中信银行：2012年第三季度报告

2012年10月30日 00:13
来源：凤凰网财经

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中信银行股份有限公司

2012 年第三季度报告

(中国会计准则)

二〇一二年十月二十九日

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料

不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性

和完整性负个别及连带责任。

1.2 本公司第三届董事会第三次会议表决通过了公司 2012 年第三季度报告。会议

应到董事 13 名，实际到会董事 13 名。本公司监事列席了本次会议。

1.3 本报告期财务报告未经审计。

1.4 本公司董事长田国立、行长朱小黄、主管财务工作副行长曹国强、计划财务

部总经理王康，保证本公司 2012 年第三季度报告中财务报告的真实、完整。

1.5 本报告中本行、本公司指中信银行股份有限公司；本集团指中信银行股份有

限公司及其附属子公司。

§2 公司基本情况

2.1公司基本信息

股票简称中信银行

股票代码601998(A 股)

上市证券交易所上海证券交易所

股票简称中信银行

股份代号0998(H 股)

上市证券交易所香港联合交易所有限公司

董事会秘书

姓名林争跃

联系地址北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

电话86-10-65558000

传真86-10-65550809

电子信箱ir_cncb@citicbank.com

2.2主要会计数据及财务指标

2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

单位：人民币百万元

本报告期末比

本报告期末上年度期末

项目上年度期末增减

(2012 年 9 月 30 日)(2011 年 12 月 31 日)

(%)

总资产2，911，9452，765，8815.28

客户贷款及垫款总额1，601，8151，434，03711.70

总负债2，712，2762，587，1004.84

客户存款总额2，237，1681，968，05113.67

同业拆入9，7474，676108.45

归属于本行股东的权益总额194，923174，49611.71

归属于上市公司股东的每股净资产(元)4.173.7311.71

1

年初至报告期末上年度同期比上年同期增减

(2012 年 1-9 月)(2011 年 1-9 月)(%)

经营活动产生的现金流量净额(净流出)(107，999)(22，441)-

每股经营活动产生的现金流量净额(元)(2.31)(0.53)-

本报告期比上年同

报告期年初至报告期末

期增减(%)

(2012 年 7-9 月)(2012 年 1-9 月)

(7-9 月)

营业收入22，11166，2829.70

营业利润10，52936，360(14.00)

利润总额10，57136，447(13.80)

归属于本行股东的净利润7，85327，226(14.66)

归属于本行股东扣除非经常性损益后的

7，86627，138(21.58)

净利润

基本每股收益(元)0.170.58(19.05)

基本每股收益(元)

0.170.58(22.73)

(扣除非经常性损益)

稀释每股收益(元)0.170.58(19.05))

稀释每股收益(元)

0.170.58(22.73)

(扣除非经常性损益)

平均总资产收益率(ROAA)(年率)1.09%1.30%下降 0.49 个百分点

加权平均净资产收益率(年率)16.32%19.65%下降 7.20 个百分点

加权平均净资产收益率(年率)

16.35%19.59%下降 9.29 个百分点

(扣除非经常性损益)

年初至报告期末金额

非经常性损益项目

(2012 年 1-9 月)

租金收入52

非流动性资产处置净收入37

投资性房地产公允价值变动产生的收益35

其他非经常性净损益(23)

合计101

非经常性损益所得税影响额(9)

