良好的监管，你知道了这些就会使你获得很多支持。我应该感谢一下主办方邀请我，邀请沛丰，沛丰有很多经验，它一直是非常著名的以使命为驱动力的机构，随着中国市场的改变，我们越来越多的参与到这个市场中来，我们在这里也和很多合作伙伴一起去了解如何改变自我的报告方式，这对我们来说是一个新的领域，我们知道投资者和社会绩效管理两块是相互分离的，其实在这两个大的话题下，两块都是在一起的。

关于社会绩效管理，好的消息是，这个组织本身，这个组织会决定究竟判断哪些元素，通过判断看一下设定的目标有没有实现。所以现在大家越来越关注企业组织的行为，这些组织会看一看外面的捐助者、投资者以及客户，但同时他们也会看看自己的内部，了解一下对员工的待遇，了解一下员工的行为等等。在中国，因为中央政府特别强调要减少贫富之间的差距、城乡差距，其实这个差距已经很大了，在这个背景下，很多微型金融机构，包括银行业和非银行业的机构都会注意到这种社会绩效的管理。

我们以前是怎么来衡量表现呢？看一下财务数据来衡量，当时会有一些标准，要去把各种各样连贯的、内在的财务的表现放在一起做分析并不容易，但能力是逐渐积累的，以前我们的确可以衡量我们的财务状况，但是中国有很多数据，很多机构不仅提供一些金融方面的服务，还涉及其他行业，比如对其他行业的影响，对农业的影响、对供应链的影响，或者其他融资情况，比如能源行业的融资等等，所有的一切我们不能想当然的认为，只要有贷款就能实现所设想的目标，我们需要跟踪，看看有没有实现目标，我们需要追踪，看看可持续性的趋势，这也是现在需要报告的另一个领域。这对我们来说是比较新的内容，我们需要一些共同的汇报语言，我们有国际的投资者在不同国家进行投资，我们需要同一种语言进行汇报，对于金融行业、对于非金融行业，我们都需要这样同种语言进行汇报。

还有一些机构可以给其他机构带来益处，所以我们就要去监测他们是否做到这点，社会绩效管理就是要收集这些数据，以最低的成本进行衡量和评估。我在过去六年一直做微型金融，在这段时间里我看到中国市场变化了很多，而且大家的意识也发生了变化，我们开始的时候只是想帮助穷人，数了一下我们发了多少贷款，我们以为这些贷款会有影响，我们想，这些贷款真的发挥作用了吗？发挥了什么作用，我们想理解一下我们贷款的作用，哪怕是农村地区我们贷款给他们生活带来的帮助，我们曾经派了一些人到陕西省的农村地区，我们在那里做了微型金融项目，这个项目的开始时间也是中国开始“三农”项目的时候，我当时的工作是看一看“三农”，怎样把“三农”开始之后的一些变化和我们给他们提供贷款的变化，把这个区别开了，因为我们生活的这个世界，很多因素一起发挥作用，很难把一个因素的影响和其他分开，我们必须要了解一下，其实是很难，因为他们相互影响。

我今天想讲的信息主要是，我们能做到这些衡量并不是那么不可能，并不是那么贵，我们要看我们如何能够做到，我们在每天的日常工作中，如何衡量、如何评估，我们可能只需要提供一些指标，只需要一些简单的指标就可以衡量和评估。我刚刚讲到了这张幻灯片上提到的一些趋势的改变，而且大家也都知道安德那邦2009年动乱的情况，这个例子可以告诉我们，当一些机构不能恰当地去监管自己的项目受影响的时候，社会就会出乱子。

我想给大家看一些工具箱，简单讲几个，这个是MicroSave，是一个比较早的工具箱，把重点放在基层，用的是一个参加性的分析，分析微型机构的情况，包括战略，包括信息管理情况，信息管理系统的设置、人力资源的情况、产品的情况以及机构的审查和对于客户的审查等等，这只是很早的一个。我设法把第二个IRIS融入到工作当中去，这是影响力报告和投资标准的简写，它的设计和管理是归全球效应投资网络，这是一个非盈利性机构，它致力于改善效应投资的效果，主要是服务于一些投资者的，但是非盈利机构也可以恰当地来使用教育工具。

IRIS有一系列的指标，这些让我非常惊讶，我觉得过去三年和许多机构去研究，各种各样的标准，各种各样的指标，因为我们知道各个地方情况不一样，各个地方的任务显然就不一样，结果我们发现有450个指标，这些指标不仅和微型金融有关，和农业、健康、教育、能源、环境、建筑、水资源等都有关，所以涉及面非常广。如果大家贷款给这些企业的话，你想你有450个指标，大家可以到网上去寻找这个指标。

我们机构是一个集团组织，其中一个企业是PlanetRating，沛丰评级，做的是社会绩效评级，不是管理，必须要有一个管理体系，我们才能给你提供社会绩效的评级，这是2005创立的，可以有效的补充其他的工具进行更好的评估。它有一系列比较严格的目标和程序，它的重点是管理的效果，沛丰评级是以客户为驱动的，在2005年就开始做社会评估，做得比较早，评估的领域包括内部的程序、客户的保护等等，会与银行、非盈利组织，这个工具会和董事会一起衡量，还有其他机构一起衡量社会绩效，把所有的绩效合在一起会比较困难，我们觉得，这不仅仅是特别难，而且几乎成本非常高，我们关键是要用引进来的数据，用这些数据利用一些可用的方法，比如IRIS进行评估。