汇丰银行洗白墨西哥七成黑钱 如007电影惊心动魄

2012年08月06日 11:35
来源：山东新闻网-山东商报

字号:T|T

0人参与0条评论打印转发

英国汇丰银行墨西哥城总部位于当地标志性建筑独立天使纪念碑旁

“对我以及银行来说，现在到了找个新人担任首席合规官的时候。”7月17日，英国汇丰银行首席合规官戴维·巴格利在美国参议院听证会上表示。不过，他的引咎辞职并没有为广受关注的汇丰银行洗钱事件画上句号，丑闻持续发酵，汇丰银行多名前高管相继面临压力，甚至牵扯出现任英国贸易与投资大臣史蒂芬·格林。

目前，美国司法部正就汇丰银行一系列违规行为着手刑事调查。日本瑞穗银行分析师詹姆斯·安托斯推测，汇丰银行可能面临刑事诉讼和大约10亿美元罚款。

A

一份报告引发动荡

作为欧洲最大金融机构，汇丰银行经营范围涉及大约80个国家和地区，去年净利润为168亿美元。它的美国分支可列入全美十大银行。汇丰洗钱事件因为美国参议院的一份报告而受到关注。经过多年调查，美国参议院常设调查小组委员会于7月16日发布一份长达330多页的报告，指责汇丰银行在合规方面存在大量漏洞，包括反洗钱体系长期存在严重缺陷、分支机构风险较高等。

首席合规官巴格利和汇丰银行北美分支首席执行官艾琳·多尔纳等汇丰银行多名高级管理人员在第二天的参议院听证会上，承认汇丰银行没能遵守反洗钱等法律和法规，辜负大家期望。巴格利于2002年起出任汇丰银行首席合规官，主要职责是确保银行经营活动符合法律、法规和准则，包括反洗钱、阻止恐怖分子资金转账。

调查报告揭开了汇丰银行的详细“洗钱路径”，巴格利在不得不承认该行多年来已沦为一些贩毒团伙和恐怖组织洗钱的工具，企业内部管理不严“让人失望”后，宣布引咎辞职。

报告涉及到的英国贸易与投资大臣史蒂芬·格林现年63岁，2003年6月至2006年5月任汇丰银行首席执行官，后任总裁至2010年12月。他随后接受保守党籍首相戴维·卡梅伦任命，进入内阁。

美国参议院调查报告显示，格林执掌汇丰银行时，汇丰银行墨西哥分支没有遵守反洗钱法，一些员工伪造交易纪录，可能为贩毒团伙洗钱，已经导致至少4200亿美元流向墨西哥，而汇丰银行直到2009年才启动内部自查。格林已被英国议会上院要求就任职汇丰银行时“知道什么和采取什么应对措施”接受议会质询。

B

约15%账户没有客户资料

据记者调查了解，汇丰银行进入墨西哥市场的时间并不长。2002年11月，汇丰控股宣布对当时的墨第五大银行墨西哥比塔尔银行进行收购。2004年1月29日，原比塔尔银行所有网点更换标识，HSBC字样开始大量出现在墨西哥市面上。其总部位于首都墨西哥城标志性建筑独立天使纪念碑旁，共拥有6家子公司，以及超过800万个银行账户，其中甚至包括一些被美国财政部视为贩毒资金“中转站”的外汇兑换机构。

“汇丰银行美国分支的主要作用是为非美国籍客户提供平台，以此为卖点吸引更多非美国籍客户。”美国参议院在调查报告中指出，这一漏洞使得汇丰银行墨西哥分支几乎成为贩毒团伙的“帮凶”。2007至2008年间，汇丰银行墨西哥分支向美国分支转移70亿美元现金。

一些媒体披露，墨西哥分支2008年一度利用汽车和直升机向美国分支运送近40亿美元现钞。墨西哥和美国政府多次表达忧虑，认为这样大笔资金转移极可能涉及非法毒品走私行为。譬如，毒贩把美元从美国运到墨西哥并存入墨西哥分支账户，再利用这些银行账户将现金注入美国的金融体系中。

另外，汇丰银行墨西哥分支在位于加勒比海的英属开曼群岛设有虚拟分支。那一虚拟分支所有客户的资产总额一度达到21亿美元。只是，大约15%的账户根本没有客户资料，即汇丰银行根本不知道那些账户的所有人身份；其他一些账户，按照汇丰银行墨西哥分支合规部门一名高管的说法，受“有组织犯罪集团”控制。