非经常性损益税后影响净额92

其中：影响本行股东的非经常性损益88

影响少数股东的非经常性损益4

2.2.2 管理层讨论与分析

截至报告期末，本集团资产总额 29，119.45 亿元人民币，比上年末增长 5.28%；

负债总额 27，122.76 亿元人民币，比上年末增长 4.84%；客户贷款及垫款总额

16，018.15 亿元人民币，比上年末增长 11.70%；客户存款总额 22，371.68 亿元人民

币，比上年末增长 13.67%。

年初至报告期末，本集团实现归属于本行股东的净利润 272.26 亿元人民币，

同比增长 12.38%，其中三季度实现归属于本行股东的净利润 78.53 亿元人民币，

同比下降 14.66%，主要原因是本报告期根据审慎原则计提 40.07 亿元贷款减值准

备所致；实现营业净收入 662.82 亿元人民币，同比增长 19.52%，其中三季度实现

营业净收入 221.11 亿元人民币，同比增长 9.7%；实现利息净收入 557.18 亿元人民

币，同比增长 18.63%，净息差 2.82%，同比下降 0.14 个百分点；非利息净收入 105.64

2

亿元人民币，同比增长 24.43%，非利息净收入在营业收入中的占比 15.94%，同比

提升 0.63 个百分点。

截至报告期末，本集团不良贷款率 0.60%，与上年末持平；拨备覆盖率 305.54%，

比上年末提升 33.23 个百分点。

截至报告期末，本集团资本充足率 13.72%，比上年末上升 1.45 个百分点，核

心资本充足率为 10.07%，比上年末上升 0.16 个百分点。

2.3 报告期末股东总数及前十名流通股东持股情况

单位：股

报告期末股东总数(户)399，179

前十名无限售条件流通股股东持股情况

持有无限售

序号股东名称股份类别

条件股份数量

1中国中信集团公司(注1)28，938，928，294A股

2香港中央结算(代理人)有限公司7，366，691，176H股

3西班牙对外银行5，093，755，193H股

4中国建设银行168，599，268H股

5全国社会保障基金理事会124，677，868A股、H股

6瑞穗实业银行81，910，800H股

7中国船舶工业集团公司35，172，000A股

8中国农业银行-中邮核心成长股票型证券投资基金35，000，000A股

中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-

934，529，412A股

005L-FH002 沪

10中国工商银行股份有限公司31，034，400A股

10中国中化集团公司31，034，400A股

10河北建设投资集团有限责任公司31，034，400A股

10东风汽车公司31，034，400A股

注：1、中国中信集团公司已于 2011 年 12 月 27 日重组改制为有限责任公司，并更名为“中

国中信集团有限公司”。

2、上述股东关联关系或一致行动的说明：截至 2012 年三季度末，本行未知上述股东之

间有关联关系或一致行动关系。

3、本表根据中国证券登记结算有限责任公司和香港中央证券登记有限公司提供的本公

司 A 股和 H 股股东名册编制。

§3 公司重要事项

3.1公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

公司本季度变动较大的项目及变动原因如下：

3

单位：人民币百万元

2012 年 9 月 30 日较上年末/上年

项目变动原因

/2012 年 1-9 月同期变动(%)

存放同业款项218，091(43.58)存放同业款项到期减少

交易性金融资产17，200110.01交易性债券投资增加

递延所得税资产3，91631.81计提贷款减值准备增加

其他资产8，47846.35待结算款项增加

同业及其他金融机构

363，409(32.14)同业存放款项到期减少

存放款项

拆入资金9，747108.45流动性管理需要

卖出回购金融资产款2，594(73.55)卖出回购债券减少

应付利息20，66951.99应付客户存款利息增加

应付债券58，36173.02增发次级债

手续费及佣金净收入8，15831.50中间业务快速发展

投资收益1，064261.90衍生金融产品已实现交割收益增加

公允价值变动损失47-衍生金融产品重估值变动

资产减值损失6，62277.01增加计提贷款减值损失

3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用 □不适用

报告期内，股东无新承诺事项，持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明

书及 2012 年半年度报告披露内容相同，股东所作承诺履行正常。

3.4 报告期内本公司利润分配的执行情况

√适用 □不适用

本公司 2011 年度利润分配方案于 2012 年 5 月 30 日获得公司 2011 年度股东

年会审议通过。2012 年 7 月，本公司向截至 2012 年 7 月 18 日在册的全体 A 股股

东，以及 2012 年 6 月 11 日登记在册的全体 H 股股东，派发 2011 年度红利，每

10 股派发现金红利 1.45 元人民币(税前)，共计派发现金总额为 67.84 亿元人民

币(H 股股东以港币支付)。

3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发

生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

3.6 证券投资情况

3.6.1 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

√适用 □不适用

4

单位：人民币元

报告期所

初始投资金额持股数量占该公司期末账面值报告期损益会计核股份

所持对象名称有者权益

(元)(股)股权比例(元)(元)算科目来源

变动(元)

中国银联股份长期股现金

70，000，000.0087，500，0004.24%113，750，000.003，062，500.00-

有限公司权投资购买

长期股

SWIFT161，127.6622-486，605.40--红股

权投资

Joint Electronic长期股

4，535，347.3316 (Class B)-4，212，612.50--红股

Teller Services权投资

Electronic

payment

长期股

Services14，263，759.802-13，248，752.18--红股

Company (HK)权投资

Ltd.

