汇丰支付19.2亿美元 为纵容洗钱买单

2012年12月12日 04:24
来源：每日经济新闻 作者：杨可瞻

0人参与0条评论

与渣打银行被罚仅一天之隔，英国最大的银行汇丰也收到了美国当局开出的最大罚单，让人不禁联想，之前汇丰售股套现或许正是为上缴罚款做准备。在丑闻频出的银行业，巨额罚款正时刻提醒这些跨国银行，要加大对可疑交易的监管力度，同时约束自己的交易行为。

美当局反洗钱案最大罚单

据路透社报道，为与美国当局就洗钱案达成和解，汇丰控股在周二宣布同意支付高达19.2亿美元的天价罚单，成为美国当局迄今为止为洗钱案开出的最大一张罚单。据知情人士透露，除了因洗钱监督不力而遭近13亿美元的处罚以外，汇丰还面临6.65亿美元的民事赔偿，而这也将解决美国司法部、财政部、曼哈顿地区法院等机构对汇丰提出的指控。

而汇丰方面也承认自己在监督方面的失误并发表致歉声明，“我们为过去的错误承担责任，我们曾经就此郑重道歉，现在再次深表歉意。过去的两年中，在新的高层领导下，我们已经采取了具体措施来纠正已经出现的问题，并且在公开披露和解决问题方面积极配合政府当局。”汇丰集团行政总裁欧智华称。

早在今年7月，美国参议院就发布过一份调查报告称，汇丰银行涉嫌为墨西哥毒贩洗钱，并无视美国对伊朗的制裁，为伊朗、叙利亚及沙特阿拉伯等国非法转移资金。汇丰控股曾发表过致歉声明，并在上个月拨备了15亿美元来应对可能面临的处罚，不过很显然，这还差得远。

就在汇丰被罚的前一天，渣打就违反美国制裁法和阻碍政府调查的指控达成和解，同意向美国数个监管部门支付3.27亿美元的罚金。渣打已于第三季向纽约金融局支付3.4亿美元罚款，加上此次的3.3亿美元，共罚款6.7亿美元，是汇丰的近三分之一。

前车之鉴

据外电报道，近年来，美国和欧洲的跨国银行因为违反美国的制裁及非法交易，为与美国监管机构达成和解，已经支付了总计约50亿美元的罚款。

从2009年1月开始，美国司法部、财政部和曼哈顿检察官就指控包括瑞信、劳埃德、巴克莱等在内的六家国外银行涉嫌洗钱。美国的摩根大通、美联银行及花旗也因涉嫌洗钱和无视制裁被罚。

而汇丰银行早在2003年，就被当时的纽约联邦储备银行和纽约州立监管机构盯上，并被警告“应更好地监视可疑资金的动向”。2008年，美国西弗吉尼亚州的律师，开始调查当地的一位疼痛科医生利用汇丰银行进行医疗保险欺诈的案件，而这也让检察官相信，这一案件只是汇丰银行进行可疑交易的“冰山一角”。2010年，美国财政部金融局 (ComptrolleroftheCurrency)在对汇丰银行可疑交易进行审查之后，宣称汇丰的合规程序“无效”。而在今年7月份，汇丰也因墨西哥毒贩洗钱案而遭处罚。

如今又被处以天价罚单，这对汇丰来说意味着什么呢？辉立投资(上海)资深银行分析师陈星宇向《每日经济新闻》表示，“此次汇丰被开天价罚单符合大家之前的预期，这从汇丰最近在市场上的交易情况也可以看到，如果不是迫于资金的压力，汇丰也不会卖出平安的股份，通过在市场上回笼资金，来弥补在欧美市场的资金缺口。这样的市场操作一方面是为了应对罚款，另外也是为了应对监管层对于银行机构资本金的要求。”

对于被罚事件是否会对汇丰的股价带来一定的冲击？陈星宇称，“个人认为还不至于对汇丰的股价造成冲击，对金融机构而言，遭到处罚也是正常范围内的事情，不会对银行业绩造成太大的影响，因此对股价的影响也不会太大。”

截至11日收盘，汇丰控股(NYSE:HBC)下跌0.27%，收于51.54美元。汇丰香港小涨0.31%至79.7港元。

打印转发