汇丰银行反洗钱部门前主管莱奥波尔多·巴罗佐离职前透露，墨西哥境内大约六成至七成的“黑钱”经汇丰银行“洗白”。

除为贩毒团伙洗钱提供便利，汇丰银行“另一宗罪”是与关联“基地”组织的沙特阿拉伯拉吉哈银行有业务往来。

美国“9·11”独立调查委员会2004年认定，拉吉哈银行以及银行多名高层关联“基地”组织融资。而汇丰银行长期为拉吉哈银行提供大量美元纸钞，同时为沙特外汇兑换机构“拉吉哈贸易”提供现金服务。汇丰银行合规部门于2005年1月决定，切断与拉吉哈银行的业务往来。

然而，这项决定维持了仅仅几个月。据美国参议院调查报告援引汇丰银行内部电子邮件显示，汇丰银行中东分支反对合规部门的决定。2005年2月，汇丰银行美国分支全球外汇部门主管保罗·普莱泽向现钞部门咨询是否可以与拉吉哈贸易开展外汇交易时，得到“生意照旧”的回答。普莱泽随后收到合规部门高管佩谢的电子邮件：“集团评估拉吉哈银行和拉吉哈贸易，认为二者相互独立，可以继续与后者交易。”

汇丰银行几个月后再次“试水”，宣布各分支可以与拉吉哈银行恢复业务往来。美国分支2006年12月重新为拉吉哈银行开设现钞账户。随后四年，拉吉哈银行从汇丰银行买入共计大约10亿美元现金，卖出不足1000万美元。

除合规部门让步，汇丰银行充分利用规则漏洞、协助客户规避一些旨在阻止受美国制裁国家从事交易的法规。

以受到美国制裁的伊朗金融机构为例，报告显示，2005年至2006年间，汇丰银行借助美国摩根大通银行的一个代理账户，向多个伊朗金融机构支付大约1800笔汇款。汇丰银行中东分支时任副总裁戴维·霍德金森说，汇丰银行美国分支知道那些交易可能“有损声誉”。

D

监管机构难逃其责

参议院常设调查小组委员会主席、民主党参议员卡尔·莱文说：“汇丰银行合规文化长期受到污染且深入骨髓。汇丰银行近来的高层人事变动显示，这家企业决心"大扫除"。我们当然欢迎这样的决心，但汇丰银行要改变现状，不能只是动嘴皮子。”

莱文呼吁，汇丰应当着手问责，确认哪些分支机构面临高风险并严格监督那些机构、冻结那些关联贩毒团伙和恐怖组织的账户。

汇丰银行屡屡违规，监管机构同样难逃其责。报告显示，主管机构美国货币监理局2005年至2010年间，发现汇丰银行美国分支存在80个需要注意的问题，却没有采取任何措施责令整改，而其他监管机构已开始着手调查。

委员会成员、共和党籍参议员汤姆·科伯恩说：“就对汇丰银行的执法力度，它(货币监理局)与其说是监督者，更像是宠物狗。”据《国际先驱导报》

案例

汇丰洗钱实录如007电影般惊心动魄

安全问题，不仅仅是在机场对你的鞋底做安检扫描，美国参议院近日公布一份调查报告指出汇丰银行的全球分支在墨西哥、中东等国为恐怖分子和毒枭转移资金。参议院的335页的报告读起来活生生像一部007邦德电影的剧情。

2003年，当伊朗的监管机构加大监管力度之际，汇丰中东和汇丰欧洲曾试图修改文件，以便继续与现在已被归为非法客户的机构开展业务。5家伊朗银行趁此机会每天操作50万-100万美元的汇款。

2006年，美国监管机构不得不阻止汇丰美国处理一笔由汇丰中东汇往某银行的资金，这笔资金被指用于支持哈马斯。

2001-2007年，在英国的汇丰银行为塔利班保留2个美元往来账号，并为一家叙利亚银行留有1个美元账号。尽管来自墨西哥的资金带有非常明显的洗钱嫌疑，但汇丰仍给予墨西哥最低风险评级，并与其墨西哥子机构业务往来甚密。

2008年，汇丰美国一名为Sigue的墨西哥公司客户承认有价值超过50万美元的毒品收益流向其遍布于22个州的59个分支机构。

不顾雇员抗议，汇丰继续为沙特阿拉伯的A l R ajhi银行提供美元票据。而该银行被怀疑在资助中东及车臣地区的恐怖活动。

从2005年到2010年，汇丰美国花费了5年的时间才完全关闭9个朝鲜银行账户。

即使是在审计之后，汇丰仍为一名名叫拉米·马克鲁夫的叙利亚商人保持瑞士和开曼群岛的账户。该商人已被列入美国财政部海外资产控制办公室的特殊名单。

链接

什么是洗钱

“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。