合计88，960，234.79131，679，970.083，062，500.00-

3.6.2 公司持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况

√适用 □不适用

单位：人民币元

占该

证券证券简初始投资公司报告期报告期所有者会计核算股份

期末账面值期初账面值

代码称金额股权损 益权益变动科目来源

比例

中国联可供出售现金

007627，020，000.00-4，161，089.57-5，302，536.82(1，141，447.25)

通(HK)金融资产购买

可供出售赠送/

VVisa Inc.7，509，605.39-43，247，143.2281，455.2932，494，532.1010，752，611.12

金融资产红股

Masterc

ard可供出售

MA201，629.69-2，170，505.452，443.661，780，763.20389，742.25红股

Internati金融资产

onal

合计14，731，235.08-49，578，738.2483，898.9539，577，832.1210，000，906.12

注：除上表所述股权投资外，截至报告期末，本行子公司振华国际财务有限公司还持有净值

为 3.65 亿元的私募基金。

董事长：田国立

中信银行股份有限公司董事会

二〇一二年十月二十九日

5

中信银行股份有限公司

资产负债表(未经审计)

(金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年9月30日2011年12月31日2012年9月30日2011年12月31日

资产

现金及存放中央银行款项399，796366，391398，439365，318

存放同业款项218，091386，535215，932379，964

拆出资金168，137151，004144，077125，535

交易性金融资产17，2008，19017，1197，899

衍生金融资产4，7374，6832，8603，002

买入返售金融资产180，161162，211180，212162，261

应收利息11，63510，05111，0749，449

发放贷款和垫款1，572，2811，410，7791，488，2191，334，509

可供出售金融资产174，583134，387156，870116，725

持有至到期投资138，316108，468138，570108，720

长期股权投资2，3282，34310，10010，100

固定资产10，25410，1169，7509，619

无形资产899869899869

投资性房地产309272--

商誉824818--

递延所得税资产3，9162，9713，8822，890

其他资产8，4785，7937，3795，128

资产合计2，911，9452，765，8812，785，3822，641，988

负债和股东权益

负债

同业及其他金融机构存放款项363，409535，546374，229540，810

拆入资金9，7474，6763，822819

衍生金融负债3，4253，7642，4922，684

卖出回购金融资产款2，5949，8061，9879，806

吸收存款2，237，1681，968，0512，135，7151，865，221

应付职工薪酬7，8708，8617，6078，595

应交税费3，7804，0153，4003，900

应付利息20，66913，59920，10413，111

预计负债36363636

应付债券58，36133，73038，46918，500

其他负债5，2175，0163，9144，213

负债合计2，712，2762，587，1002，591，7752，467，695

中信银行股份有限公司

资产负债表(未经审计)(续)

(金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年9月30日2011年12月31日2012年9月30日2011年12月31日

负债和股东权益(续)

股东权益

股本46，78746，78746，78746，787

资本公积49，60249，70551，68652，047

盈余公积8，6918，6918，6918，691

一般风险准备20，82520，82520，75020，750

未分配利润71，06450，62265，69346，018

外币报表折算差额(2，046)(2，134)--

归属于本行股东权益合计194，923174，496193，607174，293

少数股东权益4，7464，285--

股东权益合计199，669178，781193，607174，293

负债和股东权益总计2，911，9452，765，8812，785，3822，641，988

本中期财务报表已于二○一二年十月二十九日获董事会批准

田国立朱小黄

法定代表人行长

曹国强王康公司盖章

主管财务工作的副行长计划财务部总经理

中信银行股份有限公司

利润表(未经审计)

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年1-9月2011年1-9月2012年1-9月2011年1-9月

一、营业收入66，28255，45663，83553，052

利息净收入55，71846，96654，30245，823

利息收入103，44875，861100，71673，766

利息支出(47，730)(28，895)(46，414)(27，943)

手续费及佣金净收入8，1586，2047，7645，872

手续费及佣金收入8，7966，7158，3806，360

手续费及佣金支出(638)(511)(616)(488)

投资收益1，06429485055

其中：对联营企业的投资(损失)/收益(30)26--

公允价值变动(损失)/收益(47)467(169)330

汇兑净收益1，1271，053914810

其他业务收入262472174162

二、营业支出(29，922)(22，978)(28，773)(20，803)

营业税金及附加(4，909)(3，809)(4，893)(3，791)

业务及管理费(18，391)(15，428)(17，281)(14，351)

资产减值损失(6，622)(3，741)(6，599)(2，661)

三、营业利润36，36032，47835，06232，249

加:营业外收入152149151147

减:营业外支出(65)(38)(65)(37)

四、利润总额36，44732，58935，14832，359

减:所得税费用(8，903)(8，369)(8，689)(8，146)

中信银行股份有限公司

利润表(未经审计)(续)

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年1-9月2011年1-9月2012年1-9月2011年1-9月

五、净利润27，54424，22026，45924，213

归属于:

本行股东的净利润27，22624，22626，45924，213

少数股东损益318(6)--

六、每股收益(人民币元)

