银行业惊天阴谋被揭 操纵利率丑闻震动三大洲

2013年02月08日 06:29
来源：上海证券报

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从北美到欧洲到亚洲，一场银行业的惊天阴谋正被一点点扒开真面目。

美国和英国监管当局6日宣布，对英国苏格兰皇家银行(RBS)处以6.1亿美元罚款，以惩戒其操控伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)的行为。这已是全球第三家因利率操纵遭受重罚的大银行。此前，英国巴克莱银行已被罚款4.5亿美元，瑞士银行业巨头瑞银集团(UBS)被罚15亿美元。

更可怕的是，苏格兰皇家银行很可能不是受罚的最后一家银行。从去年巴克莱银行被曝光涉嫌操纵利率以来，汇丰银行、摩根大通银行、花旗银行、德意志银行等全球知名银行均正遭受调查。因利率操纵丑闻下台的巴克莱前总裁博达文曾表示：“这不是巴克莱的问题，而是一个行业问题。”

德国最大银行德意志银行6日也宣布，通过自查发现，五名交易员涉嫌操纵欧洲银行间同业拆借利率(EURIBOR)，已全部受到停职处分。去年，德意志银行已将两名涉嫌操纵LIBOR的交易员停职。但关键问题是，目前还不清楚，该银行到底有多少交易员涉嫌利率操纵，该银行高层是否牵连其中。

在亚洲，日本成为利率操纵丑闻的最新焦点。美国商品期货交易委员会6日发布声明说，苏格兰皇家银行及其日本子公司在2006年至2010年期间数百次试图操纵和虚假汇报日元和瑞士法郎的LIBOR报价，以在衍生品和货币市场交易方面牟利。类似的情况还出现在新加坡。

不过更重磅的爆料还是来自日本银行界的“圈内人”。一名曾在多家日本大银行工作过的明星交易员高田秀人(音译)当天自爆家丑，在其即将出版的新书中，他指控日本银行业为了获取更高利润，联合操纵了东京银行间同业拆借利率(TIBOR)。

目前，在日本市场上存在两种银行间的基准利率，一种是日本银行业采用的TIBOR，另一种是外资银行采用的日元LIBOR利率。按理说这两种利率应该大致相当，但自从2007年次贷危机爆发以来，前者一直比后者高出13至15个基点。

高田说，这种利差是日本银行业联合操纵的结果，他们在借钱时采用较低的日元LIBOR作为基准，在贷款时采用较高的TIBOR作为基准，因此多赚取差价。

无论是LIBOR、EURIBOR还是TIBOR，都是一种基准利率，从学生贷款到家庭住房贷款到企业贷款都和这一基准利率息息相关。操纵基准利率无疑将损害普通消费者利益，令银行赚取非法利润，还能令银行在危机期虚饰其资产状况，以避免破产或遭政府接管。

全球三大洲齐出现利率操纵丑闻说明银行业在金融危机之后并未“知耻而后勇”，加强银行业监管已成为各国监管者的当务之急。 (来源：上海证券报)

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