(一)基本每股收益0.580.57--

(二)稀释每股收益0.580.57--

七、其他综合收益128(1，063)(361)(170)

八、本期综合收益合计27，67223，15726，09824，043

归属于：

本行股东的综合收益27，21123，42826，09824，043

少数股东的综合收益461(271)--

中信银行股份有限公司

利润表(未经审计)(续)

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年7-9月2011年7-9月2012年7-9月2011年7-9月

一、营业收入22，11120，15621，27319，437

利息净收入18，78917，16018，28016，770

利息收入35，11128，24534，32627，483

利息支出(16，322)(11，085)(16，046)(10，713)

手续费及佣金净收入2，7532，3062，6312，197

手续费及佣金收入2，9792，5032，8492，386

手续费及佣金支出(226)(197)(218)(189)

投资收益5219947828

其中：对联营企业的投资(损失)(10)(24)--

公允价值变动(损失)/收益(417)354(444)317

汇兑净收益37014426566

其他业务收入95936359

二、营业支出(11，582)(7，913)(11，174)(6，400)

营业税金及附加(1，652)(1，377)(1，647)(1，369)

业务及管理费(5，832)(4，724)(5，443)(4，361)

资产减值损失(4，098)(1，812)(4，084)(670)

三、营业利润10，52912，24310，09913，037

加:营业外收入65356535

减:营业外支出(23)(15)(24)(14)

四、利润总额10，57112，26310，14013，058

减:所得税费用(2，612)(3，316)(2，539)(3，257)

中信银行股份有限公司

利润表(未经审计)(续)

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年7-9月2011年7-9月2012年7-9月2011年7-9月

五、净利润7，9598，9477，6019，801

归属于:

本行股东的净利润7，8539，2027，6019，801

少数股东损益106(255)--

六、每股收益(人民币元)

(一)基本每股收益0.170.21--

(二)稀释每股收益0.170.21--

七、其他综合收益(770)(909)(945)(250)

八、本期综合收益合计7，1898，0386，6569，551

归属于：

本行股东的综合收益7，0318，4876，6569，551

少数股东的综合收益158(449)--

本中期财务报表已于二○一二年十月二十九日获董事会批准

田国立朱小黄

法定代表人行长

曹国强王康公司盖章

主管财务工作的副行长计划财务部总经理

中信银行股份有限公司

现金流量表(未经审计)

(金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年1-9月 2011年1-9月2012年1-9月 2011年1-9月

一、经营活动产生的现金流量：

存放同业款项净较少额27，74628，732-

买入返售金融资产净减少额-75，404-75，464

拆入资金净增加额5，6351，5163，004-

交易性金融负债净增加额-6，665-6，019

卖出回购金融资产款净增加额-9，258-9，205

吸收存款净增加额267，840144，339270，036143，405

收取利息、手续费及佣金的现金110，87781，173107，70478，805

收到其他与经营活动有关的现金11，7149，8214，2355，157

经营活动现金流入小计423，812328，176413，711318，055

存放中央银行款项净增加额(47，558)(66，954)(47，352)(66，854)

存放同业款项净增加额-(22，506)-(24，911)

拆出资金净增加额(36，340)(66，260)(38，193)(58，186)

交易性金融资产净增加额(5，338)(795)(5，549)(1，033)

买入返售金融资产净增加额(17，950)-(17，950)-

发放贷款和垫款净增加额(166，865)(124，823)(159，705)(120，024)

同业存放款项净减少额(172，188)(15，224)(166，624)(14，066)

拆入资金净减少额---(2，602)

卖出回购金融资产款净减少额(7，822)-(7，822)-

支付利息、手续费及佣金的现金(40，262)(25，468)(39，260)(24，905)

支付给职工以及为职工支付的现金(10，732)(8，578)(10，029)(7，938)

支付的各项税费(14，981)(11，084)(15，017)(11，021)

支付其他与经营活动有关的现金(11，775)(8，925)(10，159)(7，996)

经营活动现金流出小计(531，811)(350，617)(517，660)(339，536)

经营活动(使用)的现金流量净额(107，999)(22，441)(103，949)(21，481)

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资取得的现金399，701349，918399，695349，911

取得投资收益收到的现金114332

处置固定资产和其他资产所收到的现金373272

投资活动现金流入小计399，715350，034399，700349，985

投资支付的现金(475，739)(345，934)(475，731)(345，934)

购建固定资产、其他资产支付的现金(1，329)(1，123)(1，273)(1，005)

投资活动现金流出小计(477，068)(347，057)(477，004)(346，939)

投资活动(使用)/产生的现金流量净额(77，353)2，977(77，304)3，046

中信银行股份有限公司

现金流量表(未经审计)(续)

(金额单位为人民币百万元)

本集团本行

2012年1-9月 2011年1-9月2012年1-9月 2011年1-9月

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金-25，667-25，667

发行债券收到的现金21，853-19，969-

筹资活动现金流入小计21，85325，66719，96925，667

偿还债务支付的现金(1，581)(4，273)-(4，000)

偿还债务利息支付的现金(1，041)(1，219)(777)(927)

分配股利支付的现金(6，794)-(6，794)-

筹资活动现金流出小计(9，416)(5，492)(7，571)(4，927)

筹资活动产生的现金流量净额12，43720，17512，39820，740

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响417(1，685)154(684)

五、现金及现金等价物净减少额(172，498)(974)(168，701)1，621

加：期初现金及现金等价物余额479，083173，910451，667151，202

六、期末现金及现金等价物余额306，585172，936282，966152，823

本中期财务报表已于二○一二年十月二十九日获董事会批准

田国立朱小黄

法定代表人行长

曹国强王康公司盖章

主管财务工作的副行长计划财务部总经理

中信银行股份有限公司

合并股东权益变动表(未经审计)

(金额单位为人民币百万元)

归属于本行股东的权益

资本公积

投资重其他一般风未分配外币报表少数股股东权

股本股本溢价估储备资本公积盈余公积险准备利润折算差额东权益益合计

2012年1月1日46，78749，2142142778，69120，82550，622(2，134)4，285178，781

本年增减变动金额

(一) 净利润------27，226-31827，544

(二) 其他综合收益--(102)(1)---88143128

上述(一)和(二)小计--(102)(1)--27，2268846127，672

(三) 利润分配

1. 分配股利------(6，784)--(6，784)

2012年9月30日46，78749，2141122768，69120，82571，064(2，046)4，746199，669

中信银行股份有限公司

合并股东权益变动表(未经审计)(续)

(金额单位为人民币百万元)

归属于本行股东的权益

资本公积

投资重其他一般风未分配外币报表少数股股东权

股本股本溢价估储备资本公积盈余公积险准备利润折算差额东权益益合计

2011年1月1日39，03331，301(632)2735，61815，69830，576(1，692)4，363124，538

本年增减变动金额

(一) 净利润------30，819-2530，844

(二) 其他综合收益--8464-(442)(201)207

上述(一)和(二)小计--8464--30，819(442)(176)31，051

(三) 股东投入和减少资本

1. 配股发行股份7，75417，91325，667

2. 设立新子公司9898

(四) 利润分配

1. 提取盈余公积----3，073-(3，073)---

2. 提取一般风险准备-----5，127(5，127)---

3. 分配股利------(2，573)--(2，573)

2011年12月31日46，78749，2142142778，69120，82550，622(2，134)4，285178，781

本中期财务报表已于二○一二年十月二十九日获董事会批准

田国立朱小黄

法定代表人行长

曹国强王康公司盖章

主管财务工作的副行长计划财务部总经理

中信银行股份有限公司

股东权益变动表(未经审计)

(金额单位为人民币百万元)

资本公积

投资重一般风未分配股东权

股本股本溢价估储备盈余公积险准备利润益合计

2012年1月1日46，78751，6194288，69120，75046，018174，293

本年增减变动金额

(一) 净利润-----26，45926，459

(二) 其他综合收益--(361)---(361)

上述(一)和(二)小计--(361)--26，45926，098

(三) 利润分配

1. 分配股利-----(6，784)(6，784)

2012年9月30日46，78751，619678，69120，75065，693193，607

中信银行股份有限公司

股东权益变动表(未经审计)(续)

(金额单位为人民币百万元)

资本公积

投资重一般风未分配股东权

股本股本溢价估储备盈余公积险准备利润益合计

2011年1月1日39，03333，706(451)5，61815，65026，034119，590

本年增减变动金额

(一) 净利润-----30，73030，730

(二) 其他综合收益--879---879

上述(一)和(二)小计--879--30，73031，609

(三) 股东投入和减少资本

1. 配股发行股份7，75417，913----25，667

(四) 利润分配

1. 提取盈余公积---3，073-(3，073)-

2. 提取一般风险准备----5，100(5，100)-

3. 分配股利-----(2，573)(2，573)

2011年12月31日46，78751，6194288，69120，75046，018174，293

本中期财务报表已于二○一二年十月二十九日获董事会批准

田国立朱小黄

法定代表人行长

曹国强王康公司盖章

主管财务工作的副行长计划财务部总经理

[责任编辑：robot] 标签：股东 中信银行 报告期 现金 

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